1. 企業情報
- 事業内容: 大光銀行は、新潟県を地盤とする第二地方銀行です。個人顧客と中小企業向けに特化しており、預金、融資、クレジットカード、リース、外国為替、投資信託、保険などの幅広い金融サービスを提供しています。SBIホールディングスとの資本業務提携も行っています。
- 特徴: 新潟県内では2番手の地銀であり、長岡市に本店を置いています。
2. 業界のポジションと市場シェア
- ポジション: 新潟県内を基盤とする第二地銀であり、地域経済に密着した金融サービスを提供しています。
- 競争優位性: 地域密着型のビジネスモデルと、SBIホールディングスとの連携による新たな金融サービスの提供が期待されます。
- 課題: 地方銀行を取り巻く環境は厳しく、人口減少や低金利、FinTechの台頭など、様々な課題に直面しています。
3. 経営戦略と重点分野
- 経営戦略: 詳細な情報は開示されていませんが、SBIホールディングスとの連携によるFinTech分野への取り組み、地域経済の活性化への貢献などが考えられます。
- 中期経営計画: 情報が不足しています。
4. 事業モデルの持続可能性
- 収益モデル: 預貸金業務を中心とした伝統的な銀行業に加え、SBIホールディングスとの連携による新たな収益源の確保が期待されます。
- 市場ニーズへの適応力: デジタル化の推進、FinTechへの対応、顧客ニーズへの柔軟な対応などが重要となります。
5. 技術革新と主力製品
- 技術革新: SBIホールディングスとの連携によるFinTech分野での技術導入が期待されます。
- 主力製品/サービス: 預金、融資、クレジットカード、資産運用など、幅広い金融サービスを提供しています。
6. 株価の評価
- EPS (1株あたり利益): 直近12ヶ月の希薄化後EPSは178.39円です。
- PER (株価収益率): 算出できません。
- BPS (1株あたり純資産): 直近四半期のBPSは7965.29円です。
- PBR (株価純資産倍率): 算出できません。
- 株価との比較: 現在の株価1346.0円と比較して、PER、PBRを算出できないため、割安・割高の判断はできません。
7. テクニカル分析
- 株価推移:
- 直近10日間の株価は、1337円から1528円の間を変動しており、200日移動平均線（1451.39円）と50日移動平均線（1440.90円）を下回っています。
- 2025年3月28日は配当落ち日であり、株価が大きく変動しています。
- 現在の株価: 現在の株価は、直近の株価推移からすると、やや下落傾向にあります。
8. 財務諸表分析
- 売上高: 2024年3月期の売上高は19,576百万円です。
- 利益:
- 当期純利益は、2024年3月期で1,716百万円です。
- 2025年3月期第3四半期累計の親会社株主に帰属する四半期純利益は2,155百万円で、前年同期比で増加しています。
- ROE (自己資本利益率): 直近12ヶ月のROEは2.77%です。
- ROA (総資産利益率): 直近12ヶ月のROAは0.12%です。
- キャッシュフロー: 情報が不足しています。
- 過去数年との比較: 過去数年間の業績は、損益計算書の情報から確認できます。2022年、2024年と比較して、2023年の純利益は減少しています。
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り: 4.25% (予想)
- 配当性向: 22.80%
- 自社株買い: 情報が不足しています。
- 配当: 2025年3月期の年間配当予想は60円です。
10. 株価モメンタムと投資家関心
- 株価の変動: 直近10日間の株価は下落傾向にあります。
- 株価への影響要因: 業績、金融市場の動向、SBIホールディングスとの連携状況などが影響を与える可能性があります。
- 信用取引: 信用買い残は増加傾向にあり、信用倍率は149.55倍と高い水準です。
11. 総評
大光銀行は、新潟県を地盤とする第二地方銀行であり、地域密着型のビジネスモデルを展開しています。SBIホールディングスとの連携によるFinTech分野への取り組みは、今後の成長を左右する重要な要素です。
直近の業績は、増収増益と良好な結果を示しています。配当利回りも高く、株主還元にも積極的な姿勢が見られます。
株価は、直近では下落傾向にあり、テクニカル面では調整局面にあると考えられます。
企業情報
| 銘柄コード | 8537 |
| 企業名 | 大光銀行 |
| URL | http://www.taikobank.jp/ |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (2.1.1)」によって自動生成されました。
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