1. 企業情報
企業名: 全保連株式会社 (Zenhoren Co.,Ltd.)
概要: 全保連は日本の家賃債務保証サービスを提供する独立系企業です。住宅、店舗、オフィス、駐車場、倉庫、トランクルーム、火災保険、不動産会社向けに家賃債務保証サービスを提供し、また学費保証サービスも手掛けています。2001年11月16日に設立され、那覇市に本社を置いています。
事業内容: 家賃債務保証サービス
市場区分: スタンダード（内国株式）
17業種区分: 金融（除く銀行）
33業種区分: その他金融業
Industry: Specialty Business Services
Sector: Industrials
住所: 〒900-8608 那覇市字天久905
代表者名: 迫 幸治
設立年月日: 2001年11月16日
従業員数: 不明
平均年齢: 42.1歳
平均年収: 5,950千円
2. 業界のポジションと市場シェア
業界内でのポジション: 全保連は家賃債務保証業界の最大手であり、独立系企業として業界をリードしています。信託口座を用いた概算払い方式の家賃集金スキームが強みとなっています。
競争優位性: 独自の家賃集金スキームと豊富な顧客基盤が競争優位性を支えています。
課題: 競合他社との差別化や新たな市場の開拓が課題となっています。
3. 経営戦略と重点分野
経営陣のビジョン: 高単価の保証案件獲得とDX戦略の推進を掲げています。
中期経営計画:
- 高単価の保証案件獲得に向けてビル経営管理に関する調査研究と会員相互の情報交流活動を強化。
- DX戦略の一環として独自開発の電子申込システム「Z-WEB2.0」の導入促進。
4. 事業モデルの持続可能性
収益モデル: 家賃債務保証サービスの収益モデルは安定しており、市場ニーズの変化に適応力があります。
市場ニーズへの適応力: デジタル化への対応と新たなサービスの開発により持続可能性を確保しています。
5. 技術革新と主力製品
技術開発の動向: 独自開発の電子申込システム「Z-WEB2.0」の導入を推進しています。
主力製品: 家賃債務保証サービスと学費保証サービスが主力製品です。
6. 株価の評価
EPS（会社予想）: 68.62円
BPS（実績）: 266.45円
PER（会社予想）: 11.12倍
PBR（実績）: 2.86倍
現在の株価との比較: 株価は765円で、PERに基づく予想株価は860円と比較すると割安評価となっています。
7. テクニカル分析
株価推移: 直近10日間の株価は763円から773円の間で変動しており、50日移動平均線875.38円、200日移動平均線747.38円を下回っており、下降傾向にあります。
8. 財務諸表分析
売上、利益、キャッシュフロー、ROE、ROAなどの指標:
| 指標 | 2024年3月期 | 2023年3月期 | 2022年3月期 |
|---|---|---|---|
| 売上高 | 24,510百万円 | 23,846百万円 | 21,705百万円 |
| 営業利益 | 2,225百万円 | 1,904百万円 | 1,700百万円 |
| 経常利益 | 1,991百万円 | 1,844百万円 | 1,491百万円 |
| 四半期純利益 | 1,371百万円 | 1,070百万円 | 104百万円 |
| ROE（実績） | 49.58% | 33.63% | 62.88% |
| 自己資本比率（実績） | 21.8% | 31.9% | 52.3% |
過去数年分の傾向: 売上高、営業利益、経常利益、四半期純利益が増加傾向にあり、ROEも上昇しています。
9. 株主還元と配当方針
配当利回り（会社予想）: 3.93%
配当性向: 不明
自社株買いなどの株主還元策: 詳細不明
10. 株価モメンタムと投資家関心
株価の直近の変動傾向: 直近10日間の株価は763円から773円の間で変動しており、下降傾向にあります。
株価への影響を与える要因: 業績予想の修正や市場動向、競合他社との競争状況などが影響を与える可能性があります。
11. 総評
各分析結果のまとめ: 全保連は家賃債務保証業界の最大手として安定した収益モデルを持ち、技術革新と市場ニーズへの適応力が高いことが強みです。経営戦略は高単価の保証案件獲得とDX戦略に焦点を当てており、中期経営計画も明確です。財務面ではROEの上昇が確認でき、株価は割安評価となっています。しかし、直近の株価は下降傾向にあり、市場動向や競合他社との競争が今後の株価に影響を与える可能性があります。
全体的な見解: 全保連は業界内での競争優位性と持続可能な事業モデルを持ち、将来性は高いと評価できます。しかし、株価の短期的な下降傾向と市場環境の変動に注意が必要です。
企業情報
| 銘柄コード | 5845 |
| 企業名 | 全保連 |
| URL | https://www.zenhoren.jp/ |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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