プレミアグループ株式会社（7199）分析レポート
分析日: 2024年12月6日
免責事項: 本レポートは情報提供を目的としており、投資助言ではありません。投資判断はご自身の責任で行ってください。
1. 現在の株価の評価
1-1. EPSに基づく評価:
- 予想EPS（2025年3月期）：142.43円
- 現在の株価：2554円
- PER（予想）：2554円 ÷ 142.43円/株 ≒ 17.93倍
業界平均PERが10.3倍であることを考慮すると、プレミアグループのPERは業界平均を上回っています。
1-2. BPSに基づく評価:
- 実績BPS（2024年3月期）：466.32円
- 現在の株価：2554円
- PBR（実績）：2554円 ÷ 466.32円/株 ≒ 5.48倍
業界平均PBRが0.9倍であることを考慮すると、プレミアグループのPBRは非常に高く、株価が純資産を大幅に上回っていることを示しています。
2. テクニカル分析
- 現在の株価：2554円
- 前日終値：2625円
- 年初来高値：2668円
- 年初来安値：1570円
- 50日移動平均：2336.50円
- 200日移動平均：2110.92円
直近の株価は年初来高値からは下落しており、50日移動平均を上回っていますが、200日移動平均を上回っています。短期的な調整局面にある可能性も示唆されます。
3. 財務諸表分析
損益計算書によると、売上高は過去5年間で増加傾向にあり、営業利益、純利益も増加しています。 しかし、自己資本比率は12.2%と低く、負債依存度が高いことが懸念されます。 また、総負債は総資産の約87%を占めており、財務リスクが高いと判断できます。 直近四半期の財務指標では、高収益性（営業利益率23.66%、ROE 32.28%）を示していますが、高い負債比率（Total Debt/Equity: 234.86%）が懸念材料です。
4. 業界のポジションと市場シェア
提供された情報からは、プレミアグループの業界における正確なポジションと市場シェアを特定できません。
5. 経営戦略と重点分野
プレミアグループは、中古車オートクレジット、自動車修理保証、新車リース・保証、整備事業を展開しています。 中古車オートクレジットとワランティ（故障保証）を2本柱としており、整備・板金育成、東南アジアへの展開も視野に入れているようです。
6. 事業モデルの持続可能性
中古車市場の成長と、自動車関連サービスへの需要が事業モデルの持続可能性に影響を与えます。 東南アジアへの展開は成長戦略として重要ですが、市場参入リスクや競争激化も考慮する必要があります。
7. 技術革新と主力製品
提供された情報からは、プレミアグループの具体的な技術革新や主力製品に関する情報は限定的です。 IoTデバイスの販売・レンタルなども行っているようですが、詳細な情報は不足しています。
8. 株主還元と配当方針
予想年間配当は40円であり、配当利回りは1.57%です。 配当性向は25.23%と比較的低い水準です。
9. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は下落傾向にありますが、信用倍率は1.31倍と比較的低く、過熱感は少ないと判断できます。 信用買残は減少傾向にあり、投資家心理は慎重になっている可能性があります。
10. 総評
プレミアグループは高収益性を示していますが、高い負債比率が大きなリスク要因となっています。 事業モデルは成長性が見込めますが、市場競争の激化や経済環境の変化に注視する必要があります。 現在の株価は、EPSやBPSから見た評価と乖離しており、投資判断には慎重な検討が必要です。 より詳細な情報に基づいた分析が必要となります。
企業情報
| 銘柄コード | 7199 |
| 企業名 | プレミアグループ |
| URL | http://www.premium-group.co.jp// |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (1.9.0)」によって自動生成されました。
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