トモニホールディングス(8600) 分析レポート
2024年11月20日時点
1. 現在の株価の評価:
現在の株価は443.0円です。以下のEPSとBPSに基づく株価評価と比較検討します。
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EPSに基づく評価: 直近の希薄化後EPSは82.58円(TTM)。業界平均PER(10.7)を適用すると、理論株価は約882円(82.58円 × 10.7)となります。現在の株価は理論株価を大きく下回っています。
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BPSに基づく評価: 直近のBPSは1431.98円(mrq)。業界平均PBR(0.4)を適用すると、理論株価は約573円(1431.98円 × 0.4)となります。現在の株価は理論株価をやや下回っています。
2. テクニカル分析:
直近の株価は443円で、52週間高値(504円)には届いていませんが、52週間安値(340円)からは上回っています。また、50日移動平均線(396.90円)と200日移動平均線(405.35円)を上回っており、短期的な上昇トレンドにある可能性が示唆されます。しかし、高値圏にあるとは言えず、今後の動向に注意が必要です。
3. 財務諸表分析:
- 収益性: 利益率は良好です。売上高は増加傾向にあり、特に直近四半期の売上高成長率は11.8%と高いです。純利益も増加傾向を示しています。営業利益率(28.67%)は高い水準です。
- 成長性: 直近四半期の売上高成長率と利益成長率は高い水準を示しており、成長性の高さが伺えます。
- 安全性: 財務データに欠損している部分が多く、安全性に関する判断は困難です。特に、負債比率や流動比率などの重要な指標が不明なため、今後の分析に必要です。
4. 業界のポジションと市場シェア:
四国地方を地盤とする地方銀行です。市場シェアについては、公開情報からは具体的な数値が不明です。四国地方における競争激化や、人口減少などの地域経済の動向が業績に影響を与える可能性があります。
5. 経営戦略と重点分野:
公開情報からは具体的な経営戦略や重点分野は不明です。今後のIR情報などを注視する必要があります。
6. 事業モデルの持続可能性:
地方銀行としての事業モデルは、人口減少や低金利環境といった課題に直面しています。デジタル化への対応や、新たな収益源の開拓が持続可能性を左右する重要な要素となります。
7. 技術革新と主力製品（サービスや製品開発など）:
デジタル化への対応が重要な課題です。具体的な技術革新や製品開発については、公開情報からは不明です。
8. 株主還元と配当方針:
予想年間配当金は18円(配当利回り4.14%)と、比較的高い水準です。配当性向は15.14%と低く、安定した配当を期待できる可能性があります。
9. 株価モメンタムと投資家関心:
直近の株価は上昇傾向にありますが、大きな変動はありません。投資家関心は、業績や今後の経営戦略次第で変化すると考えられます。
結論:
トモニホールディングスは、高い収益性と成長性を示していますが、財務データの不足や、地方銀行特有の課題を抱えている点が懸念材料です。EPSに基づく理論株価は現在の株価を大きく上回っていますが、BPSに基づく理論株価との乖離も考慮する必要があります。今後の業績動向、経営戦略、財務情報の開示状況などを注視し、投資判断を行うべきです。 本分析は公開情報に基づいており、投資助言ではありません。投資の最終決定はご自身の責任で行ってください。
企業情報
| 銘柄コード | 8600 |
| 企業名 | トモニホールディングス |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
関連情報
このレポートは、AI株式アドバイザー「ジニー (1.2.0)」によって自動生成されました。
本レポートは、情報提供のみを目的としており、特定の銘柄の売買を推奨するものではありません。掲載された情報は、AIや公開データをもとに作成していますが、その正確性や完全性を保証するものではありません。投資判断はすべてご自身の責任で行ってください。
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