十六フィナンシャルグループ(7380) 分析レポート 2024年11月23日
免責事項: 本レポートは情報提供を目的としており、投資助言ではありません。投資の決定はご自身の責任で行ってください。
1. 現在の株価の評価
現在の株価は4305円。
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EPSに基づく評価: 会社予想EPS(連結)は523.28円。PERは4305円 ÷ 523.28円 ≒ 8.23倍。これは業界平均PER(10.7倍)を下回っており、割安感があると言える可能性があります。ただし、予想EPSであるため、将来の業績次第では変化する可能性があります。
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BPSに基づく評価: 実績BPS(連結)は11848.18円。PBRは4305円 ÷ 11848.18円 ≒ 0.36倍。これは業界平均PBR(0.4倍)を下回っており、純資産に対して株価が低いことを示唆しています。これも割安感がある可能性を示唆しますが、PBRが低い背景には、資産の減損リスクや将来の収益性への懸念が含まれている可能性があるため注意が必要です。
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総合的な評価: EPSとBPSの両方の指標から、現在の株価には割安感がある可能性が示唆されます。しかし、割安であると判断するには、今後の業績予想やリスク要因の精査が不可欠です。
2. テクニカル分析
直近の株価は4305円で、高値4345円、安値4260円をつけた後、やや上昇傾向にあります。年初来高値4925円からは下落しており、現状は年初来高値からかなり離れた位置にあります。50日移動平均線(4097.50円)と200日移動平均線(4420.08円)を下回っており、短期的なトレンドは弱気、長期的なトレンドも弱気である可能性があります。出来高は平均水準程度です。
3. 財務諸表分析
損益計算書から、過去3年間で純利益は増加傾向にあるものの、2024年3月期のEPSは530.55円と、会社予想の523.28円とやや乖離があります。この差異の原因を分析する必要があります。また、ROE(4.62%)、自己資本比率(5.9%)は、業界平均と比較して低い可能性があり、財務の健全性について更なる分析が必要です。 提供された情報だけでは詳細な分析は困難です。追加の情報（貸借対照表、キャッシュフロー計算書など）が必要となります。
4. 業界のポジションと市場シェア
十六フィナンシャルグループは岐阜県を地盤とする地域金融機関であり、岐阜県内では資金量、貸出シェアともにトップクラスの地位を占めています（県内貸出シェア約3割）。地域経済に密着したビジネスモデルを展開しています。
5. 経営戦略と重点分野
2021年10月の持株会社化は、経営の効率化や事業拡大のための戦略的な一歩と考えられます。具体的な重点分野については、公開情報からは明確に読み取れません。今後のIR情報や発表資料を確認する必要があります。
6. 事業モデルの持続可能性
地域密着型のビジネスモデルは、地域経済の動向に大きく影響を受けます。岐阜県の経済成長や人口動態、競合金融機関の動向などを考慮した上で、事業モデルの持続可能性を評価する必要があります。
7. 技術革新と主力製品（サービス）
具体的な技術革新や主力製品に関する情報は提供されていません。デジタル化への対応や新たな金融サービスの開発状況などを確認する必要があります。
8. 株主還元と配当方針
予想配当利回りは3.72%(1株配当160円)と高水準です。配当性向も30.64%と比較的高いことから、株主還元を重視していると考えられます。しかし、将来の配当維持可能性については、今後の業績次第です。
9. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は横ばい傾向にあり、大きなモメンタムは見られません。信用買残は増加傾向にあり、投資家の関心は一定程度あるものの、信用倍率が34.61倍と高いことから、リスクも考慮する必要があります。
結論
十六フィナンシャルグループは、岐阜県を地盤とする地域密着型の金融機関です。EPSとBPSに基づく評価では割安感がある可能性が示唆されますが、財務の健全性、将来の成長性、地域経済の動向などを総合的に判断する必要があります。 より詳細な分析のためには、追加の財務データや経営戦略に関する情報が必要となります。 投資判断を行う前に、これらの情報を収集し、ご自身の投資戦略と照らし合わせて慎重に検討してください。
企業情報
| 銘柄コード | 7380 |
| 企業名 | 十六フィナンシャルグループ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
関連情報
このレポートは、AI株式アドバイザー「ジニー (1.4.0)」によって自動生成されました。
本レポートは、情報提供のみを目的としており、特定の銘柄の売買を推奨するものではありません。掲載された情報は、AIや公開データをもとに作成していますが、その正確性や完全性を保証するものではありません。投資判断はすべてご自身の責任で行ってください。
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