1. 企業情報
プレミアグループは、中古車オートクレジットと自動車修理保証を主力とする企業です。新車リースや整備事業も展開しており、ファイナンス事業、故障保証事業、オートモビリティサービス事業の3つのセグメントで構成されています。
2. 業界のポジションと市場シェア
- 業界内でのポジション: 中古車オートクレジットと自動車修理保証を主要事業としており、これらの分野における競争力と成長性が注目されます。
- 競争優位性: 詳細は不明ですが、中古車市場の成長と連携した事業展開、および保証サービスの提供が強みと考えられます。
- 課題: 自動車業界全体の動向（新車販売、中古車販売、技術革新など）や、競合他社との競争が課題となります。
3. 経営戦略と重点分野
- 経営ビジョン: 詳細は不明ですが、中古車市場の成長を取り込み、事業を拡大していくことが予想されます。
- 中期経営計画: 2025年3月期第3四半期決算短信によると、各事業セグメントにおいて、顧客基盤の拡大、サービス拡充、効率化などが戦略として挙げられています。
- ファイナンス事業：自動車販売店の有料会員化、バックオフィスの人員増強
- 故障保証事業：積極的な有料会員化
- オートモビリティサービス事業：有料会員の継続的な増加とサービス深化
4. 事業モデルの持続可能性
- 収益モデル: 中古車オートクレジットと故障保証を柱とし、自動車関連の幅広いサービスを提供することで、安定的な収益基盤を構築していると考えられます。
- 市場ニーズへの適応力: 中古車市場の動向や、自動車技術の進化、顧客ニーズの変化に対応していくことが重要です。
5. 技術革新と主力製品
- 技術開発の動向: 詳細は不明ですが、ITを活用した与信審査や、故障保証サービスの高度化などが考えられます。
- 主力製品/サービス: 中古車オートクレジット、自動車修理保証サービスが収益を牽引していると考えられます。
6. 株価の評価
- PER (会社予想): 14.86倍
- PBR (実績): 4.35倍
- EPS (会社予想): 142.37円
- BPS (実績): 486.15円
- 業界平均PER: 10.3
- 業界平均PBR: 0.9
PER、PBRともに業界平均と比較して高い水準にあります。これは、市場がプレミアグループの成長性を高く評価している可能性があります。
7. テクニカル分析
- 株価推移: 直近10日間の株価は、2000円台前半で推移しており、5月7日の終値は2120円です。年初来高値は2665円、年初来安値は1683円です。
- 移動平均線: 50日移動平均線は2085.12円、200日移動平均線は2239.28円です。
- 現状: 株価は50日移動平均線を上回っていますが、200日移動平均線を下回っており、高値圏にあるとは言い切れません。
8. 財務諸表分析
- 売上高: 過去5年間で増加傾向にあり、2024年3月期には315億4600万円を計上しています。
- 営業利益: 過去5年間で増加傾向にあり、2024年3月期には61億9500万円を計上しています。
- 当期純利益: 過去5年間で増加傾向にあり、2024年3月期には46億800万円を計上しています。
- ROE (実績): 32.13%と高い水準です。
- 自己資本比率 (実績): 12.2%と低い水準です。
業績は好調に推移しており、高い収益性を維持しています。自己資本比率が低い点は注意が必要です。
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り (会社予想): 1.89%
- 1株配当 (会社予想): 40.00円
- 配当性向: 24.23%
- 株主還元策: 配当を実施しています。
10. 株価モメンタムと投資家関心
- 株価の変動: 直近10日間の株価は、2000円台前半で推移しており、大きな変動は見られません。
- 信用取引: 信用買残は増加傾向、信用売残は減少傾向にあり、信用倍率は2.07倍です。
- 株価への影響要因: 業績、市場全体の動向、金利変動などが考えられます。
11. 総評
プレミアグループは、中古車オートクレジットと自動車修理保証を主力とし、業績は好調に推移しています。高いROEを誇り、成長性も期待できます。株価はPER、PBRともに業界平均より高い水準にあり、市場からの評価も高いと考えられます。ただし、自己資本比率が低い点には注意が必要です。今後の株価は、業績の推移、市場全体の動向、金利変動などによって変動する可能性があります。
企業情報
| 銘柄コード | 7199 |
| 企業名 | プレミアグループ |
| URL | http://www.premium-group.co.jp// |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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