1. 企業情報
企業名: Jトラスト株式会社
概要: Jトラストは、日本の金融サービスを提供する総合金融グループです。信用保証、債券回収、銀行業務、証券、クレジットカード、コンサルティング、不動産、投資、システム開発などの事業を展開しています。1977年に設立され、東京に本社を置いています。
事業内容:
– 連結事業: 日本金融13(42)、韓国・モンゴル金融36(2)、東南アジア金融37(3)、他14(-8)【海外】73(2024.12)
– 市場区分: スタンダード（内国株式）
– 17業種区分: 金融（除く銀行）
– 33業種区分: その他金融業
代表者名: 藤澤 信義
設立年月日: 1977年3月18日
従業員数: 3,097人
平均年齢: 42.5歳
平均年収: 7,470千円
2. 業界のポジションと市場シェア
業界内での競争優位性や課題:
– 競争優位性: 多様な金融サービスを提供し、アジア市場での銀行事業が成長中。
– 課題: 競合他社との比較で相対的な位置付けは不明。
3. 経営戦略と重点分野
経営陣が掲げるビジョンや戦略:
– 中期経営計画: 記載なし
中期経営計画の具体的な施策や重点分野:
– 日本金融事業: 信用保証業務、債権回収業務、証券業務を中心に収益確保。
– 韓国及びモンゴル金融事業: 貯蓄銀行業務からの収益確保。
– 東南アジア金融事業: Jトラスト銀行インドネシア及びJトラストロイヤル銀行による銀行業務からの利息収益を中心に収益拡大。
4. 事業モデルの持続可能性
収益モデルや市場ニーズの変化への適応力など:
– 持続可能性: 多様な事業分野を持つことでリスク分散を図り、アジア市場の成長に注力。
5. 技術革新と主力製品
技術開発の動向や独自性:
– 技術革新: 詳細な情報は提供されていません。
収益を牽引している製品やサービス:
– 主力製品: 詳細な情報は提供されていません。
6. 株価の評価
EPSやBPSに基づく計算等を用いて、現在の株価との比較など:
– EPS（会社予想）: 48.96
– BPS（実績）: 1,184.52
– PER（会社予想）: 7.82倍
– 現在の株価: 383.0円
株価の評価:
– PERに基づく評価: 現在の株価はPER 7.82倍に対して、EPS 48.96円で算出されます。業界平均PER 14.1倍と比較すると、割安評価に見えます。
7. テクニカル分析
株価推移を参照して、現在の株価が高値圏か安値圏か:
– 52週高値: 527円
– 52週安値: 288円
– 現在の株価: 383円
– テクニカル分析: 52週高値から14.73%下落しており、安値圏に位置しています。
8. 財務諸表分析
売上、利益、キャッシュフロー、ROE、ROAなどの指標を評価:
– 売上高（過去12か月）: 128.17B円
– 営業利益（過去12か月）: 6.25B円
– 経常利益（過去12か月）: 8.37B円
– 当期利益（過去12か月）: 6.04B円
– ROE（過去12か月）: 3.91%
– ROA（過去12か月）: 0.32%
– キャッシュフロー（過去12か月）: 17.12B円
過去数年分の傾向がわかる場合、比較する:
– 売上高: 増加傾向（+12.2%）
– 営業利益: 減少傾向（-22.4%）
– 当期利益: 減少傾向（-58.9%）
9. 株主還元と配当方針
配当利回りや配当性向の分析:
– 配当利回り（会社予想）: 4.44%
– 1株配当（会社予想）: 17.00円
– 配当性向: 31.37%
自社株買いなどの株主還元策:
– 自己株式の取得と消却: 詳細な情報は提供されていません。
10. 株価モメンタムと投資家関心
株価の直近の変動傾向（上昇・下降の勢い）:
– 直近10日間の株価推移: 383円から377円へと下落しています。
株価への影響を与える要因など:
– 影響要因: 業績予想、市場動向、競合他社との比較など。
11. 総評
各分析結果を簡潔にまとめ、全体的な見解を整理:
– 全体的な見解: Jトラストは多様な金融サービスを提供する総合金融グループであり、アジア市場での銀行事業が成長中です。株価は52週安値圏に位置しており、割安評価となっています。財務面では売上高は増加傾向ですが、利益は減少しています。株主還元は積極的で、配当性向も適切です。テクニカル分析から見ると、下降トレンドが続いており、投資判断には慎重になる必要があります。
企業情報
| 銘柄コード | 8508 |
| 企業名 | Jトラスト |
| URL | http://www.jt-corp.co.jp/ |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ノア (1.5.2)」によって自動生成されました。
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