1. 企業情報
- 事業内容: あんしん保証は、賃貸住宅の家賃債務保証を主な事業とする企業です。入居者が家賃を支払えなくなった場合に、家賃を立て替える「事前立替型保証」を特徴としています。
- 特徴: 全国展開しており、株主にはアイフルが名を連ねています。
2. 業界のポジションと市場シェア
- 業界: その他金融業に属し、家賃保証業界で事業を展開しています。
- 競争優位性: 「事前立替型保証」というビジネスモデルは、競合他社との差別化要因となる可能性があります。
- 課題: 賃貸住宅市場の動向や、競合他社の参入、法規制などが事業に影響を与える可能性があります。
3. 経営戦略と重点分野
- 経営ビジョン: 決算短信からは、具体的な経営ビジョンは読み取れませんでした。
- 中期経営計画: 中期経営計画に関する情報は開示されていません。
- 重点分野: 家賃債務保証事業に注力しています。
4. 事業モデルの持続可能性
- 収益モデル: 家賃保証料収入が主な収益源です。
- 市場ニーズへの適応力: 賃貸住宅市場の動向に左右されるため、市場ニーズの変化への対応が重要です。
5. 技術革新と主力製品
- 技術開発: オンラインでの申し込みや送金サービスを提供しています。
- 主力製品: 「Anshin Plus」シリーズなどの家賃保証サービスが主力製品です。
6. 株価の評価
- 株価: 147.0円
- PER（会社予想）: 25.52倍
- PBR（実績）: 1.04倍
- EPS（会社予想）: 5.76円
- BPS（実績）: 142.02円
- PER比較: 業界平均PER（14.1倍）と比較すると、割高な水準です。
- PBR比較: 業界平均PBR（1.0倍）と同水準です。
7. テクニカル分析
- 株価推移:
- 年初来高値：275円
- 年初来安値：141円
- 直近10日間の株価は146円～148円のレンジで推移しており、年初来安値近辺で推移しています。
- 50日移動平均線：148.68円
- 200日移動平均線：181.64円
- 判断: 株価は、50日移動平均線を下回り、200日移動平均線からも乖離しており、低位圏にあると判断できます。
8. 財務諸表分析
- 売上高: 過去12ヶ月の売上高は5,090百万円で、前期（2024年3月期）の4,842百万円から増加しています。
- 利益:
- 営業利益は、過去12ヶ月で439百万円と、前期の571百万円から減少しています。
- 当期純利益は、過去12ヶ月で373百万円と、前期の471百万円から減少しています。
- キャッシュフロー: 過去12ヶ月の営業キャッシュフローはマイナス115百万円、フリーキャッシュフローはマイナス203.5百万円と、キャッシュフローは悪化しています。
- ROE（実績）: 16.65%
- ROA（過去12か月）: 1.80%
- 自己資本比率（実績）: 20.9%
- 分析: 売上高は増加しているものの、利益は減少傾向にあり、キャッシュフローも悪化しています。ROEは高いものの、自己資本比率は低く、財務体質には改善の余地があります。
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り（会社予想）: 2.04%
- 1株配当（会社予想）: 3.00円
- 配当性向: 18.02%
- 自社株買い: 過去に自社株買いの実施に関する情報は見当たりません。
10. 株価モメンタムと投資家関心
- 株価モメンタム: 直近の株価は低迷しており、上昇の勢いは見られません。
- 信用取引: 信用買残は増加傾向、信用売残は減少傾向にあり、信用倍率は189.18倍と高水準です。
- 株価への影響要因: 賃貸住宅市場の動向、業績の変動、配当政策などが株価に影響を与える可能性があります。
11. 総評
あんしん保証は、家賃債務保証事業を展開する企業です。売上高は増加しているものの、利益の減少、キャッシュフローの悪化が課題です。株価は低位圏で推移しており、テクニカル面では割安感があります。しかし、財務体質の改善や、今後の業績回復が期待されるかどうかが、投資判断の重要なポイントとなります。
企業情報
| 銘柄コード | 7183 |
| 企業名 | あんしん保証 |
| URL | https://anshin-gs.co.jp |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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