1. 企業情報
全国保証株式会社（ZENKOKU HOSHO Co.,Ltd.）は、日本国内で信用保証事業を中心に展開しています。主な事業は住宅ローン保証であり、全国の金融機関と提携してサービスを提供しています。また、非生命保険代理業、信用調査、債権回収、事務契約など多岐にわたる業務を行っています。1981年に設立され、東京に本社を構えています。
2. 業界のポジションと市場シェア
全国保証は独立系の信用保証最大手であり、住宅ローン保証市場でのシェアを誇ります。競争優位性としては、金融機関との強固な提携関係や、M&Aを通じた事業拡大が挙げられます。市場全体では新設住宅着工戸数が減少傾向にあるものの、中古住宅取引の増加により底堅い需要が見込まれています。
3. 経営戦略と重点分野
経営陣は、今後の成長を見据えた中期経営計画を策定しており、新規保証実行金額の増加やM&Aを通じた事業拡大を目指しています。2025年3月期には新規保証実行金額1.8兆円を目指しており、保証債務残高の増加も計画されています。
4. 事業モデルの持続可能性
全国保証の収益モデルは、住宅ローン保証に依存していますが、安定した市場ニーズを背景に持続可能性が高いと考えられます。また、M&Aやベンチャー投資を通じた事業領域の拡大も進めており、市場変化への適応力も持っています。
5. 技術革新と主力製品
技術革新に関しては、信用保証業務の効率化を図るためのIT投資が進められています。主力製品は住宅ローン保証ですが、他にも多様な金融サービスを提供しており、収益を牽引しています。
6. 株価の評価
現在の株価は5,356円で、PERは12.17倍、PBRは1.66倍です。業界平均PER（10.3倍）やPBR（0.9倍）と比較すると、やや高めの評価となっています。EPSは440.14円、BPSは3,235.12円です。
7. テクニカル分析
直近の株価推移を見ると、5,300円台での取引が続いており、年初来高値6,244円に対しては安値圏に位置しています。過去10日間の株価は5356円で、ボラティリティは低めです。
8. 財務諸表分析
過去12か月の売上高は516億円、純利益は287億円で、利益率は54.86%です。ROEは13.37%と健全な水準であり、自己資本比率は48.2%です。キャッシュフローも良好で、営業キャッシュフローは311.6億円です。
9. 株主還元と配当方針
配当利回りは3.68%で、配当性向は40.41%です。1株当たり配当は197円で、株主還元策としては安定した配当支払いが行われています。
10. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は5356円で、過去10日間の株価は安定していますが、上昇の勢いは見られません。市場全体の動向や金利の変化が株価に影響を与える要因となっています。
11. 総評
全国保証は住宅ローン保証市場での強固な地位を持ち、安定した収益基盤を有しています。中期的な成長戦略としてM&Aや新規事業の展開を進めており、持続可能なビジネスモデルを構築しています。株価は業界平均と比較して高めの評価ですが、安定した配当政策が投資家にとって魅力的なポイントです。今後の市場動向や経営戦略の進捗が注目されます。
企業情報
| 銘柄コード | 7164 |
| 企業名 | 全国保証 |
| URL | http://www.zenkoku.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
関連情報
証券会社
このレポートは、AIアドバイザー「シャーロット (1.4.0)」によって自動生成されました。
本レポートは、不特定多数の投資家に向けた一般的な情報提供を目的としており、個別の投資ニーズや状況に基づく助言を行うものではありません。記載されている情報は、AIによる分析や公開データに基づいて作成されたものであり、その正確性、完全性、適時性について保証するものではありません。また、これらの情報は予告なく変更または削除される場合があります。
本レポートに含まれる内容は、過去のデータや公開情報を基にしたものであり、主観的な価値判断や将来の結果を保証するものではありません。特定の金融商品の購入、売却、保有、またはその他の投資行動を推奨する意図は一切ありません。
投資には元本割れのリスクがあり、市場状況や経済環境の変化により損失が発生する可能性があります。最終的な投資判断は、すべてご自身の責任で行ってください。当サイト運営者は、本レポートの情報を利用した結果発生したいかなる損失や損害についても一切責任を負いません。
なお、本レポートは、金融商品取引法に基づく投資助言を行うものではなく、参考資料としてのみご利用ください。特定の銘柄や投資行動についての判断は、個別の専門家や金融機関にご相談されることを強くお勧めします。