七十七銀行（8341）企業分析
免責事項: 本分析は情報提供を目的としており、投資助言ではありません。投資の決定はご自身の責任で行ってください。
1. 現在の株価の評価
- 株価: 4525円
- PER（会社予想）: 9.58倍 (業界平均: 10.7倍)
- 七十七銀行のPERは業界平均をやや下回っています。これは、市場が同社の将来の収益成長にやや低い期待値を持っている可能性を示唆しています。ただし、業績や市場環境によってPERは変動するため、この数値だけで判断することはできません。
- PBR（実績）: 0.56倍 (業界平均: 0.4倍)
- PBRは業界平均を上回っています。これは、市場が七十七銀行の純資産価値に対して、やや割高に評価している可能性を示唆しています。ただし、PBRは会計処理の影響を受けやすく、必ずしも企業価値を正確に反映しているとは限りません。
- EPS（会社予想）: 472.11円
- 株価4525円をEPSで割ると、PERは約9.58倍となります。これは、市場が1株あたり472.11円の利益に対して、約4525円の価格を付けていることを意味します。
- BPS（実績）: 8111.77円
- 株価4525円をBPSで割ると、PBRは約0.56倍となります。これは、市場が1株あたりの純資産価値8111.77円に対して、約4525円の価格を付けていることを意味します。
2. テクニカル分析
- 直近の株価動向: 直近の株価は4622円から4525円に下落しています。高値4612円、安値4516円を記録しています。年初来高値4880円、年初来安値3395円と比較すると、現在の株価は高値圏からやや下落した位置にあります。
- トレンド: 短期的なトレンドは下落傾向を示唆していますが、長期的なトレンドの判断にはさらなるデータが必要です。
- 出来高: 出来高は162,600株と比較的低水準です。
3. 財務諸表分析
- 収益性: 過去12ヶ月間の純利益は増加傾向にありますが、直近四半期の増収減益となっています。利益率（Profit Margin, Operating Margin）は良好です。ROEも5.63%と、自己資本効率は比較的高いと言えます。
- 安全性: 自己資本比率は5.7%と低めです。預貸率の改善が課題とされている通り、貸出金増加による収益拡大とリスク管理のバランスが重要です。
- 流動性: 現金保有量は豊富です。
4. 業界のポジションと市場シェア
宮城県地盤で東北最大の地銀というポジションを有しています。具体的な市場シェアの数値は情報に含まれていません。
5. 経営戦略と重点分野
仙台再開発への取り組みが重点分野の一つです。横浜銀行等とのシステム共同化によるコスト削減効果も期待できます。
6. 事業モデルの持続可能性
地銀としての事業モデルは、人口減少や低金利環境といった課題に直面しています。仙台再開発への投資や、システム共同化によるコスト削減、デジタル化への対応などが、事業モデルの持続可能性を高めるための重要な要素となります。
7. 技術革新と主力製品
デジタル化への対応が重要な課題です。オンラインサービスの拡充などが挙げられます。具体的な主力製品やサービスに関する情報は不足しています。
8. 株主還元と配当方針
予想配当利回りは3.43%と比較的高い水準です。1株配当は155円を予想しています。
9. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は下落傾向にあります。信用買残は増加しており、投資家の関心は一定程度あるものの、今後の業績次第では変動する可能性があります。
総合的な考察
七十七銀行は、東北地方を地盤とする地銀として、地域経済に貢献する重要な役割を担っています。しかし、低金利環境や人口減少といった課題への対応が今後の成長を左右する重要な要素となります。 仙台再開発への取り組みや、システム共同化によるコスト削減、デジタル化への対応といった経営戦略が成功すれば、株価上昇につながる可能性があります。一方で、自己資本比率の低さや、直近四半期の増収減益といった点は、注意深く監視していく必要があります。 提供された情報だけでは、投資判断を行うには不十分なため、更なる調査が必要となります。
企業情報
| 銘柄コード | 8341 |
| 企業名 | 七十七銀行 |
| URL | http://www.77bank.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (1.7.1)」によって自動生成されました。
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