ジェイリース株式会社（7187）企業分析レポート
1. 企業情報
ジェイリース株式会社は、主に家賃債務保証業務を展開する企業です。住居用・事業用物件の賃料保証に加え、医療費保証や育児支援保証なども提供しています。近年は不動産関連事業（仲介・管理・賃貸）にも注力しており、事業多角化を進めています。大分県に本社を置き、全国展開を目指しています。
2. 業界のポジションと市場シェア
住居・事業用家賃保証市場において、ジェイリースは主要プレイヤーの一社として位置づけられています。具体的な市場シェアは公開情報からは不明ですが、大都市圏を中心に全国展開を進めていることから、一定のシェアを有していると推測されます。競争優位性は、全国展開による顧客基盤の広さと、医療費保証などへの事業多角化による収益の安定性にあると考えられます。課題としては、競合他社との激しい競争、保証業務におけるリスク管理の徹底などが挙げられます。
3. 経営戦略と重点分野
経営陣は、保証関連事業の更なる拡大と、不動産関連事業、IT関連事業の強化による事業ポートフォリオの多様化を戦略として掲げていると考えられます。中期経営計画の具体的な内容は公開情報からは不明ですが、決算短信から、地域密着、顧客対応、リスク管理、人材育成などが重点分野であると推測できます。特に、子会社化による事業拡大は重要な戦略的取り組みです。
4. 事業モデルの持続可能性
ジェイリースの収益モデルは、保証業務手数料と不動産関連事業からの収益です。賃貸不動産市場の需要と、保証業務に対するニーズの継続性によって事業の持続可能性は左右されます。市場ニーズの変化への適応力としては、医療費保証や育児支援保証への事業拡大、IT関連事業への進出などが挙げられ、一定の柔軟性を持っていると考えられます。
5. 技術革新と主力製品
ジェイリースの主力製品・サービスは、家賃債務保証業務です。技術革新としては、ITシステムの活用による業務効率化やリスク管理の高度化が挙げられます。独自の技術や特許については公開情報からは不明です。
6. 株価の評価
- PER（会社予想）: 11.85倍
- PBR（実績）: 4.35倍
- EPS（会社予想）: 106.31円
- BPS（実績）: 289.37円
PERは業界平均（10.3倍）をやや上回っていますが、ROE（44.24%）の高さを考慮すると、必ずしも割高とは言い切れません。PBRは業界平均（0.9倍）を大きく上回っており、市場からの期待値の高さが反映されている可能性があります。
7. テクニカル分析
直近10日間の株価は、1253円から1281円の間で推移しており、大きなトレンドは見られません。年初来高値（1541円）からはかなり下落しており、高値圏とは言い難い状況です。50日移動平均線（1289.52円）、200日移動平均線（1291.89円）を下回っており、短期的な弱気トレンドにある可能性があります。
8. 財務諸表分析
過去数年の損益計算書を見ると、売上高、営業利益、純利益は右肩上がりで成長しています。ROEも非常に高く、収益性の高さが示されています。ただし、自己資本比率は若干低下傾向にある点には注意が必要です。 キャッシュフローについても、営業キャッシュフローは堅調に推移しています。
9. 株主還元と配当方針
予想配当利回りは3.57%と比較的高い水準です。配当性向は公開情報からは不明ですが、高配当を継続する方針であると推測されます。
10. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は横ばい傾向にあり、大きな上昇・下降の勢いはありません。株価への影響を与える要因としては、業績の推移、市場全体の動向、金利動向などが考えられます。
11. 総評
ジェイリースは、高い収益性と成長性を示す企業です。ただし、PBRの高さと、自己資本比率の若干の低下傾向には注意が必要です。今後の業績の推移や市場環境の変化を注視していくことが重要です。 信用倍率が高いこともリスク要因の一つとして認識しておくべきでしょう。 投資判断にあたっては、公開されている情報に加え、ご自身の投資戦略やリスク許容度を十分に考慮してください。
企業情報
| 銘柄コード | 7187 |
| 企業名 | ジェイリース |
| URL | http://www.j-lease.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (1.13.0)」によって自動生成されました。
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