決算説明：エスクロー・エージェント・ジャパン（6093）

2025年２月期 決算説明資料

基本情報

• 企業概要:
  • 企業名: 株式会社エスクロー・エージェント・ジャパン (証券コード: 6093)
  • 主要事業分野: 金融ソリューション事業、不動産ソリューション事業、建築ソリューション事業、士業ソリューション事業
  • 代表者名: 代表取締役会長 本間 英明、代表取締役社長 成宮 正一郎
• 説明会情報:
  • 開催日時: 2025年4月4日
  • 参加対象: 個人投資家向け
• 報告期間: 2025年2月期
• セグメント:
  • 金融ソリューション事業
  • 不動産ソリューション事業
  • 建築ソリューション事業
  • 士業ソリューション事業

業績サマリー

• 主要指標:
  • 連結売上高: 4,741百万円 (前期比: +14.6%)
  • 連結営業利益: 482百万円 (前期比: +5.8%)
  • 経常利益: 486百万円 (前期比 +6.5%)
  • 親会社株主に帰属する当期純利益: 349百万円 (前期比 +16.4%)
• 進捗状況:
  • 中期経営計画2027を策定
• セグメント別状況:
  • 金融ソリューション: 売上高1,936百万円（+5.0%）、営業利益802百万円（+0.5%）
  • 不動産ソリューション: 売上高887百万円（+42.4%）、営業利益4百万円（-89.7%）
  • 建築ソリューション: 売上高949百万円（+15.0%）、営業利益117百万円（+34.4%）
  • 士業ソリューション: 売上高960百万円（+15.1%）、営業利益164百万円（+82.3%）

業績の背景分析

• 業績概要:
  • 前期より増収増益
  • 金融機関の住宅ローン取扱い件数が増加し、各種サービス利用件数が伸長
  • 一部債権の回収により、貸倒引当金の計上および経費削減の実施
• 増減要因:
  • 金融ソリューション: 金融機関向け業務系システムの利用件数の増加
  • 不動産ソリューション: キャッシュレス・非対面決済サービス「H'OURS」の利用件数増加
  • 建築ソリューション: 建築事業者向け業務管理サービス「ARCHITECT RAIL」の利用件数増加
  • 士業ソリューション: インオーガニック成長の実現 ~ 「住宅ローンDXプラットフォーム」機能拡充

戦略と施策

• 現在の戦略:
  • 中期経営計画2027
• 進行中の施策:
  • 中期経営計画2027における「業務の標準化・自動化による生産性の向上」のための業務分析・細分化を実施
• セグメント別施策:
  • 金融ソリューション:
    • BPO(業務受託)の処理が順調に推移
    • EPS+のリリースにより減価償却が増加したため利益率は低下
    • 生産性向上のための業務の標準化・自動化実現に向けた業務棚卸および細分化
    • 関係者の事務負担を大幅に削減する戸籍・相続・終活センター(仮称)の実現
  • 不動産ソリューション:
    • 不動産オークションの取引決済が堅調に推移
    • 金融機関の融資審査につき、体制構築のため先行投資
    • 新システムへの切替えで第2四半期に一時費用の計上
    • 大手流通事業者向けの営業推進
    • 旧システムから新システムへの早期全面切替え
    • 担保適格性判定業務・担保評価業務の生産性向上のためのDXシステム投資
  • 建築ソリューション:
    • 設計サポート、敷地調査の上期導入先における受注本格化
    • 2025年4月省エネ基準の法改正に伴う問合せが増加
    • AIチェックサービスを本格稼働することによる作業効率の向上
    • 年間50棟以上のクライアントをターゲットとした「ARCHITECT RAIL 2」の検討開始
  • 士業ソリューション:
    • M&Aによる基盤強化
    • サムポロトラスト for eKYC
    • サムポロトラスト 電子署名
    • サムポロ相続管理システム発展モデル「AI相続 ミツローくん」

将来予測と見通し

• 業績予想:
  • 2026年2月期業績予想(連結):
    • 売上高: 5,435百万円 (+14.6%)
    • 営業利益: 477百万円 (-1.0%)
    • 経常利益: 484百万円 (+0.6%)
    • 親会社株主に帰属する当期純利益: 355百万円 (+1.7%)
    • 営業利益率: 8.8%
• 中長期計画:
  • 中期経営計画2027

配当と株主還元

• 配当方針:
  • 株主資本コストを上回るROEと安定配当を維持
• 配当実績:
  • 2021年2月期: 4.0円
  • 2022年2月期: 4.0円
  • 2023年2月期: 4.0円
  • 2024年2月期: 6.0円
  • 2025年2月期(予想): 6.0円
  • 2026年2月期(予想): 6.0円

製品やサービス

• サービス:
  • 金融ソリューション
  • 不動産ソリューション
  • 建築ソリューション
  • 士業ソリューション
• 協業・提携:
  • サムポローニアとCOLORSにおける相続業務分野の業務提携
  • EAJ信託と八十二銀行による業務提携、「終活サポートサービス」取扱い開始
  • サムポローニアとソニー銀行による「登記書類のオンライン・ペーパーレス対応」開始

重要な注記

• その他:
  • 2025年2月20日 中期経営計画2027を策定
  • 2025年2月21日 進捗管理システム「EAJ Platform System」に係るビジネスモデル特許取得
  • 2025年2月21日 女性活躍推進法に基づく優良企業として「えるぼし認定」最高位の3つ星を取得
  • 2025年2月20日 新会社設立に関するお知らせ

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