概要
Jトラストは、日本の総合金融グループであり、信用保証、債権回収、クレジット、証券、銀行、コンサルティング、不動産、投資、システム開発などの金融サービスを提供しています。1977年に設立され、東京に本社を置いています。
事業内容
- 連結事業: 日本金融13(42)、韓国・モンゴル金融36(2)、東南アジア金融37(3)、他14(-8)
- 海外: 73(2024.12)
代表者名
藤澤 信義
従業員数
3,132人
競争優位性と課題
Jトラストは、多様な金融サービスを提供する総合金融グループとして、日本国内およびアジア地域で幅広い事業を展開しています。競争優位性としては、多角化された事業ポートフォリオと地域に根ざした銀行業務が挙げられます。一方で、為替変動や金利変動による影響を受けやすく、また、非継続事業の整理が進行中であることが課題となっています。
経営陣のビジョンと戦略
Jトラストは、グローバルな金融サービスの提供を通じて、顧客の多様なニーズに応えることを掲げています。中期経営計画では、アジア市場での成長と事業効率化を推進し、持続可能な収益構造の構築を目指しています。
中期経営計画の具体的な施策
- アジア市場の拡大: 東南アジアや韓国での事業拡大
- 効率化: コスト構造の改善と非効率な事業の整理
- 技術投資: システム開発とIT投資による事業効率化
収益モデルと市場ニーズへの適応力
Jトラストの収益モデルは、信用保証、債権回収、銀行業務、証券取引など多岐にわたります。市場ニーズの変化に対応するため、特にアジア市場での事業拡大と効率化に重点を置いています。
技術開発の動向と独自性
Jトラストは、システム開発とIT投資により、事業の効率化と収益性の向上を目指しています。特に、アジア市場でのデジタルバンキングサービスの拡大が注目されています。
収益を牽引する製品やサービス
- 信用保証
- 債権回収
- 銀行業務
EPSとBPSに基づく評価
- EPS（会社予想）: 48.92
- BPS（実績）: 1,139.87
現在の株価（449円）と比較すると、BPSは高く、EPSは予想より低い水準です。
株価推移
- 50日移動平均: 445.74円
- 200日移動平均: 435.70円
- 直近10日間の株価推移: 上昇傾向
主要指標
- 売上（過去12か月）: 123.49B
- 利益（過去12か月）: 5.19B
- ROE（過去12か月）: 3.60%
- 自己資本比率（過去12か月）: 12.4%
過去数年分の傾向
売上は減少傾向にあり、利益も減少していますが、ROEは比較的安定しています。
配当利回りと配当性向
- 配当利回り（会社予想）: 3.79%
- 配当性向: 40.09%
自社株買い
自己株式取得を決議しており、詳細は別途発表予定です。
株価の変動傾向
直近10日間の株価は上昇傾向にあり、投資家関心も高まっています。
影響要因
- 為替変動
- 金利変動
- 業績予想
11. 総評
Jトラストは、多角化された事業ポートフォリオを持ち、アジア市場での成長と効率化に注力しています。しかし、為替変動や金利変動の影響を受けやすく、事業の整理が進行中です。株価は上昇傾向にあり、配当性向も適切です。
評価
- 成長性: B（LTM売上成長率がマイナス）
- 収益性: B（ROEは安定）
- 財務健全性: B（自己資本比率は12.4%）
- 株価バリュエーション: B（PBRは業界平均に近い）
総合評価: B（中立）
このレポートは、提供されたデータを基に作成された分析であり、投資助言を目的とするものではありません。不明な点は省略または中立的な評価としています。
企業情報
| 銘柄コード | 8508 |
| 企業名 | Jトラスト |
| URL | http://www.jt-corp.co.jp/ |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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