1. 企業情報
- 企業名: ひろぎんホールディングス
- 概要: ひろぎんホールディングスは、広島銀行の持株会社であり、広島、岡山、山口、愛媛の各県で様々な金融サービスを提供しています。主なサービスには、預金、融資、金融商品、リース、資産管理、コンサルティング、IT関連サービスが含まれます。1878年に設立され、広島に本社を置いています。
2. 業界のポジションと市場シェア
- 競争優位性: 広島銀行は地域銀行として強固な地盤を持ち、預金シェアは約40%、貸出金シェアは約35%を誇ります。地域密着型のサービスを展開し、顧客との信頼関係を構築しています。
- 課題: 規制緩和により競争が激化しており、サービスの多様化が求められています。
3. 経営戦略と重点分野
- ビジョン: 経営陣はリテールビジネスの強化と多角化を掲げています。
- 中期経営計画: デジタル化の推進や新たな金融商品・サービスの開発に注力し、地域経済の発展に貢献することを目指しています。
4. 事業モデルの持続可能性
- 収益モデル: 預金と融資を中心とした伝統的な銀行業務に加え、資産管理やコンサルティングサービスを強化しています。
- 市場ニーズの変化への適応力: デジタルバンキングやフィンテックの進展に対応し、顧客のニーズに応える新サービスの開発を進めています。
5. 技術革新と主力製品
- 技術開発の動向: デジタル化の進展に伴い、オンラインバンキングやモバイルアプリの強化を図っています。
- 主力製品: 住宅ローンや中小企業向け融資が主力商品であり、安定した収益を確保しています。
6. 株価の評価
- 株価: 1,145.0円
- PER: 9.94倍（業界平均10.7倍と比較して割安）
- PBR: 0.64倍（業界平均0.4倍と比較して高め）
- EPS: 115.21円
- BPS: 1,777.18円
7. テクニカル分析
- 株価推移: 直近の株価は高値圏にあり、年初来高値1,299円からの調整局面にあります。現在の株価は1,145円で、過去の高値に対しては下落傾向にあります。
8. 財務諸表分析
- 売上: 140,178百万円（前年比増加）
- 純利益: 27,691百万円（前年比増加）
- ROE: 5.36%
- ROA: 0.24%
- キャッシュフロー: 総現金1.71兆円、負債2.33兆円
- 自己資本比率: 4.2%
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り: 4.10%
- 1株配当: 47.00円
- 配当性向: 43.79%
- 自社株買い: 現在の情報では自社株買いの具体的な計画は示されていません。
10. 株価モメンタムと投資家関心
- 株価の直近変動: 株価は直近10日間で上昇傾向を見せており、出来高も高水準を維持しています。
- 影響要因: 地域経済の回復や金利動向が株価に影響を与える要因となります。
11. 総評
ひろぎんホールディングスは、地域密着型の金融サービスを提供し、安定した収益基盤を持っています。デジタル化やサービスの多様化に取り組むことで、今後の成長が期待されます。株価は業界平均と比較して割安感があり、配当利回りも魅力的です。ただし、競争が激化する中での戦略的な対応が今後の課題となります。
企業情報
| 銘柄コード | 7337 |
| 企業名 | ひろぎんホールディングス |
| URL | https://www.hirogin-hd.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
関連情報
証券会社
このレポートは、AIアドバイザー「シャーロット (1.4.0)」によって自動生成されました。
本レポートは、不特定多数の投資家に向けた一般的な情報提供を目的としており、個別の投資ニーズや状況に基づく助言を行うものではありません。記載されている情報は、AIによる分析や公開データに基づいて作成されたものであり、その正確性、完全性、適時性について保証するものではありません。また、これらの情報は予告なく変更または削除される場合があります。
本レポートに含まれる内容は、過去のデータや公開情報を基にしたものであり、主観的な価値判断や将来の結果を保証するものではありません。特定の金融商品の購入、売却、保有、またはその他の投資行動を推奨する意図は一切ありません。
投資には元本割れのリスクがあり、市場状況や経済環境の変化により損失が発生する可能性があります。最終的な投資判断は、すべてご自身の責任で行ってください。当サイト運営者は、本レポートの情報を利用した結果発生したいかなる損失や損害についても一切責任を負いません。
なお、本レポートは、金融商品取引法に基づく投資助言を行うものではなく、参考資料としてのみご利用ください。特定の銘柄や投資行動についての判断は、個別の専門家や金融機関にご相談されることを強くお勧めします。