1. 企業情報
企業名: 株式会社Casa (Casa, Inc.)
概要: 家賃債務保証サービスを提供する企業。家賃保証、養育費保証、賃貸管理支援サービスを展開。食品、住宅、雇用、公的支援なども提供。
事業内容:
– 家賃債務保証サービス
– 賃貸管理支援サービス
– 養育費保証サービス
– 入居者対応サービス
設立年月日: 2008年8月27日
本社所在地: 〒163-0230 東京都新宿区西新宿2-6-1 新宿住友ビル
代表者名: 宮地 正剛
従業員数: 290人
2. 業界のポジションと市場シェア
業界: Mortgage Finance（住宅ローン金融）
市場ポジション: 家賃債務保証の独立系大手。テナント用にもサービスを展開。
競争優位性:
– 豊富な顧客基盤と信頼性
– 多様なサービス提供による顧客の幅広いニーズ対応
課題:
– 経営環境の不透明化による滞納リスク
– 競合他社との差別化
3. 経営戦略と重点分野
経営陣のビジョン:
– 家賃保証サービスの需要拡大に対応
– 付帯サービスの強化
中期経営計画:
– 事業用物件へのサービス展開強化
– オーナー向け賃貸管理システムの利用者拡大
– コールセンターとの連携による運営・管理機能統合
4. 事業モデルの持続可能性
収益モデル: 家賃債務保証料、特典サービス料、コンサルティング料など
市場ニーズへの適応力:
– 賃貸住宅の新設着工件数の増加に対応
– 滞納リスクの高まりに対応
5. 技術革新と主力製品
技術開発の動向:
– 基幹システムの入替・債権管理再編
主力製品:
– 家賃債務保証サービス
6. 株価の評価
株価: 826.0円
EPS（会社予想）: 69.16円
BPS（実績）: 717.92円
PER（会社予想）: 11.94倍
PBR（実績）: 1.15倍
現在の株価との比較:
– PBRは業界平均（1.0）より低いため、割安評価の可能性がある。
7. テクニカル分析
株価推移:
– 直近10日間の株価は825円から829円の間で推移。
– 50日移動平均線は845.64円、200日移動平均線は829.23円。
高値圏か安値圏か:
– 52週高値（878円）から下落し、52週安値（745円）まで来ている。現在の株価は52週高値から16.3%下落している。
8. 財務諸表分析
売上高（過去12か月）: 12,320百万円
利益率:
– 営業利益率: -4.63%
– 純利益率: 13.24%
キャッシュフロー:
– 総資産: 16,086百万円
– 負債合計: 8,807百万円
– 純資産合計: 7,279百万円
ROE（実績）: 8.16%
ROA（実績）: 6.21%
9. 株主還元と配当方針
配当利回り（会社予想）: 3.87%
1株配当（会社予想）: 32.00円
配当性向: 55.09%
株主還元策:
– 自社株買い（12.03%の自己株）
10. 株価モメンタムと投資家関心
株価の直近変動傾向:
– 直近10日間でほぼ横ばい。
株価への影響を与える要因:
– 経営環境の不透明化による滞納リスク
– 訴訟・処分費用等の発生
11. 総評
全体的な見解:
– 家賃債務保証サービスの需要拡大に対応する中、経営環境の不透明化によるリスクに注意が必要。
– 技術革新による事業モデルの持続可能性は高く、PBRが業界平均より低いため、割安評価の可能性がある。
– 株価は52週高値から下落しており、投資判断には慎重を期す必要がある。
– 短期的には株価の変動に注意が必要。長期的には事業モデルの持続可能性と割安評価から投資価値は高いと評価できる。
企業情報
| 銘柄コード | 7196 |
| 企業名 | Casa |
| URL | https://www.casa-inc.co.jp/ |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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