1. 企業情報
ウェルスナビ株式会社は、オンライン資産管理およびリスク管理プラットフォームを開発・提供する企業です。主にロボアドバイザーサービスを提供し、ユーザーが国際的に分散投資を行えるよう支援しています。2015年に設立され、東京都品川区に本社を構えています。特に、千葉銀行との業務提携により、顧客向けの自動管理口座サービスを共同で提供しています。
2. 業界のポジションと市場シェア
ウェルスナビは、金融業界の中でロボアドバイザーサービスを提供する企業として、競争優位性を持っています。自動化された資産運用サービスは、特に若年層や投資初心者に人気がありますが、競合他社も増加しており、価格競争やサービスの差別化が課題となっています。
3. 経営戦略と重点分野
経営陣は、ロボアドバイザー「WealthNavi」の機能追加や提携パートナーとの協力を強化し、新規事業の開発に注力しています。中期経営計画では、広告宣伝活動や人材採用、セキュリティ強化に取り組むことが明示されています。
4. 事業モデルの持続可能性
ウェルスナビの収益モデルは、主に受入手数料に依存しています。市場ニーズの変化に対しては、機能追加や新サービスの提供を通じて柔軟に対応しています。特に、預かり資産の増加が収益の安定性を支えています。
5. 技術革新と主力製品
ロボアドバイザー「WealthNavi」は、独自のアルゴリズムを用いた資産運用サービスを提供しており、技術革新に力を入れています。最近では、保険選びを支援する新サービスを開始し、収益の多様化を図っています。
6. 株価の評価
現在の株価は1,943円で、PBRは4.03倍です。業界平均PBR（1.9倍）と比較すると、株価は割高に見えますが、成長企業としての期待が反映されている可能性があります。
7. テクニカル分析
直近の株価推移は安定しており、過去10日間の株価は1,942円から1,944円の範囲で推移しています。現在の株価は高値圏ではなく、安定した水準にあります。
8. 財務諸表分析
- 売上高: 9,681百万円（前年同期比41.3%増）
- 営業利益: 689百万円（前年同期比増加）
- 純利益: 317百万円（前年同期比増加）
- 自己資本比率: 37.7%（安定した財務基盤）
- ROE: 3.24%（改善傾向）
過去数年での売上と利益は増加傾向にあり、事業の成長が示されています。
9. 株主還元と配当方針
現在、配当利回りは0.00%で、配当は実施されていません。株主還元策としては、自己株買いなどの施策が考えられますが、具体的な計画は示されていません。
10. 株価モメンタムと投資家関心
最近の株価は安定しており、投資家の関心も高いと考えられます。信用倍率は29.60倍と高く、買い残が多いことから、投資家の期待感が反映されています。
11. 総評
ウェルスナビは、ロボアドバイザー市場での成長が期待される企業であり、技術革新やサービスの多様化に積極的です。財務指標も改善傾向にあり、今後の成長が注目されます。ただし、競争が激化しているため、持続的な成長を維持するための戦略が鍵となります。
企業情報
| 銘柄コード | 7342 |
| 企業名 | ウェルスナビ |
| URL | https://www.wealthnavi.com/ |
| 市場区分 | グロース市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – 証券、商品先物取引業 |
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