1. 企業情報
- 事業内容: リスクモンスターは、与信管理サービス、ビジネスポータルサイト、教育関連サービス、BPOサービスなどを提供しています。主な顧客は法人で、企業の信用リスク管理を支援するサービスが中心です。
- 特徴: 独自データベースに基づく与信管理サービスが強みです。eラーニング事業やBPO事業も展開しており、多角的な事業展開を行っています。
2. 業界のポジションと市場シェア
- 業界: 情報・通信業、コンサルティングサービス
- 競争優位性: 独自データベースと、それを活用した与信管理サービスが強みです。
- 課題: 競合他社との差別化、市場ニーズの変化への対応などが課題です。
3. 経営戦略と重点分野
- 経営ビジョン: 第8次中期経営計画（2024～2025年度）に基づき、事業成長を目指しています。
- 重点分野:
- 与信管理サービスの強化
- BPOサービスの拡大
- 新規顧客の獲得
- 既存サービスの拡充
4. 事業モデルの持続可能性
- 収益モデル: 継続的なサービス利用によるストック収入が中心です。
- 市場ニーズへの適応力: 企業の信用リスク管理ニーズは安定しており、一定の需要が見込めます。
- 課題: 訴訟関連損失の計上など、経営状況には注意が必要です。
5. 技術革新と主力製品
- 技術開発: 与信管理サービスの精度向上、新サービスの開発などが重要です。
- 主力製品・サービス:
- 与信管理サービス
- ビジネスポータルサイト
- eラーニング
- BPOサービス
6. 株価の評価
- 株価: 494.0円（2025年4月21日終値）
- PER: —（会社予想EPSが赤字のため算出不可）
- PBR: 0.74倍（実績）
- EPS: (連)-13.48（会社予想）
- BPS: 671.51（実績）
- 評価: EPSが赤字のため、PERでの評価はできません。PBRは0.74倍と、割安感があります。
7. テクニカル分析
- 株価推移:
- 年初来高値: 500円
- 年初来安値: 353円
- 直近の株価は494円であり、年初来高値に近づいています。
- 直近10日間の株価は上昇傾向にあり、4月16日に大きく上昇しています。
- 移動平均線: 50日移動平均線（411.80円）と200日移動平均線（416.20円）を上回っており、上昇トレンドを示唆しています。
8. 財務諸表分析
- 売上高: 過去12ヶ月で3,666百万円。
- 営業利益: 過去12ヶ月で300.99百万円。
- 当期純利益: 過去12ヶ月で160.94百万円。
- ROE: 2.73%
- ROA: 2.47%
- 自己資本比率: 87.6%
- 分析:
- 2025年3月期第3四半期は、売上高は増加したものの、親会社株主に帰属する四半期純損失を計上しています。
- 訴訟関連損失の計上が影響しています。
- 自己資本比率は高く、財務基盤は安定しています。
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り: 3.04%（会社予想）
- 1株配当: 15.00円（会社予想）
- 配当性向: 69.83%
- 自社株買い: 過去のデータからは確認できません。
10. 株価モメンタムと投資家関心
- 株価モメンタム: 直近10日間の株価は上昇傾向にあり、モメンタムは強いです。
- 株価への影響要因:
- 業績動向（特に訴訟関連損失の影響）
- 与信管理サービス市場の動向
- BPOサービスの成長
- 配当政策
11. 総評
リスクモンスターは、与信管理サービスを主力とする企業です。独自データベースを強みとし、安定した需要が見込めます。しかし、直近の業績は訴訟関連損失の影響で赤字となっており、今後の業績回復が重要です。株価は年初来高値に近づいており、テクニカル的にも上昇トレンドを示唆しています。配当利回りは3%を超えており、魅力的な水準です。投資を検討する際には、業績の推移、特に訴訟関連損失の影響と、今後の事業戦略に注目する必要があります。
企業情報
| 銘柄コード | 3768 |
| 企業名 | リスクモンスター |
| URL | http://www.riskmonster.co.jp/ |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 情報通信・サービスその他 – 情報・通信業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (2.1.1)」によって自動生成されました。
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