1. 企業情報
- 企業名: 全国保証株式会社
- 証券コード: 7164
- 概要: 全国保証は、日本国内で信用保証事業を主要な事業として展開する企業です。特に住宅ローン保証が柱であり、全国の金融機関と提携しています。1981年に設立され、東京証券取引所プライム市場に上場しています。
- 事業内容: 信用保証、非生命保険代理店業務、信用調査、債権回収、業務委託、代理店業務
- 設立年月日: 1981年2月19日
- 本社所在地: 東京都千代田区大手町2-1-1 大成大手町ビル
- 代表者名: 青木 裕一
- 従業員数: 354人
- 平均年齢: 38.5歳
- 平均年収: 7,870万円
2. 業界のポジションと市場シェア
- 業界内でのポジション: 信用保証業界の最大手であり、特に住宅ローン保証において市場シェアが高い。
- 競争優位性: 広範な金融機関との提携、M&Aによる事業拡大、ベンチャー投資による新規事業開発
- 課題: 競合他社との価格競争、規制環境の変化による影響、新規事業の成熟度
3. 経営戦略と重点分野
- 経営陣のビジョン: 事業領域拡大を目指し、M&Aによる成長とベンチャー投資による新規事業開発を推進。
- 中期経営計画: 2025年3月期において、新規保証実行金額を1.8兆円（前期比+7.5%）、保証債務残高を19兆円以上に増加させることを目指す。
4. 事業モデルの持続可能性
- 収益モデル: 信用保証手数料を主要な収益源とし、新規保証実行の獲得と既存顧客からの継続保証を基盤としている。
- 市場ニーズへの適応力: 住宅ローン市場の底堅さと中古住宅市場の成長に対応し、事業モデルの持続可能性を確保。
5. 技術革新と主力製品
- 技術開発の動向: 技術革新については具体的な情報が提供されていない。
- 収益を牽引する製品やサービス: 主力は住宅ローン保証であり、新規保証実行の獲得と既存顧客からの継続保証が主要な収益源。
6. 株価の評価
- EPS（会社予想）: 440.14円
- BPS（実績）: 3,235.12円
- PER（会社予想）: 12.17倍
- PBR（実績）: 1.66倍
- 現在の株価との比較: 株価は5,356円で、PERに基づく予想株価は6,613円。現在の株価はPERに基づき割安と評価される。
7. テクニカル分析
- 株価推移: 直近10日間の株価は、5,330円から5,385円の間で推移しており、50日移動平均線（5,440円）と200日移動平均線（5,626円）を下回る水準。
- 高値圏か安値圏か: 現時点では安値圏に位置している。
8. 財務諸表分析
- 売上高（過去12か月）: 516.38億円
- 利益率: 利益率は54.86%
- ROE（過去12か月）: 13.52%
- ROA（過去12か月）: 5.36%
- キャッシュフロー: オペレーティングキャッシュフローは31.16億円
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り（会社予想）: 3.68%
- 1株配当（会社予想）: 197円
- 配当性向: 40.41%
- 自社株買い: 自己株式取得完了
10. 株価モメンタムと投資家関心
- 直近の株価変動傾向: 直近10日間の株価は横ばいからわずかに下降傾向。
- 株価への影響を与える要因: 競合他社M&Aによる負ののれん、市場動向、外部環境要因（為替、原材料価格、規制環境）
11. 総評
全国保証は信用保証業界の最大手であり、特に住宅ローン保証において高い市場シェアを有しています。事業モデルは持続可能であり、新規事業の獲得と既存顧客からの継続保証が収益を牽引しています。経営戦略はM&Aによる成長とベンチャー投資による新規事業開発に重点を置いており、中期経営計画も順調に進捗しています。株価はPERに基づき割安と評価され、テクニカル分析では安値圏に位置しています。財務面でも健全な成長が見られ、株主還元も積極的に行っています。
企業情報
| 銘柄コード | 7164 |
| 企業名 | 全国保証 |
| URL | http://www.zenkoku.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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