1. 企業情報
- 事業内容: みずほリースは、みずほフィナンシャルグループを親会社とする総合リース会社です。主な事業は、リース・割賦、ファイナンスであり、設備機器、不動産、自動車などのリース、割賦販売、ファイナンスサービスを提供しています。みずほFGの顧客基盤を活用し、安定した事業基盤を築いています。
2. 業界のポジションと市場シェア
- 業界内でのポジション: 総合リース業界において大手の一角を占めています。みずほFG、丸紅を主要株主とし、両社のネットワークを活用した事業展開が強みです。
- 競争優位性: 親会社であるみずほFGの顧客基盤、丸紅との連携による多様な顧客への対応力、幅広い事業ポートフォリオが競争優位性につながっています。
- 課題: リース業界は競争が激しく、金利変動の影響を受けやすいという課題があります。
3. 経営戦略と重点分野
- 経営戦略: 顧客ニーズへの対応力強化、新たな事業領域への進出、海外展開の加速などが考えられます。
- 中期経営計画: 詳細な情報は開示されていませんが、リース・割賦事業の強化、ファイナンス事業の拡大、収益性の向上などが重点分野と考えられます。
- 直近の動き: 2024年6月には第三者割当増資を実施し、資本増強を図っています。
4. 事業モデルの持続可能性
- 収益モデル: リース料収入、割賦販売収入、ファイナンス収入が主な収益源です。
- 市場ニーズへの適応力: 企業の設備投資需要や資金調達ニーズに対応することで、安定した収益を確保しています。
- 持続可能性への課題: 金利上昇や経済状況の変化による影響を受けやすい点が課題です。
5. 技術革新と主力製品
- 技術開発の動向: リース・ファイナンス事業において、ITを活用した効率化や、新たな金融商品の開発などが考えられます。
- 主力製品/サービス: 設備機器リース、不動産リース、自動車リース、ファイナンスサービスが主力です。
6. 株価の評価
- PER: 7.07倍（会社予想）であり、業界平均PERの10.3を下回っています。
- PBR: 0.79倍（実績）であり、業界平均PBRの0.9を下回っています。
- EPS: 148.46円（会社予想）
- BPS: 1,323.51円（実績）
- 株価との比較: 現在の株価1049.0円は、EPS、BPSから見て割安な水準にあると考えられます。
7. テクニカル分析
- 株価推移: 直近10日間の株価は、1030円～1052円の範囲で推移しており、上昇傾向にあります。
- 高値・安値: 年初来高値は1190円、年初来安値は860円です。
- 移動平均線: 50日移動平均線（1028.88円）と200日移動平均線（1037.44円）を上回っており、上昇トレンドを示唆しています。
8. 財務諸表分析
- 売上高: 過去12ヶ月の売上高は660,490百万円と、前年同期（529,700百万円）から増加しています。
- 営業利益: 過去12ヶ月の営業利益は42,283百万円と、前年同期（31,756百万円）から増加しています。
- 純利益: 過去12ヶ月の当期純利益は38,116百万円と、前年同期（28,398百万円）から増加しています。
- ROE: 12.32%と、高い水準を維持しています。
- ROA: 0.81%
- キャッシュフロー: 詳細なデータは不足していますが、営業利益の増加から、キャッシュフローも良好であると推測されます。
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り: 4.10%（会社予想）と、高い水準です。
- 1株配当: 43.00円（会社予想）
- 配当性向: 25.44%
- 株主還元策: 配当を重視する方針です。2025年3月期の年間配当は43円（中間20円、期末23円）を予定しています。
10. 株価モメンタムと投資家関心
- 株価モメンタム: 直近の株価は上昇傾向にあり、モメンタムは強いと考えられます。
- 株価への影響要因: 業績、金利動向、経済状況、株主還元策などが株価に影響を与える可能性があります。
- 信用取引: 信用買残は増加傾向にあり、投資家の関心が高いことが伺えます。
11. 総評
みずほリースは、みずほFGを親会社とする安定した事業基盤を持つ総合リース会社です。財務状況は良好で、業績も順調に推移しています。株価は割安な水準であり、高い配当利回りも魅力的です。テクニカル的にも上昇トレンドを示しており、今後の成長も期待できます。ただし、金利変動や経済状況の影響を受けやすい点には注意が必要です。
企業情報
| 銘柄コード | 8425 |
| 企業名 | みずほリース |
| URL | https://www.mizuho-ls.co.jp/ja/index.html |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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