株式会社イントラスト（7191）企業分析レポート
1. 企業情報
イントラストは、家賃滞納保証や医療・介護費保証などを中心とした総合保証サービス事業と、ソリューション事業を展開する企業です。2006年設立の比較的若い企業ですが、家賃債務保証を主力事業とし、医療・介護費保証事業の拡大を目指しています。不動産管理業務の受託も行っています。2024年3月期の売上構成比は、保証事業が86%、ソリューション事業が14%となっています。
2. 業界のポジションと市場シェア
イントラストは、信用保証サービス業界に属します。具体的な市場シェアの情報は公開されていませんが、業界内での競争は激しいと推測されます。競争優位性としては、家賃債務保証における実績とノウハウ、医療・介護費保証事業への注力などが挙げられます。課題としては、市場の飽和や新規参入者の増加、他社との価格競争などが考えられます。
3. 経営戦略と重点分野
経営陣は、家賃債務保証事業の更なる安定化と、医療・介護費保証事業の拡大を重点分野としています。中期経営計画の具体的な施策は公開情報からは明確に読み取れませんが、既存事業の強化と新規事業の開拓を通じて成長を目指していると考えられます。
4. 事業モデルの持続可能性
イントラストの収益モデルは、保証サービスの手数料収入とソリューション事業の売上高です。人口構造の変化による高齢化や、賃貸住宅市場の動向に事業の成長は大きく依存します。これらの市場ニーズの変化への適応力は、今後の事業の持続可能性を左右する重要な要素となります。
5. 技術革新と主力製品
イントラストの事業は、ITシステムを活用した効率的な業務処理が重要です。具体的な技術開発の動向や独自性の情報は公開されていませんが、システム開発や改善を通じて業務効率化やサービス向上に取り組んでいると考えられます。主力製品・サービスは家賃債務保証です。
6. 株価の評価
- PER（会社予想）: 12.73倍
- PBR（実績）: 2.67倍
- EPS（会社予想）: 61.25円
- BPS（実績）: 291.69円
- 株価: 780円
PERは業界平均（14.1倍）を下回っており、割安感がある可能性があります。PBRは業界平均（1.0倍）を大きく上回っており、株価が高く評価されている可能性があります。これらの指標だけで株価の高低を判断することはできません。
7. テクニカル分析
直近10日間の株価は、800円前後で推移しており、年初来高値（904円）からは下落しています。現在の株価は、年初来高値からは下落していますが、年初来安値（605円）よりは高い水準にあります。
8. 財務諸表分析
過去数年間の売上高、利益は増加傾向にあります。ROE（過去12ヶ月：21.22%）は高く、収益性が高いことを示しています。自己資本比率も高く（63.1%）、財務基盤は安定していると言えます。ただし、詳細な分析には、より多くの財務データが必要です。
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り（会社予想）: 3.21%
- 1株配当（会社予想）: 25.00円
- 配当性向: 37.22%
配当利回りは比較的高い水準です。配当性向も高く、株主還元を重視している姿勢が伺えます。
10. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は小幅な下落傾向にあります。株価への影響を与える要因としては、市場全体の動向、業績の発表、将来の見通しなどが考えられます。
11. 総評
イントラストは、成長性の高い保証サービス業界において、堅調な業績を維持しています。高いROEと自己資本比率は財務基盤の強さを示しています。ただし、市場シェアや具体的な中期経営計画の詳細、競合状況に関する情報が不足しているため、より詳細な分析には追加情報が必要です。 現在の株価は、PERから見ると割安感がある可能性がありますが、PBRは高いため、総合的な判断が必要です。投資判断にあたっては、最新の財務情報や市場動向を十分に考慮する必要があります。
企業情報
| 銘柄コード | 7191 |
| 企業名 | イントラスト |
| URL | http://www.entrust-inc.jp/ |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (1.13.0)」によって自動生成されました。
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