ゆうちょ銀行(7182) 分析レポート
分析日: 2024年12月15日
1. 現在の株価の評価
株価: 1525円
PER (会社予想): 13.79倍
* 業界平均PER (10.7倍)と比較して、やや高めの水準にある。
PBR (実績): 0.58倍
* 業界平均PBR (0.4倍)と比較して、高めの水準にある。
EPS (会社予想): 110.61円
* 株価1525円をEPSで割ると、株価収益率は約13.79倍となる。
BPS (実績): 2627.59円
* 株価1525円をBPSで割ると、株価純資産倍率は約0.58倍となる。
2. テクニカル分析
- 直近の株価: 1525円は、年初来高値(1748円)を下回り、年初来安値(1254円)を上回っている。
- 50日移動平均: 1424.49円
- 200日移動平均: 1487.36円
- 現在の株価は、50日移動平均と200日移動平均を上回っている。
- 直近の株価は、高値圏からやや下落しているものの、中期的なトレンドは上昇傾向にあると判断できる可能性もある。
3. 財務諸表分析
損益計算書: 過去数年で売上高は増加傾向にあるものの、利益率は変動している。直近の中間決算では、経常収益は減少しているものの、経常利益は増加している。これは、資金調達費用の減少や営業経費の減少によるものと説明されている。
企業財務指標: ROEは3.90%と低く、自己資本比率も4.1%と低い水準にある。これは、ゆうちょ銀行の事業特性（預金比率が高い）と関連している可能性がある。また、高額な現金保有が目立つ。
4. 業界のポジションと市場シェア
日本最大の預金金融機関であり、預貯金額で国内最大規模を誇る。全国の郵便局を代理店として活用していることが大きな強み。
5. 経営戦略と重点分野
近年、国債中心の運用から多様化を進めていると推測される。
6. 事業モデルの持続可能性
郵便局網を活用した広範な顧客基盤は大きな強みであるが、低金利環境下での収益確保が課題となる可能性がある。デジタル化への対応も重要な課題である。
7. 技術革新と主力製品
インターネットバンキングサービス等の提供を通じて、デジタル化への対応を進めている。具体的な製品開発やサービス開発の詳細は不明。
8. 株主還元と配当方針
中間配当は0円、期末配当予想は56円。配当利回りは会社予想で3.67%と比較的高い水準にある。
9. 株価モメンタムと投資家関心
信用買残は減少傾向、信用売残は増加傾向にある。投資家の関心の高まり具合は判断できない。
10. 総評
ゆうちょ銀行は、国内最大の預金金融機関として、安定した事業基盤を有している。しかし、低金利環境下での収益確保やデジタル化への対応、低いROEと自己資本比率といった課題も存在する。 今後の業績推移や経営戦略、市場環境の変化などを注視する必要がある。
企業情報
| 銘柄コード | 7182 |
| 企業名 | ゆうちょ銀行 |
| URL | http://www.jp-bank.japanpost.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (1.10.2)」によって自動生成されました。
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