1. 企業情報
企業名: じもとホールディングス
概要: Jimoto Holdings, Inc.は、銀行および金融サービスを提供する企業です。コンサルティング、M&A、事業承継、人材紹介、ベンチャーキャピタルサービスを提供しています。また、リース、クレジットカード、事務代行、コンピュータシステムの開発・保守も行っています。2012年10月に設立され、仙台市に本社を置いています。
事業内容:
- 銀行業
- リース業
- コンサルティングサービス
- 人材紹介
- コンピュータシステムの開発・保守
設立年月日: 2012年10月1日
代表者名: 坂爪 敏雄
従業員数: 1,418人
平均年齢: 45.1歳
平均年収: 6,600千円
2. 業界のポジションと市場シェア
業界内での競争優位性や課題:
- 競争優位性: 地域密着型の金融サービスを提供し、地元企業や個人に強く信頼を置かれています。経営統合によるシナジー効果も期待できます。
- 課題: 地域銀行として、規模の拡大が困難な点や、デジタル化への対応が遅れている可能性があります。
3. 経営戦略と重点分野
経営陣が掲げるビジョンや戦略:
- 地域経済の復興支援と地元企業の成長を支援するというミッションを掲げています。
- SBIHDとの資本業務提携により、新たな成長戦略を模索しています。
中期経営計画の具体的な施策や重点分野:
- 地域金融サービスの拡大とデジタル化推進
- 新規事業の開発と既存事業の効率化
4. 事業モデルの持続可能性
収益モデルや市場ニーズの変化への適応力:
- 銀行業の収益モデルは比較的安定していますが、デジタル化への対応が求められます。
- 地域経済の回復に伴い、融資需要が増加する可能性がある。
5. 技術革新と主力製品
技術開発の動向や独自性:
- 技術革新については具体的な情報が提供されていませんが、デジタル化への取り組みが期待されます。
- 主力製品は銀行業務およびコンサルティングサービスです。
収益を牽引している製品やサービス:
- 銀行業務（融資、預金サービス）が主力です。
6. 株価の評価
EPSやBPSに基づく計算等を用いて、現在の株価との比較:
- 予想EPS: 33.65円
- 現在の株価: 328円
- 現在の株価は予想EPSに対して割安な水準にあります。
PER（会社予想）: 9.75倍
7. テクニカル分析
株価推移を参照して、現在の株価が高値圏か安値圏か:
- 50日移動平均線: 327.74円
- 200日移動平均線: 316.74円
- 現在の株価は50日MAと200日MAの間で推移しており、中立的なレンジ相場と言えます。
8. 財務諸表分析
売上、利益、キャッシュフロー、ROE、ROAなどの指標を評価:
- 売上高: 33,946百万円（前年比: 33,628百万円）
- 経常利益: -23,422百万円（前年比: -4,808百万円）
- ROE: -29.16%
- ROA: -0.91%
- 負債比率: 高めの負債を抱えています。
過去数年分の傾向がわかる場合、比較する:
- 売上高は増加傾向にありますが、利益は減少しています。
- ROE、ROAは低水準を維持しています。
9. 株主還元と配当方針
配当利回りや配当性向の分析:
- 配当利回り（会社予想）: 0%
- 配当性向: 0%
自社株買いなどの株主還元策:
- 自社株買いの情報は提供されていません。
10. 株価モメンタムと投資家関心
株価の直近の変動傾向（上昇・下降の勢い）:
- 直近10日間の株価は311円から330円の間で推移しており、安定したレンジ相場です。
株価への影響を与える要因:
- 業績の悪化や経営陣の不透明さが懸念材料となっています。
11. 総評
各分析結果を簡潔にまとめ、全体的な見解を整理:
- 強み: 地域密着型の金融サービスにより、地元企業や個人に強い信頼を置かれています。SBIHDとの資本提携により新たな成長戦略が期待できます。
- 弱み: 負債比率が高く、ROE、ROAが低水準を維持しています。配当性向が0%で株主還元が行われていません。
- 株価評価: 予想EPSに対して割安な水準にあり、投資機会があるかもしれません。
- テクニカル分析: 中立的なレンジ相場であり、短期的な動向は注視が必要です。
全体的な見解:
じもとホールディングスは地域経済の復興支援というミッションを掲げ、地元企業や個人に強く信頼を置かれています。しかし、財務状況は厳しく、株主還元も行われていません。株価は割安ですが、投資判断には慎重になるべきです。
企業情報
| 銘柄コード | 7161 |
| 企業名 | じもとホールディングス |
| URL | http://www.jimoto-hd.co.jp |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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