ひろぎんホールディングス(7337) 企業分析レポート
1. 企業情報
ひろぎんホールディングスは、広島銀行を中核とする銀行持株会社です。広島県を地盤とし、岡山県、山口県、愛媛県にも営業拠点を展開し、預金・貸出金業務を中心とした幅広い金融サービスを提供しています。リテール業務の強化と事業多角化を進めています。
2. 業界のポジションと市場シェア
広島県内では預金シェア4割弱、貸出金シェア3割半ばと高い市場シェアを有しています。地銀の中でも上位に位置づけられます。しかし、近年の低金利環境や人口減少、他金融機関との競争激化といった課題に直面しています。
3. 経営戦略と重点分野
具体的な中期経営計画の詳細は公開情報からは読み取れませんでしたが、リテール業務の強化と事業多角化が経営戦略の柱であると推測されます。IT関連サービスへの投資や、非金利収益の拡大も重要な取り組みと考えられます。
4. 事業モデルの持続可能性
広島銀行の地域密着型の事業モデルは、安定した収益基盤を形成する上で重要な要素です。しかし、人口減少や高齢化といった社会構造の変化への対応、デジタル化への対応が、事業モデルの持続可能性を左右する重要な課題となります。
5. 技術革新と主力製品
具体的な技術開発の動向や独自性に関する情報は公開情報からは得られません。主力製品・サービスは預金・貸出金業務であり、これらを通じて収益を主に得ています。
6. 株価の評価
- PER (会社予想): 9.94倍
- PBR (実績): 0.64倍
- EPS (会社予想): 115.21円
- BPS (実績): 1777.18円
- 株価: 1145円
現在の株価は、予想PERが業界平均(10.7倍)を下回り、PBRは業界平均(0.4倍)を大きく上回っています。BPSを考慮すると、株価は割安に取引されている可能性も示唆されますが、今後の業績動向や市場環境を注視する必要があります。
7. テクニカル分析
直近10日間の株価は1120円から1170円の間で推移しており、明確なトレンドは確認できません。年初来高値1299円からは下落しており、高値圏からは離れています。
8. 財務諸表分析
損益計算書によると、過去数年で売上高と純利益は増加傾向にあります。しかし、公開された情報が限定的であるため、詳細な分析は困難です。ROEは5.36%と低く、自己資本比率も4.2%と低い水準です。 決算短信の訂正情報からは、債務者区分に関する修正があり、財務状況の正確な把握に注意が必要です。
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り（会社予想）: 4.10%
- 1株配当（会社予想）: 47.00円
- 配当性向: 情報不足のため算出できません。
配当利回りは比較的高い水準です。しかし、配当性向や今後の配当方針に関する情報は不足しており、判断材料としては不十分です。
10. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は横ばい傾向で、大きな上昇・下降の勢いは見られません。信用買残は増加傾向にあり、投資家の関心は一定程度あると推測されますが、具体的な要因は不明です。
11. 総評
ひろぎんホールディングスは広島県内を中心に高い市場シェアを有する地銀を中核とした安定した企業です。しかし、低金利環境や人口減少といった課題、そして公開情報の不足も考慮すると、現状の株価水準を評価するにはさらなる情報収集が必要です。 決算短信の訂正があった点も留意すべきです。投資判断にあたっては、最新の財務諸表や経営計画、市場環境などを総合的に判断する必要があります。
企業情報
| 銘柄コード | 7337 |
| 企業名 | ひろぎんホールディングス |
| URL | https://www.hirogin-hd.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (1.13.0)」によって自動生成されました。
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