1. 現在の株価の評価
株価: 4221円
PER (株価収益率): 直近四半期のEPS(554.64円)を用いると、4221円 ÷ 554.64円 ≒ 7.6倍 となります。過去12ヶ月のEPS(419.69円)を用いると、4221円 ÷ 419.69円 ≒ 10.1倍となります。業界平均PER(13.7倍)と比較すると、いずれも低い水準です。
PBR (株価純資産倍率): 直近四半期のBPS(2886.98円)を用いると、4221円 ÷ 2886.98円 ≒ 1.5倍となります。業界平均PBR(1.0倍)と比較すると、高い水準です。
株価収益率と株価純資産倍率の比較: PERは業界平均を下回り、PBRは業界平均を上回っています。このことから、市場はSOMPOホールディングスの将来の収益成長にやや懐疑的な一方で、現在の資産価値を高く評価している可能性が示唆されます。
2. テクニカル分析
直近の株価は、52週間高値(4242円)付近で推移しており、短期的な高値圏にあると判断できます。しかし、52週間安値(2203円)からは大幅に上昇しており、トレンドとしては上昇傾向にあります。50日移動平均線(3592.26円)と200日移動平均線(3312.09円)を上回っており、中期的なトレンドも上昇傾向を示しています。
3. 財務諸表分析
収益性: 過去12ヶ月の売上高は4.91兆円、営業利益率は9.92%、純利益は4360.5億円と、高い収益性を示しています。ただし、2023年3月期は大幅な減益となっており、収益の安定性については注意が必要です。
安全性: 自己資本比率は直近四半期で19.7%と、比較的高い水準を維持しています。総負債比率も22.64%と低く、財務の安定性は良好です。
4. 業界のポジションと市場シェア
損保3強の一角として、国内損害保険市場において大きなシェアを占めています。海外事業や介護・ヘルスケア事業への進出も積極的に行っており、市場シェア拡大を目指しています。
5. 経営戦略と重点分野
海外事業、介護・ヘルスケア事業の拡大を重点分野としています。少子高齢化が進む日本において、介護・ヘルスケア事業は成長が見込まれる分野であり、戦略的な投資が継続されています。
6. 事業モデルの持続可能性
多角的な事業展開により、事業モデルの持続可能性は高いと評価できます。しかし、自然災害リスクや保険金支払額の変動、競争激化などのリスクも存在します。
7. 技術革新と主力製品
デジタル技術を活用した保険サービスの提供や、AIを活用したリスク管理の高度化などが進められています。主力製品は損害保険ですが、近年は生命保険や介護・ヘルスケアサービスも重要な事業となっています。
8. 株主還元と配当方針
配当性向は19.12%と比較的低く、今後の成長への投資を重視していると考えられます。しかし、中間配当56円、期末配当予想150円と、年間配当予想は206円と、高い配当利回りを示しています。
9. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価上昇は、業績の回復期待や配当の魅力などが要因として考えられます。信用倍率は1.73倍とやや高い水準にあり、投資家の関心は高いと判断できます。
10. 総評
SOMPOホールディングスは、高い収益性と財務の安定性を有する優良企業です。海外事業や介護・ヘルスケア事業への積極的な投資は、今後の成長を期待させる一方で、リスクも伴います。PERは業界平均を下回っており、割安感がある可能性も示唆されますが、投資判断にあたっては、今後の業績動向や市場環境の変化を注視する必要があります。
企業情報
| 銘柄コード | 8630 |
| 企業名 | SOMPOホールディングス |
| URL | http://www.sompo-hd.com/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – 保険業 |
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