決算説明：イー・ギャランティ（8771）

2025年3月期中間期 決算説明資料

基本情報

• 企業概要:
  • 企業名: イー・ギャランティ株式会社
  • 主要事業分野: 信用保証、信用リスクの受託と流動化
• 説明会情報:
  • 開催日時: 2024年11月7日
• 報告期間: 2025年3月期中間期

業績サマリー

• 主要指標: (単位:億円)
  • 営業収益: 4,878 (前年同期比 +8.4%)
  • 営業利益: 2,380 (前年同期比 +1.3%)
  • 経常利益: 2,438 (前年同期比 +3.3%)
  • 純利益: 1,636 (前年同期比 +5.2%)
  • 前年同期比: 上記参照
• 進捗状況: 中期経営計画「Accelerate 2028」に対する達成率は、売上高101.6%、営業利益100.0%、経常利益101.6%、純利益102.3%。

業績の背景分析

• 業績概要: 保証債務は前年同期比8.2%増加の7,917億円、保証残高は前年同期比28.0%増加の1兆6,131億円。売上高は新規契約の増加と保証債務の堅調な増加を背景に8.4%増加。経常利益は前年同期比3.3%増加。倒産数増加を背景とした保証履行増加等の影響で原価率が悪化したものの、売上高増加とリスクポートフォリオ見直しの効果により下期以降の原価率改善が見込まれる。
• 増減要因: 売上高増加は新規契約の増加と保証債務の堅調な増加が主な要因。経常利益増加は売上高増加と受取利息の増加が主な要因。原価率悪化は倒産数増加による保証履行増加が主な要因。
• リスク要因: 金利上昇、需要動向、サプライチェーン問題

戦略と施策

• 現在の戦略: 中期経営計画「Accelerate 2028」に基づき、データベース整備を求める安定成長からリスク引受力向上と資源投入により加速度的成長へシフト。2028年3月期目標は売上高200億円、経常利益100億円、ROE20%以上、ROIC20%以上、配当性向50%以上。
• 進行中の施策: 営業人員増加による市場シェア拡大、増員した営業人員の組織化・戦力化、提携販売網の深耕・拡充。

将来予測と見通し

• 業績予想: 2025年3月期通期連結業績予想は売上高10,100百万円、営業利益5,100百万円、経常利益5,200百万円、親会社株主に帰属する当期純利益3,450百万円。23期連続の増収増益を見込む。
• 中長期計画: 中期経営計画「Accelerate 2028」の進捗状況は良好。
• マクロ経済の影響: 金利上昇、倒産件数増加、需要動向などが業績に影響を与える可能性がある。

配当と株主還元

• 配当方針: 配当性向50%以上を目標。2025年3月期は37円を予定。

製品やサービス

• サービス: 信用保証サービス
• 協業・提携: 提携金融機関との連携強化

重要な注記

• リスク要因: 金利上昇、倒産件数増加、需要動向などが業績に影響を与える可能性がある。

付加情報

• 平均保証料率: 1.26% (企業倒産数増加により上昇傾向にあるものの、リスクポートフォリオ見直しにより横ばい傾向)
• 株主別分布状況: 国内法人22.66%、金融機関27.30%、個人・その他19.22%、外国人29.71% (2025年3月期2Q)
• 財務指標: ROE 15.3%、ROIC 15.1% (2024年3月期)
• サステナビリティ: 再生可能エネルギー事業の推進、海洋資源の持続的な利用への貢献、気候変動に関する対応、ベンチャー企業等のサポート、健康と福祉の推進、地方創生への貢献などに取り組む。
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企業情報

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