1. 企業情報
マネックスグループは、オンライン金融サービスを提供する企業です。主な事業は、日本、米国、中国、オーストラリアにおけるオンライン証券取引です。その他、暗号資産交換サービス（子会社のコインチェック）、資産運用、投資教育、M&Aアドバイザリーなど、幅広い金融サービスを展開しています。2024年1月には、国内証券事業をNTTドコモに売却しました。
2. 業界のポジションと市場シェア
マネックスグループは、オンライン証券業界において一定のプレゼンスを持っています。国内証券事業の売却により、事業ポートフォリオは変化していますが、米国での事業展開や、暗号資産交換サービスを通じて、多様な顧客ニーズに対応しています。
競争優位性:
- 多様な金融サービスの提供
- 米国市場での事業展開
- 暗号資産交換サービス（コインチェック）
課題:
- 国内証券事業売却による収益構造の変化
- 暗号資産市場の変動リスク
- 競合他社との競争激化
3. 経営戦略と重点分野
経営ビジョン:
詳細な経営ビジョンは公開情報からは特定できませんが、オンライン金融サービスにおけるリーディングカンパニーを目指していると考えられます。
中期経営計画:
中期経営計画に関する具体的な情報は、今回のデータからは確認できませんでした。
重点分野:
- 米国事業の成長
- 暗号資産交換サービスの強化
- 新たな金融サービスの開発
4. 事業モデルの持続可能性
マネックスグループの収益モデルは、手数料収入、トレーディング損益、金融収益など多岐にわたります。
収益モデルの持続可能性:
- 手数料収入は、市場の活況度や顧客の取引頻度に左右されます。
- トレーディング損益は、市場変動リスクにさらされます。
- 暗号資産交換サービスは、市場の成長性と規制動向に影響を受けます。
市場ニーズの変化への適応力:
- オンライン化の進展に対応したサービス提供
- 暗号資産など、新たな金融商品への対応
- 顧客ニーズに合わせたサービスの拡充
5. 技術革新と主力製品
技術開発の動向と独自性:
- オンライン取引プラットフォームの開発
- 暗号資産関連技術の開発
収益を牽引している製品やサービス:
- 米国証券取引サービス
- 暗号資産交換サービス（コインチェック）
6. 株価の評価
株価指標:
- 株価: 709.0円（2025年5月9日終値）
- PER（会社予想）: 情報なし
- PBR（実績）: 1.44倍
- EPS（会社予想）: 情報なし
- BPS（実績）: 490.65円
- 配当利回り（会社予想）: 5.67%
株価の割安性:
PBR1.44倍は、一般的に割安・割高を判断する材料としては、他の類似企業と比較検討する必要があります。
配当利回り5.67%は、高い水準と言えます。
7. テクニカル分析
株価推移:
直近10日間の株価は、700円前後で推移しており、50日移動平均線（707.04円）近辺で推移しています。年初来高値995円、年初来安値557円。200日移動平均線は781.55円。
8. 財務諸表分析
主要財務指標:
- 売上高（過去12か月）: 669.9億円
- 営業利益（過去12か月）: 55.3億円
- 当期純利益（過去12か月）: -58.8億円
- ROE（実績）: -6.18%
- ROA（過去12か月）: -1.09%
財務状況の評価:
2025年3月期の決算では、売上高は増加しましたが、当期純利益は赤字となりました。ROE、ROAもマイナスとなっており、収益性の改善が課題です。
9. 株主還元と配当方針
配当利回り: 5.67%（会社予想）
1株配当: 40.20円（会社予想）
配当性向: 118.13%
自社株買い: 情報なし
配当利回りは高い水準ですが、配当性向が高く、業績によっては減配の可能性もあります。
10. 株価モメンタムと投資家関心
株価の変動傾向:
直近10日間の株価は、700円前後で小幅な変動が続いています。
株価への影響要因:
- 金融市場全体の動向
- 米国事業の業績
- 暗号資産市場の動向
- 決算発表の内容
11. 総評
マネックスグループは、オンライン金融サービスを提供する企業であり、米国事業や暗号資産交換サービス（コインチェック）など、多様な事業を展開しています。2025年3月期の決算では、売上高は増加しましたが、当期純利益は赤字となりました。株価は、配当利回りは高いものの、PBRは1倍台で、今後の業績回復が期待されます。投資にあたっては、事業ポートフォリオの変化、暗号資産市場の動向、競合他社との競争などを注視する必要があります。
企業情報
| 銘柄コード | 8698 |
| 企業名 | マネックスグループ |
| URL | http://www.monexgroup.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – 証券、商品先物取引業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (2.1.1)」によって自動生成されました。
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