山口フィナンシャルグループ(8418) 分析レポート
分析日: 2024年12月15日
1. 現在の株価の評価
- 株価: 1629円
- PER（会社予想）： 10.65倍
- PBR（実績）： 0.54倍
- EPS（会社予想）： 152.95円
- BPS（実績）： 2991.13円
EPSに基づく評価: 予想EPS 152.95円に対し、現在の株価1629円は、約10.65倍のPERとなります。これは、業界平均PER 10.7倍とほぼ同等です。
BPSに基づく評価: 実績BPS 2991.13円に対し、現在の株価1629円は、約0.54倍のPBRとなります。これは、業界平均PBR 0.4倍を上回っています。
2. テクニカル分析
- 直近株価: 1629円
- 年初来高値: 1959円
- 年初来安値: 1246円
- 50日移動平均: 1575.35円
- 200日移動平均: 1644.45円
現在の株価は年初来高値からは下落しており、200日移動平均を下回っています。50日移動平均は上回っているものの、明確なトレンドは読み取れません。
3. 財務諸表分析
提供された損益計算書は、過去5年間のデータを含んでいますが、四半期ごとの詳細なデータは不足しています。また、貸借対照表、キャッシュフロー計算書の情報も不足しています。そのため、詳細な財務分析は困難です。 公開されている決算短信や有価証券報告書を参照する必要があります。
提供データからわかることは、2024年3月期の純利益が25,216,000,000円と前年同期比で大幅に増加している点です。しかし、これは特殊要因の影響を受けている可能性もあり、詳細な分析が必要です。
4. 業界のポジションと市場シェア
山口フィナンシャルグループは、山口県、広島県、福岡県を拠点とする地方銀行グループです。地域密着型の事業展開を行っており、市場シェアは地域によって異なると思われます。詳細な市場シェアデータは公開情報からは取得できません。
5. 経営戦略と重点分野
決算短信によると、中期経営計画「YMFG中期経営計画2022」の最終年度にあたり、計画の実現に向けて取り組んでいるとあります。具体的な経営戦略や重点分野については、公開資料を精査する必要があります。
6. 事業モデルの持続可能性
山口フィナンシャルグループは、地域金融機関として、中小企業への融資や個人向け金融サービスを提供しています。人口減少や低金利環境といった課題を抱えていますが、地域経済の活性化に貢献することで事業の持続可能性を追求していると考えられます。
7. 技術革新と主力製品
デジタル化（DX）への取り組みを推進しており、クラウドファンディングやDXコンサルティングといった新たな事業にも展開しています。主力製品は、従来の銀行業務（融資、預金など）ですが、デジタル技術を活用したサービス開発も進めていると考えられます。
8. 株主還元と配当方針
予想年間配当金は60円であり、配当利回りは3.68%と比較的高い水準です。
9. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は年初来高値から下落しており、信用買残も減少傾向にあります。投資家関心の高まりを示す明確な指標は、現時点では確認できません。
10. 総評
山口フィナンシャルグループは、地域密着型の金融機関として安定した経営基盤を有しています。しかし、低金利環境や人口減少といった課題への対応、デジタル化への取り組みの進捗状況など、今後の経営状況を注視する必要があります。より詳細な分析には、公開されている決算短信、有価証券報告書、IR情報などを参照し、財務諸表を詳細に分析する必要があります。
企業情報
| 銘柄コード | 8418 |
| 企業名 | 山口フィナンシャルグループ |
| URL | http://www.ymfg.co.jp |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (1.10.1)」によって自動生成されました。
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