決算短信：ひろぎんホールディングス（7337）

2026年3月期 第1四半期決算短信〔日本基準〕(連結)

エグゼクティブサマリー

• 決算サプライズ：会社公表予想（通期・第2四半期累計）からの修正は無し。市場予想との比較情報は開示資料に無し。概ね「予想通り（修正なし）」。
• 業績の方向性：増収増益。経常収益 53,378百万円（前年同期比+11.5%）、経常利益 16,640百万円（+8.2%）、親会社株主に帰属する四半期純利益 11,671百万円（+9.7%）。
• 注目すべき変化：貸出金利息および有価証券利息配当金の増加で資金運用収益が拡大（資金運用収益 35,552百万円、前年同期比増）。預金・貸出・有価証券残高が期末比で増加（総資産+1,879億円）。
• 今後の見通し：通期業績予想（親会社株主に帰属する当期純利益 40,000百万円）に対する第1四半期進捗率は約29%で順調（資料でも「順調に進捗」と判断）。現時点で予想修正は無し。
• 投資家への示唆：利ざや改善（貸出金利回等の上昇）と有価証券の利息増が主因で収益性が回復。進捗率は良好だが、自己資本比率など資本指標の水準と有価証券評価等の変動リスクは継続監視が必要。

基本情報

• 企業概要:
  • 企業名：株式会社ひろぎんホールディングス（コード 7337）
  • 主要事業分野：銀行業（広島銀行を中核）、リース業、証券関連・金融商品取扱等
  • 代表者名：代表取締役社長 部谷 俊雄
  • URL：https://www.hirogin-hd.co.jp/
• 報告概要:
  • 提出日：2025年8月4日
  • 対象会計期間：2026年3月期 第1四半期 連結（2025年4月1日～2025年6月30日）
  • 決算説明資料：作成あり、決算説明会は無し
• セグメント:
  • 銀行業：貸出金利息、有価証券利息配当等の資金運用収益を中心
  • リース業：リース関連収益
  • その他：金融商品取引業務、債権管理回収、IT関連等（持分法投資利益含む）
• 発行済株式:
  • 期末発行済株式数（自己株含む）：305,327,921株（2026年3月期1Q）
  • 期末自己株式数：4,564,424株
  • 期中平均株式数（四半期累計）：300,498,381株
  • 時価総額：–（開示なし）
• 今後の予定:
  • 次回修正発表：現時点で無し（業績予想の修正も無し）
  • 株主総会・IRイベント等：–（開示資料に記載なし）

決算サプライズ分析

• 予想 vs 実績（会社予想との比較・達成率）
  • 売上（経常収益）：実績 53,378百万円。通期予想（経常利益ベースの開示が中心）のため明確な通期売上予想との直接比較は無し。第1四半期は前年同期比+11.5%。
  • 営業利益（経常利益）：実績 16,640百万円、通期予想 57,000百万円に対する進捗率 ≒29.2%（達成傾向：順調）。
  • 純利益：実績 11,671百万円、通期予想 40,000百万円に対する進捗率 ≒29.2%（会社も29%と明示）。
• サプライズの要因：
  • 上振れ要因：貸出金利息の上昇と有価証券利息配当金の増加により資金運用収益が拡大。資金運用収益は35,552百万円（前期29,513百万円）。
  • 下振れ要因：資金調達費用（預金利息含む）の増加（資金調達費用 11,213百万円、前年 9,019百万円）により費用側は増加しているが、収益増の方が大きい。
• 通期への影響：現時点で通期予想の数値修正は無く、第1四半期時点での進捗は良好。今後は金利動向と有価証券の評価損益が通期達成に与える影響が鍵。

財務指標

• 財務諸表の要点（連結、単位：百万円）
  • 経常収益（売上に相当）：53,378（+11.5% YoY、+5,503）
  • 経常利益：16,640（+8.2% YoY、+1,267）
  • 親会社株主に帰属する四半期純利益：11,671（+9.7% YoY、+1,032）
  • 1株当たり四半期純利益（EPS）：38.84円（前年同期 35.00円）
  • 総資産：12,319,891（前連結会計年度末比 +1,879億円）
  • 純資産：524,394（前連結会計年度末比 +197億円）
  • 自己資本比率：4.3%（注：会社算定の比率であり、自己資本比率告示に定める比率とは異なる。数値水準は低め＝要確認）
• 収益性
  • 売上高（経常収益）：53,378百万円（+11.5% / +5,503百万円）
  • 営業利益（経常利益）：16,640百万円（+8.2% / +1,267百万円）
  • 経常利益率（経常利益÷経常収益）：約31.2%（参考）
  • 税引前四半期純利益：16,519百万円（+8.5%程度）
  • 親会社株主に帰属する四半期純利益（純利益）：11,671百万円（+9.7% / +1,032百万円）
  • EPS：38.84円（前年同期比 +3.84円）
• 進捗率分析（第1四半期）
  • 通期予想に対する売上進捗率：–（通期経常収益の予想は非開示）
  • 通期経常利益進捗率：16,640 / 57,000 ≒ 29.2%（やや良好。四半期ベースで均等配分だと25%を上回る）
  • 通期純利益進捗率：11,671 / 40,000 ≒ 29.2%（同上）
  • 過去同期間（前年）と比較して進捗は改善傾向
• 財務安全性
  • 自己資本比率：4.3%（低め。注：会社の算出方法による数値）
  • 負債合計：11,795,497百万円（資産に対する負債比率は高く、銀行業として資金調達を多数保有）
  • 流動比率：–（開示資料に明確な流動比率の記載無し）
• 効率性
  • 営業経費：16,719百万円（前年同期比 +764百万円）
  • 売上高営業利益率等の銀行特有指標は「総資金利鞘」等で算出：総資金利鞘（連結）等は資料内で上昇傾向を示唆
• セグメント別（連結、単位：百万円）
  • 銀行業：外部経常収益 44,917、セグメント利益 15,920（前年同期比増）
  • リース業：外部経常収益 5,767、セグメント利益 425（ほぼ横ばい/小幅減）
  • その他：外部経常収益 2,693、セグメント利益 7,232（前年同期比大幅増）
• 財務の解説：
  • 収益面は貸出金利回り上昇と有価証券利回りの改善が牽引。費用面では預金利息等資金調達費用が増加しているが、増収がそれを上回った。

