ほくほくフィナンシャルグループ(8377) 分析結果
分析日: 2024年12月11日
1. 現在の株価の評価
- 株価: 1943円
- PER（会社予想）: 9.57倍 (業界平均: 10.7倍)
- PBR（実績）: 0.36倍 (業界平均: 0.4倍)
- EPS（会社予想）: 202.54円
- BPS（実績）: 5372.92円
EPSに基づく株価評価：202.54円 × 9.57倍 ≒ 1936円
BPSに基づく株価評価：5372.92円 × 0.36倍 ≒ 1934円
現在の株価は、EPSとBPSに基づく評価額とほぼ一致している。
2. テクニカル分析
- 直近の株価動向: 12月9日に1943円の高値をつけた後、12月10日に1905.5円まで下落。12月11日には再び上昇している。
- 年初来高値・安値: 年初来高値2323円、年初来安値1476円。現在の株価は年初来高値から大きく下落している。
- 移動平均線: 50日移動平均線(1692.99円)、200日移動平均線(1850.82円)を上回っている。
- 出来高: 直近の出来高は平均よりも少ない。
3. 財務諸表分析
損益計算書からは、過去数年で純利益が変動していることがわかる。2024年3月期の純利益は前年比で減少している。 また、提供された損益計算書と企業財務指標の情報に食い違いが見られるため、詳細な分析は困難。例えば、損益計算書のEPSと企業財務指標のEPSが異なる。 より詳細な財務諸表の分析には、四半期ごとの詳細なデータが必要となる。
4. 業界のポジションと市場シェア
ほくほくフィナンシャルグループは、北陸銀行と北海道銀行を傘下に持つ地銀持ち株会社であり、地銀広域統合の先駆者として業界内で一定の地位を築いている。市場シェアについては、具体的な数値が提示されていないため不明。
5. 経営戦略と重点分野
決算短信からは、資金運用収益と役務取引等収益の増加を重視した経営戦略が伺える。また、横浜銀行とのシステム提携など、効率化やコスト削減にも取り組んでいると考えられる。
6. 事業モデルの持続可能性
地銀は人口減少や低金利環境といった課題に直面している。ほくほくフィナンシャルグループの事業モデルの持続可能性は、これらの課題への対応策、デジタル化への取り組み、収益力の維持などに依存する。
7. 技術革新と主力製品
具体的な技術革新や主力製品に関する情報は不足している。
8. 株主還元と配当方針
- 中間配当: 20円/株
- 年間配当予想: 42.5円/株
- 配当利回り（会社予想）: 2.19%
安定した配当を継続している。
9. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は変動しており、明確なモメンタムは読み取れない。信用倍率は11.34倍と高く、投資家の関心は高いと推測できるが、信用買残は減少傾向にある。
10. 総評
ほくほくフィナンシャルグループは、地銀広域統合の先駆者として、一定の地位を築いている。しかし、地銀業界を取り巻く環境は厳しく、今後の業績は、低金利環境や人口減少への対応、デジタル化への取り組みなどに大きく左右される。 提供された情報だけでは、詳細な評価は困難であり、より詳細な情報に基づいた分析が必要である。 特に、損益計算書と企業財務指標の情報に食い違いがある点については、情報源の確認が必要である。
企業情報
| 銘柄コード | 8377 |
| 企業名 | ほくほくフィナンシャルグループ |
| URL | http://www.hokuhoku-fg.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (1.9.0)」によって自動生成されました。
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