1. 企業情報
インテリジェント ウェイブは、クレジットカード決済システム開発で国内首位の企業です。大日本印刷の傘下であり、システム開発、製品販売、セキュリティ関連サービスを提供しています。主な事業内容は、オンライン取引処理システム（特にクレジットカード向け）、不正検知システム、セキュリティ製品、クラウドサービスなど多岐にわたります。
2. 業界のポジションと市場シェア
クレジットカード決済システム分野で高いシェアを誇り、競争優位性を持っています。キャッシュレス決済の普及に伴い、市場は拡大傾向にあります。課題としては、競合他社との競争激化、技術革新への対応、セキュリティリスクの高まりなどが挙げられます。
3. 経営戦略と重点分野
経営陣は、決済領域の拡大、セキュリティ領域の強化、データ通信・分析基盤領域での新規事業開拓を重点戦略としています。2025年6月期から始まる新たな3ヵ年中期経営計画を策定し、事業成長を目指しています。
4. 事業モデルの持続可能性
クレジットカード決済システムは、キャッシュレス化の進展に伴い、安定した需要が見込まれます。継続的なシステム更新需要や、セキュリティ対策の強化ニーズも、収益の安定性に貢献しています。市場ニーズの変化への対応として、クラウドサービスの提供や、データ分析基盤の構築など、多角的な事業展開を進めています。
5. 技術革新と主力製品
クレジットカード決済システムに関する高い技術力と、不正検知システム「ACEPlus」などの独自製品が強みです。セキュリティ製品「CWAT」も、情報漏洩対策として需要が高まっています。技術開発においては、最新のセキュリティ技術や、クラウド技術への対応が重要となります。
6. 株価の評価
- 株価: 1135.0円 (2025年6月18日終値)
- EPS (会社予想): 60.73円
- PER (会社予想): 18.69倍 (業界平均: 23.2倍)
- BPS (実績): 348.87円
- PBR (実績): 3.25倍 (業界平均: 2.3倍)
PERは業界平均を下回っており、割安感がある可能性があります。PBRは業界平均を上回っています。
7. テクニカル分析
直近10日間の株価推移を見ると、2025年6月18日の終値は1135円であり、年初来高値1278円からは下落していますが、年初来安値873円からは上昇しています。50日移動平均線1062.52円、200日移動平均線1035.98円を上回っており、上昇トレンドにあると判断できます。
8. 財務諸表分析
- 売上高: 過去12ヶ月で145.18億円と、前期比で増加しています。
- 営業利益: 過去12ヶ月で20.31億円と、前期比で増加しています。
- ROE (実績): 15.76%
- ROA (過去12か月): 7.34%
- 自己資本比率 (実績): 54.7%
売上高、営業利益は増加傾向にあり、収益性は高い水準を維持しています。自己資本比率も高く、財務基盤は安定しています。
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り (会社予想): 3.08%
- 1株配当 (会社予想): 35.00円
- 配当性向: 55.39%
- 自社株買い: なし
安定した配当を実施しており、株主還元に積極的な姿勢を示しています。
10. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は上昇傾向にあり、モメンタムは良好です。信用買残は増加、信用売残は減少しており、買い意欲が強い状況です。大日本印刷が筆頭株主であり、安定した株主構成となっています。
11. 総評
インテリジェント ウェイブは、クレジットカード決済システム分野で高い競争力を持つ企業です。キャッシュレス化の進展や、セキュリティ対策ニーズの高まりを背景に、今後の成長も期待できます。財務状況も良好で、株主還元にも積極的です。株価はPERで割安感があり、テクニカル的にも上昇トレンドにあると判断できます。ただし、PBRは業界平均を上回っている点、競合との競争激化や技術革新への対応が課題となる点には注意が必要です。
企業情報
| 銘柄コード | 4847 |
| 企業名 | インテリジェント ウェイブ |
| URL | http://www.iwi.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 情報通信・サービスその他 – 情報・通信業 |
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