三井住友トラストグループ株式会社 (証券コード:8309) 分析レポート
現在の株価の評価
EPSに基づく評価
- 現在の株価: 3,837円
- 予想EPS: 333.71円
- 予想PER: 11.52倍
現在の株価を予想EPSで割ると、約11.5倍のPERとなります。業界平均PERが10.7倍であるため、やや高めの評価と言えるでしょう。
BPSに基づく評価
- BPS（実績）: 4,419.58円
- 現在の株価: 3,837円
BPSを現在の株価で割ると、約0.87倍のPBRとなります。これは業界平均PBRの0.4倍と比較すると高めの評価と言えます。
テクニカル分析
高値・安値
- 年初来高値: 3,937円
- 年初来安値: 2,694円
- 現在の株価: 3,837円
現在の株価は年初来高値に近い位置にあり、上昇トレンドにあると言えるでしょう。
移動平均線
- 50日移動平均線: 3,519.50円
- 200日移動平均線: 3,473.10円
現在の株価は50日および200日移動平均線を上回っており、中長期的に見ても上昇トレンドが続いている。
財務諸表分析
収益性
- 過去12か月売上高: 1.21兆円
- 過去12か月営業利益率: 26.60%
- 過去12か月純利益: 167.96億円
- 過去12か月EPS: 232.90円
収益性は高く、営業利益率も26.60%と健闘している。
財務安全性
- 自己資本比率: 4.1%
- 総資産: 76,949億円
- 純資産: 3,208億円
自己資本比率は4.1%と比較的高く、財務安全性は高いと言える。
業界のポジションと市場シェア
市場シェア
- 信託財産残高: 首位
- 中小企業向け融資: 67%
- 住宅・消費者向け融資: 38%
業界内での信託財産残高で首位であり、特に中小企業向け融資において高いシェアを有している。
経営戦略と重点分野
経営戦略
- デジタルトランスフォーメーション: デジタル化サービスの拡大
- 資産管理: 信託銀行業務の強化
- 顧客サービス: 高度な顧客サービスの提供
経営戦略はデジタル化と資産管理に重点を置き、顧客サービスの向上を目指している。
事業モデルの持続可能性
事業モデル
- 多角化: 銀行業務、資産運用、信託業務、コンサルティングサービスなど多角化
- 収益安定性: 多様な収益源により収益の安定性を確保
事業モデルは多角化されており、収益の安定性も高いと言える。
技術革新と主力製品
技術革新
- デジタルサービス: インターネットバンキング、クレジットカードサービスの拡大
- データ分析: データ分析サービスの提供
主力製品はインターネットバンキング、クレジットカードサービス、信託業務など。
株主還元と配当方針
配当
- 予想年間配当: 145円（株式分割考慮後）
- 配当利回り: 3.77%
- 過去の配当: 55円（中間配当）、72.5円（期末配当予想）
安定した配当を継続しており、配当利回りも3.77%と比較的高水準。
株価モメンタムと投資家関心
株価モメンタム
- 出来高: 699,900株
- 売買代金: 2,667,038千円
株価モメンタムは比較的高く、投資家関心も高いと言える。
信用取引
- 信用買残: 2,112,900株
- 信用売残: 92,600株
信用買残が増加しており、買い気配が強い。
総評
三井住友トラストグループは、信託財産残高で首位であり、特に中小企業向け融資において高いシェアを有しています。収益性も高く、財務安全性も高い。経営戦略はデジタル化と資産管理に重点を置いており、事業モデルは多角化されており持続可能性が高い。技術革新も進んでおり、安定した配当を継続している。株価モメンタムも高く、投資家関心も高い。現在の株価はEPSおよびBPSに基づく評価から、やや高めの評価と言えるが、収益性、財務安全性、市場シェア、経営戦略など総合的に見ると、投資価値は高いと言える。
企業情報
| 銘柄コード | 8309 |
| 企業名 | 三井住友トラストグループ |
| URL | https://www.smth.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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