1. 企業情報
企業名: 山田債権回収管理総合事務所 (Yamada Servicer Synthetic Office Co.,Ltd)
概要:
日本における債権回収サービスを提供する会社。不良債権の適正評価業務が主力で、信託、不動産関連サービスの一貫提供も行う。1981年に設立され、2024年現在、横浜市に本社を置く。
事業内容:
- サービサー事業: 債権回収、不動産売却等
- 派遣事業: 人材派遣業務
- 不動産ソリューション事業: 不動産売買仲介、コンサルティング等
市場区分: スタンダード（内国株式）
住所: 〒220-0004 横浜市西区北幸1-11-15 横浜STビル
代表者名: 山田晃久
設立年月日: 1981年10月26日
従業員数: 240人
平均年齢: 43.8歳
平均年収: 5,060千円
2. 業界のポジションと市場シェア
業界内での競争優位性や課題:
詳細な市場シェアや競合他社との比較情報は不足しているため、業界内での具体的なポジションや競争優位性については明確に判断できない。しかし、主要事業である債権回収において高い専門性を持つことが競争優位性となり得る。
3. 経営戦略と重点分野
経営陣が掲げるビジョンや戦略:
中期経営計画の詳細は決算短信に記載されていないため、具体的な戦略やビジョンは明らかではない。
中期経営計画の具体的な施策や重点分野:
詳細な計画の内容は不明。
4. 事業モデルの持続可能性
収益モデルや市場ニーズの変化への適応力:
債権回収サービスは市場ニーズの変化に強く依存するが、業界のトレンドや顧客の支払い意欲の変動に適応する能力が持続可能性に影響する。
5. 技術革新と主力製品
技術開発の動向や独自性:
技術革新に関する詳細情報は提供されていない。
収益を牽引している製品やサービス:
主力事業である債権回収サービスが収益の主要部分を占めているが、具体的な製品やサービスの詳細は不明。
6. 株価の評価
EPSやBPSに基づく計算等を用いて、現在の株価との比較:
- EPS（会社予想）: 35.21
- BPS（実績）: 769.56
- PER（会社予想）: 23.46倍
現在の株価826円に対して、PERは23.46倍となり、業界平均PER14.1より高め。ただし、過去のEPSやBPSの変動を考慮すると、株価の評価は慎重に行う必要がある。
7. テクニカル分析
株価推移を参照して、現在の株価が高値圏か安値圏か:
直近10日間の株価は824円から855円の範囲で推移しており、52週高値1000円、52週安値802円を比較すると、現在の株価は中間域に位置している。
8. 財務諸表分析
売上、利益、キャッシュフロー、ROE、ROAなどの指標を評価:
- 売上高（過去12か月）: 2,458百万円
- 利益率: 2.11%
- ROE（過去12か月）: 1.53%
- ROA（過去12か月）: 0.03%
売上高は前年比で減少傾向にある。ROEとROAは低水準。
9. 株主還元と配当方針
配当利回りや配当性向の分析:
- 配当利回り（会社予想）: 1.21%
- 配当性向: 39.02%
比較的高い配当利回りと適度な配当性向。
自社株買いなどの株主還元策:
詳細な情報は提供されていない。
10. 株価モメンタムと投資家関心
株価の直近の変動傾向（上昇・下降の勢い）:
直近10日間で株価は824円から855円の範囲で変動しており、全体的に横ばい。
株価への影響を与える要因:
決算短信や業績予想の情報は不足しているため、具体的な影響要因は特定できない。
11. 総評
各分析結果を簡潔にまとめ、全体的な見解を整理:
- 企業情報: 債権回収サービスを主力とする独立系企業。経営陣は明確な戦略を掲げていない。
- 業界ポジション: 業界内での具体的なポジションは不明。
- 株価評価: PERは業界平均より高めだが、EPSとBPSの変動を考慮すると慎重評価が必要。
- 財務状況: 売上高は減少傾向で、ROEとROAは低水準。
- 株主還元: 適度な配当性向と高い配当利回り。
結論: 債権回収サービスの専門性は競争優位性となり得るが、詳細な業績や戦略情報が不足しているため、投資判断には慎重を期す必要がある。
企業情報
| 銘柄コード | 4351 |
| 企業名 | 山田債権回収管理総合事務所 |
| URL | http://www.yamada-servicer.co.jp/ |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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