1. 企業情報
- 事業内容: ペット保険を主力とする企業。アニコム損害保険を中核とし、ペット保険の販売、動物病院の支援、ペット関連インターネットサービスの提供など、ペットに関わる幅広い事業を展開しています。ペット保険分野では国内最大手です。
- 特徴: ペット保険のパイオニアであり、全国の動物病院との連携を強みとしています。
2. 業界のポジションと市場シェア
- ポジション: ペット保険業界のリーディングカンパニー。
- 競争優位性: 業界最大手としてのブランド力、全国の動物病院との強固なネットワーク、豊富なデータとノウハウ。
- 課題: 競争激化、保険料設定の難しさ、ペット医療費の高騰リスク。
3. 経営戦略と重点分野
- 経営ビジョン: 決算短信からは具体的なビジョンは読み取れませんが、ペット保険事業の成長と、関連サービスの拡充を図っていると考えられます。
- 中期経営計画: 2025年3月期の第3四半期決算短信によると、販売チャネルの営業活動強化、遺伝子検査事業、どうぶつ健活、高度先進医療等の新規事業を推進しています。
4. 事業モデルの持続可能性
- 収益モデル: ペット保険の保険料収入が中心。付随するサービス収入も。
- 市場ニーズへの適応力: ペットの高齢化、医療技術の進歩、ペットオーナーの意識向上など、ペットを取り巻く環境変化に対応できるかが重要です。
5. 技術革新と主力製品
- 技術開発: 遺伝子検査事業、高度先進医療など、ペット医療分野での技術開発に注力しています。
- 主力製品: ペット保険。
6. 株価の評価
- 株価: 580.0円 (2025年4月25日終値)
- PER (会社予想): 14.59倍 (業界平均: 13.7)
- PBR (実績): 1.56倍 (業界平均: 1.0)
- EPS (会社予想): 39.75円
- BPS (実績): 370.87円
- 評価: PER、PBRともに業界平均を上回っています。
7. テクニカル分析
- 株価推移: 直近10日間の株価は、521円から584円の間を変動しています。200日移動平均線は621.06円、50日移動平均線は529.02円です。
- 判断: 株価は年初来高値（662円）から下落し、50日移動平均線を上回っています。
8. 財務諸表分析
- 売上高: 過去12ヶ月で603億3000万円、前期比で増加しています。
- 利益: 経常利益は41億9600万円、当期純利益は27億2900万円。
- ROE (実績): 9.40%
- 自己資本比率 (実績): 45.1%
- キャッシュフロー: 決算短信ではキャッシュフロー計算書は作成されていません。
- 分析: 過去数年、増収増益傾向にあります。ROEは9%台と、まずまずの水準です。
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り (会社予想): 1.38%
- 1株配当 (会社予想): 8.00円
- 配当性向: 13.77%
- 株主還元策: 配当を実施しています。
10. 株価モメンタムと投資家関心
- 株価の変動: 直近では上昇傾向にあります。
- 株価への影響要因: ペット保険市場の成長、新サービスの展開、業績の伸びなどが株価に影響を与える可能性があります。
11. 総評
アニコム ホールディングスは、ペット保険業界のリーディングカンパニーとして、安定した収益基盤を持っています。増収増益を続けており、今後の成長も期待できます。株価はPER、PBRともに業界平均を上回っていますが、業績の伸びを考慮すると、割高感は薄れています。テクニカル面では、株価は上昇傾向にあり、50日移動平均線を上回っています。配当利回りも1%を超えており、安定した投資対象として検討できます。ただし、ペット保険市場の競争激化、ペット医療費の高騰リスク、グローバルな地政学リスク、インフレによる景気減速リスクなど、注意すべき点もあります。
企業情報
| 銘柄コード | 8715 |
| 企業名 | アニコム ホールディングス |
| URL | http://www.anicom.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – 保険業 |
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