山梨中央銀行(8360) 分析レポート
分析日: 2024年12月13日
1. 現在の株価の評価
- 株価: 1877円
- PER（会社予想）: 8.93倍 (業界平均: 10.7倍)
- PBR（実績）: 0.27倍 (業界平均: 0.4倍)
- EPS（会社予想）: 210.09円
- BPS（実績）: 7030.22円
PERは業界平均を下回っており、株価は割安に評価されている可能性を示唆しています。一方、PBRは業界平均を大きく下回っており、株価が純資産価値に対して非常に低い水準にあることを示しています。 これらの指標だけでは、株価の高低を判断することはできません。 他の要因も考慮する必要があります。
2. テクニカル分析
- 直近の株価動向: 12月12日の終値1927円から1877円に下落。年初来高値2127円、年初来安値1453円と比較すると、現在の株価は高値圏からやや下落した水準にあります。
- 移動平均線: 50日移動平均線(1733.62円)、200日移動平均線(1819.15円)を上回っています。
- 出来高: 直近の出来高は平均よりもやや少ない水準です。
- 高値・安値: 現在の株価は年初来高値からは下落していますが、年初来安値からはかなり高い水準にあります。
3. 財務諸表分析
損益計算書からは、直近の業績は前年同期比で増収増益傾向にあるものの、過去数年を見ると業績の変動が大きいことがわかります。 また、提供された情報からは、詳細な財務分析を行うには情報が不足しています。 特に、貸借対照表の詳細な情報や、キャッシュフロー計算書の情報がないため、財務状況の全体像を把握することは困難です。
4. 業界のポジションと市場シェア
山梨県内唯一の地銀であり、県内融資シェアは約4割を占めています。東京都西部への積極的な進出も行っており、地域密着型のビジネスモデルを展開しています。静岡銀行との包括業務提携も、事業拡大に寄与する可能性があります。
5. 経営戦略と重点分野
地域密着型のビジネスモデルに加え、東京都西部への進出など、積極的な事業展開を行っています。 具体的な経営戦略の詳細については、公開情報からは把握できません。
6. 事業モデルの持続可能性
地域経済の動向に大きく依存する地銀特有のリスクを抱えています。 人口減少や経済低迷といった地域特有の課題への対応が、事業モデルの持続可能性に影響を与える可能性があります。
7. 技術革新と主力製品
地銀として、デジタル化への対応や新たな金融サービスの提供が重要となります。 具体的な技術革新や主力製品に関する情報は、公開情報からは十分に把握できません。
8. 株主還元と配当方針
中間配当32円、期末配当予想32円、年間配当予想64円の計画です。配当利回りは3.41%と比較的高い水準です。
9. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は下落傾向にありますが、年初来高値からは下落しているものの、年初来安値からは高い水準にあります。 信用倍率は23.19倍と高く、投機的な買いが入っている可能性も考えられます。
10. 総評
山梨中央銀行は、山梨県内における高い市場シェアを有する地銀です。 しかし、地域経済の動向に依存するビジネスモデルや、公開情報からの財務分析の限界を考慮する必要があります。 PER、PBRは割安に評価されている可能性を示唆していますが、それだけで投資判断を行うことは危険です。 今後の業績動向や経営戦略、地域経済の動向などを総合的に判断する必要があります。
企業情報
| 銘柄コード | 8360 |
| 企業名 | 山梨中央銀行 |
| URL | http://www.yamanashibank.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (1.10.1)」によって自動生成されました。
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