1. 企業情報
東京きらぼしフィナンシャルグループは、東京都民銀行、八千代銀行、新銀行東京が合併して誕生した金融持株会社です。主に、中小企業や個人向けの金融サービスを提供しており、融資、リース、M&A、クレジットカード、デジタルバンキングなど、幅広い事業を展開しています。UI銀行というデジタル専業銀行も傘下に持ち、地域金融に強みを持っています。
2. 業界のポジションと市場シェア
東京きらぼしフィナンシャルグループは、東京都内を中心に地域密着型の金融サービスを提供しており、中小企業向け融資に強みを持っています。首都圏の地域金融機関としての地位を確立しており、競合他社との差別化を図っています。
3. 経営戦略と重点分野
経営陣は、地域経済の活性化に貢献することを目指し、中小企業へのサポートを強化しています。中期経営計画においては、デジタル化の推進、UI銀行の成長、FinTechを活用した新サービスの開発などが重点分野として挙げられています。
4. 事業モデルの持続可能性
東京きらぼしフィナンシャルグループの収益モデルは、貸出金利息収入、手数料収入、有価証券運用益など、多角的な収入源によって支えられています。市場ニーズの変化に対応するため、デジタル化やFinTechを活用したサービスの開発に注力し、収益基盤の強化を図っています。
5. 技術革新と主力製品
デジタルバンキングサービスのUI銀行は、FinTechを活用した先進的なサービスを提供しています。また、中小企業向けの融資や経営コンサルティングなど、顧客のニーズに応じた多様な金融商品・サービスを提供しています。
6. 株価の評価
- 株価: 4,910.0円
- PER（会社予想）: 6.05倍 (業界平均: 10.7倍)
- PBR（実績）: 0.40倍 (業界平均: 0.4倍)
- EPS（会社予想）: 811.60円
- BPS（実績）: 12,127.38円
PER、PBRともに業界平均を下回っており、割安感があります。
7. テクニカル分析
直近10日間の株価は、5,410円を年初来高値として、下落傾向にあります。200日移動平均線（4,487.83円）を上回っており、底堅さも見られます。
8. 財務諸表分析
- 売上高: 過去12ヶ月で1,291億1,200万円と堅調に推移しています。
- 利益: 2024年3月期は、純利益が256億5,200万円と、前期から増加しています。
- ROE（実績）: 7.41%
- ROA（過去12か月）: 0.42%
- 自己資本比率（実績）: 5.0%
利益率は改善傾向にありますが、自己資本比率は低めです。
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り（会社予想）: 3.05%
- 1株配当（会社予想）: 150.00円
- 配当性向: 24.01%
- 自社株買い: 実施の記載なし
安定的な配当を実施しており、配当利回りも魅力的です。
10. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は下落傾向にあり、モメンタムは弱くなっています。信用買い残は増加傾向にあり、個人投資家の関心は高いと考えられます。
11. 総評
東京きらぼしフィナンシャルグループは、地域金融機関として安定した収益基盤を持ち、中小企業へのサポートを強化しています。株価は割安感があり、配当利回りも魅力的です。ただし、自己資本比率の低さや、株価のモメンタムの弱さは注意が必要です。今後の業績動向や、デジタル化戦略の進展に注目していく必要があります。
企業情報
| 銘柄コード | 7173 |
| 企業名 | 東京きらぼしフィナンシャルグループ |
| URL | https://www.tokyo-kiraboshifg.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
関連情報
証券会社
このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (2.1.0)」によって自動生成されました。
本レポートは、不特定多数の投資家に向けた一般的な情報提供を目的としており、個別の投資ニーズや状況に基づく助言を行うものではありません。記載されている情報は、AIによる分析や公開データに基づいて作成されたものであり、その正確性、完全性、適時性について保証するものではありません。また、これらの情報は予告なく変更または削除される場合があります。
本レポートに含まれる内容は、過去のデータや公開情報を基にしたものであり、主観的な価値判断や将来の結果を保証するものではありません。特定の金融商品の購入、売却、保有、またはその他の投資行動を推奨する意図は一切ありません。
投資には元本割れのリスクがあり、市場状況や経済環境の変化により損失が発生する可能性があります。最終的な投資判断は、すべてご自身の責任で行ってください。当サイト運営者は、本レポートの情報を利用した結果発生したいかなる損失や損害についても一切責任を負いません。
なお、本レポートは、金融商品取引法に基づく投資助言を行うものではなく、参考資料としてのみご利用ください。特定の銘柄や投資行動についての判断は、個別の専門家や金融機関にご相談されることを強くお勧めします。