ふくおかフィナンシャルグループの分析
現在の株価の評価
EPSに基づく評価
- 現在の株価: 4,245円
- 予想EPS: 380.83円
- PER: 連11.15倍
BPSに基づく評価
- 現在の株価: 4,245円
- 実績BPS: 5,326.36円
- PBR: 連0.80倍
テクニカル分析
高値・安値
- 年初来高値: 4,674円
- 年初来安値: 3,217円
- 現在の株価: 4,245円
- 50日移動平均: 3,832.02円
- 200日移動平均: 3,999.68円
テクニカルポイント
- 現在の株価は年初来高値から下落し、年初来安値から上昇中。
- 50日移動平均と200日移動平均ともに上昇トレンドにある。
財務諸表分析
収益性
- 過去12か月における売上高: 301.23B円
- 過去12か月における営業利益率: 30.64%
- 過去12か月における純利益率: 23.26%
資本効率
- ROE（実績）: 6.37%
- 自己資本比率（実績）: 3.1%
成長性
- 過去12か月における四半期売上高成長率: 30.40%
- 過去12か月における四半期純利益成長率: 33.50%
業界のポジションと市場シェア
- 総資産: 地銀首位級
- 事業範囲: 銀行業、証券、保険、システム開発、M&Aアドバイザリーなど多岐にわたる
- 主要競合他社: 他の九州の地銀、全国的な大手銀行
経営戦略と重点分野
- 主要事業: 銀行業、特に個人向け・中小企業向けの融資
- 成長戦略: デジタルバンキングの拡大、ネット銀行「みんなの銀行」の運営
- 収益源: 資金運用収益、貸付収益
事業モデルの持続可能性
- デジタル化への対応: ネット銀行の運営、システム開発
- 収益安定性: 多様な収益源、高い自己資本比率
技術革新と主力製品
- 主力製品: 銀行業務、融資サービス、クレジットカード、保険サービス
- 技術革新: デジタルバンキングの拡大、システム開発
株主還元と配当方針
- 予想配当利回り: 3.18%
- 予想1株配当: 135円
- 過去の配当動向: 安定した増配傾向
株価モメンタムと投資家関心
- 出来高: 517,700株（平均よりやや高）
- 信用買残: 547,100株（前週比-51,300株）
- 信用売残: 64,800株（前週比+7,800株）
総評
ふくおかフィナンシャルグループは地銀首位級の総資産を誇り、多様な事業を展開する総合金融サービス企業です。健全な財務基盤と安定した収益性、成長性を持つ一方で、デジタル化への対応が課題となっています。株価は年初来高値から下落し、現在の株価はPERとPBRともに適正と評価できます。投資家からの関心は高く、安定した配当増配が見込まれます。
企業情報
| 銘柄コード | 8354 |
| 企業名 | ふくおかフィナンシャルグループ |
| URL | http://www.fukuoka-fg.com |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
関連情報
このレポートは、AIアドバイザー「ノア (1.0.0)」によって自動生成されました。
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