配当

• 配当実績と予想：
  • 2025年3月期（実績）：中間 23.50円、期末 24.50円、合計 48.00円
  • 2026年3月期（予想）：中間 27.00円、期末 27.00円、合計 54.00円（直近予想から修正無し）
• 配当利回り：–（株価により変動、資料に未記載）
• 配当性向：予想ベースで約54.00 ÷ 133.58（通期EPS） ≒ 40.4%（予想EPS 133.58円より、配当性向 約40%：中程度の還元水準）
• 特別配当の有無：無し
• 株主還元方針：自社株買い等の記載なし（特段の開示無し）

セグメント別情報

• セグメント別状況（連結・第1四半期）
  • 銀行業：経常収益増（主因：貸出金利息、有価証券利息配当金増）、セグメント利益 15,920百万円（前年同期比 +1,585百万円相当）
  • リース業：経常収益 5,767百万円、セグメント利益 425百万円（前年同期比ほぼ横ばい、若干の減益）
  • その他：経常収益 2,693百万円、セグメント利益 7,232百万円（前年同期比大幅増、持分法投資利益等含む）
• 前年同期比較：
  • 全社で増収増益。銀行業の利益寄与が主導。
• セグメント戦略：
  • 銀行業：貸出増加と利回り改善を主軸に収益強化。中小企業向け貸出比率は約61.7%（広島銀行単体、2025年6月末）。
  • その他：証券関連や債権管理等での一時的な増益要素あり（持分法利益の増加等）。

中長期計画との整合性

• 中期経営計画：当四半期では中期計画の進捗に関する具体的な定量評価の変更は開示無し。第1四半期は通期見通しに対して順調に進捗している旨を記載。
• KPI達成状況：コア業務純益（広島銀行単体）は前年同期比増加（コア業務純益 14,248百万円、前年同期比 +2,230百万円）で、中期目標に資する動き。

競合状況や市場動向

• 競合他社との比較：資料内に同業他社比較は無し。総論として、都市銀行等と比べ地域銀行は利ざや・資本比率・保有有価証券の影響で相対的な評価が分かれるため、同業比較は別途必要。
• 市場動向：金利上昇局面で貸出金利回り・資金運用利回りが改善しており、これが収益改善の主要因。逆に有価証券評価損益や預金調達コストの上昇がリスク要因。

今後の見通し

• 業績予想
  • 第2四半期（累計）経常利益：27,500百万円（+3.4%）、親会社株主に帰属する当期純利益：19,000百万円（+3.2%）
  • 通期経常利益：57,000百万円（+9.2%）、通期親会社株主に帰属する当期純利益：40,000百万円（+11.6%）
  • 直近発表からの業績予想修正：無し
  • 会社予想の前提条件：為替・原油等特段の注記無し。主に金利動向を前提とした前提（詳細は通期予想開示参照）。
• 予想の信頼性：第1四半期進捗約29%と順調。過去の達成傾向については資料上の言及は限定的。
• リスク要因：
  • 金利変動：短期/長期金利の変動は利ざや、債券評価に直結
  • 有価証券評価：保有有価証券の評価益/損の変動
  • 預金流出や資金調達コストの上昇
  • 信用リスク：経済悪化による与信費用の増加（現時点では不良債権比率は改善傾向）

重要な注記

• 会計方針の変更：無し
• 連結範囲の変更：無し
• 四半期財務諸表のレビュー：レビュー（監査）未実施（四半期レビュー無し）
• その他：自己資本比率の表示は会社独自の算定。自己資本比率告示に基づく比率とは異なる旨の注記あり。

上記の内容は、AIによる自動要約に基づいて作成されたものであり、正確性や網羅性について保証するものではありません。内容の解釈や利用に際しては、必ず公式の決算短信 をご参照ください。信頼性を確保するよう努めていますが、情報の完全性についてはご自身での確認をお願い致します。

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このレポートは、AIアドバイザー「シャーロット (3.0.4)」によって自動生成されました。

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