1. 企業情報
- 事業内容: アドバンスクリエイトは、主に保険代理店事業を展開する企業です。生命保険・損害保険の代理店業務を中心に、通販（インターネット）・店舗・電話・訪問・協業など多様なチャネルでの販売を行っています。加えて、再保険事業、クラウド型顧客管理システム（ASP事業）、広告・メディアレップ事業、保険比較サイト「保険市場」などのメディア事業も手掛けています。
2. 業界のポジションと市場シェア
- 業界内ポジション: 保険代理店業界の大手企業の一角。ネット販売や多様な販売チャネルを持つ点が特徴です。
- 競争優位性・課題: 保険業界全体では商品多様化や「貯蓄から投資へ」の流れが進む中、代理店の役割や顧客対応力が重視されています。一方で、直近は売上減少・営業損失拡大・債務超過など経営課題が顕在化しています。
3. 経営戦略と重点分野
- ビジョン・戦略: 「お客様本位の業務運営」「多様な販売チャネルの強化」「IT活用による業務効率化」などを掲げています。
- 中期経営計画: 収益力回復と財務基盤の強化を目指し、資本増強策の推進や、主力事業の再構築、ASPや再保険事業の拡大を目指しています。
4. 事業モデルの持続可能性
- 収益モデル: 保険契約の獲得手数料が主な収益源。ASPやメディア事業、再保険事業などの多角化も図っています。
- 市場ニーズ対応力: ネット販売やIT活用で時代の変化に対応してきたものの、直近は新規契約獲得数の伸び悩みや広告出稿減少など、市場変化への柔軟な適応が課題となっています。
5. 技術革新と主力製品
- 技術開発動向: 保険代理店向けのアプリケーション開発やクラウドサービス（ACP）を展開。ITを活用した業務効率化・顧客管理に注力。
- 主力サービス: 「保険市場」などの比較サイト、クラウド型顧客管理システム（ASP）、再保険事業が収益の柱となっていますが、直近は保険代理店事業の不振が目立ちます。
6. 株価の評価
- EPS（会社予想）: -37.50円（赤字）
- BPS（実績）: -292.06円（債務超過）
- PER/PBR: 業績赤字・債務超過のため算出不可
- 業界平均: PER 13.7、PBR 1.0
- 評価: 業績赤字・債務超過のため、バリュエーション指標による評価は困難な状況です。
7. テクニカル分析
- 株価推移: 年初来高値585円→安値200円。直近10日間は300円前後で推移し、2025/6/13終値は323円。
- トレンド: 直近は安値圏から反発傾向も見られますが、52週変動（-69.41%）など大幅下落が続いています。50日移動平均（291円）を上回る水準ですが、200日移動平均（535円）からは大きく下回っています。
8. 財務諸表分析
- 売上・利益動向:
- 売上高は2022年以降減少傾向（2021年11,019百万円→2024年7,856百万円）。
- 営業利益・純利益ともに2023年以降赤字拡大（2024年純損失-2,250百万円）。
- キャッシュフロー: 営業活動によるキャッシュフローは大幅なマイナス（2025年中間期△1,362百万円）。
- ROE/ROA: 実績値はマイナス（ROA -15.02%）。
- 自己資本比率: 44.2%（過去12か月）→直近中間期は債務超過（△104.1%）。
- 財務の健全性: 債務超過状態、資本増強が急務。
9. 株主還元と配当方針
- 配当実績: 2024年9月期：17.5円。2025年9月期は未定。
- 配当利回り: 直近の予想配当利回りは未定（参考：配当利回り11.44%の記載あり）。
- 自社株買い等: 目立った自社株買い等の株主還元策は確認できず。
- 方針: 債務超過・赤字のため、安定配当継続が課題。
10. 株価モメンタムと投資家関心
- 株価変動傾向: 年初来高値から大幅下落。直近10日間で急騰・反落も見られ、ボラティリティが高い状況。
- 出来高・信用動向: 信用買残・売残ともに減少傾向。投資家の様子見姿勢がうかがえます。
- 影響要因: 債務超過・赤字拡大、資本増強策への期待や不安、業績回復の見通しなどが株価に影響。
11. 総評
アドバンスクリエイトは、保険代理店大手として多様な事業を展開していますが、直近は売上減少・赤字拡大・債務超過と厳しい経営状況が続いています。IT活用や再保険事業、ASP事業など多角化を進めているものの、主力の保険代理店事業の不振が業績全体を圧迫しています。財務健全性の回復と収益性の改善が今後の最大の課題となります。株価は安値圏で推移し、ボラティリティが高い状況です。今後は資本増強策や事業構造改革の進捗が注目されます。
企業情報
| 銘柄コード | 8798 |
| 企業名 | アドバンスクリエイト |
| URL | http://www.advancecreate.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – 保険業 |
関連情報
証券会社
このレポートは、AIアドバイザー「シャーロット (2.0.0)」によって自動生成されました。
本レポートは、不特定多数の投資家に向けた一般的な情報提供を目的としており、個別の投資ニーズや状況に基づく助言を行うものではありません。記載されている情報は、AIによる分析や公開データに基づいて作成されたものであり、その正確性、完全性、適時性について保証するものではありません。また、これらの情報は予告なく変更または削除される場合があります。
本レポートに含まれる内容は、過去のデータや公開情報を基にしたものであり、主観的な価値判断や将来の結果を保証するものではありません。特定の金融商品の購入、売却、保有、またはその他の投資行動を推奨する意図は一切ありません。
投資には元本割れのリスクがあり、市場状況や経済環境の変化により損失が発生する可能性があります。最終的な投資判断は、すべてご自身の責任で行ってください。当サイト運営者は、本レポートの情報を利用した結果発生したいかなる損失や損害についても一切責任を負いません。
なお、本レポートは、金融商品取引法に基づく投資助言を行うものではなく、参考資料としてのみご利用ください。特定の銘柄や投資行動についての判断は、個別の専門家や金融機関にご相談されることを強くお勧めします。