1. 企業情報
- 事業内容
ジェイリース株式会社は、主に賃貸不動産の家賃債務保証事業を展開しています。個人・法人向けの住居用・事業用家賃保証を中心に、医療費保証や外国人向け保証なども手掛けています。加えて、不動産の賃貸・仲介・管理や、IT関連のソフトウェア開発・販売も行っています。全国展開を進めており、都市部から地方への出店も強化しています。
2. 業界のポジションと市場シェア
- 業界内での競争優位性
住居・事業用家賃保証の大手企業の一つであり、全国規模で事業を展開している点が特徴です。大都市圏に加え地方にも積極的に進出し、医療費保証や外国人向け保証などニッチなニーズにも対応しています。
– 課題
競合他社とのシェア争いや、物価上昇・景気変動による賃料支払い状況の悪化リスクが挙げられます。
3. 経営戦略と重点分野
- ビジョン・戦略
住居用賃料保証のシェア拡大、事業用賃料保証の認知向上、医療費保証など新規分野への進出を掲げています。IT関連事業の強化も進めており、2024年4月にソフトウェア開発会社を子会社化するなど、事業多角化を推進中です。
– 中期経営計画
具体的な数値目標の開示はありませんが、売上高・利益の持続的な成長と事業領域の拡大を目指しています。
4. 事業モデルの持続可能性
- 収益モデル
家賃保証料収入が主軸で、安定したストック型収益が特徴です。今後も賃貸住宅市場の底堅い需要や、保証ニーズの多様化により、一定の成長余地が見込まれます。
– 市場ニーズへの適応力
医療費保証や外国人向けサービスなど、新たな市場ニーズに柔軟に対応できている点が強みです。
5. 技術革新と主力製品
- 技術開発の動向・独自性
IT関連事業の強化として、ソフトウェア開発会社の買収やサービスの内製化を進めています。これにより、保証審査や管理業務の効率化・高度化が期待されます。
– 主力製品・サービス
住居用・事業用家賃保証サービスが収益の大部分を占めており、IT関連サービスも成長中です。
6. 株価の評価
- PER（予想）: 10.39倍（業界平均10.3倍）
- PBR（実績）: 4.02倍（業界平均0.9倍）
- EPS（予想）: 127.71円
- BPS（実績）: 329.94円
-
株価（6/27終値）: 1,331円
- PER・PBR比較
PERは業界平均並みですが、PBRは業界平均を大きく上回っています。これは高いROE・成長性への評価が反映されていると考えられます。
– 株価と指標の関係BPS（329.94円）に対し株価は約4倍と高水準です。
7. テクニカル分析
- 株価推移
直近10日間は1,277円～1,350円のレンジで推移し、現在は1,331円。50日移動平均（1,325.50円）、200日移動平均（1,330.02円）付近に位置し、年初来高値（1,497円）からはやや下落していますが、安値（1,080円）からは回復しています。
– 現状
株価は移動平均線付近で方向感に乏しく、直近ではレンジ内での推移が続いています。
8. 財務諸表分析
- 売上・利益の推移（過去3年）
- 売上高：9,162百万円（2022年）→10,960百万円（2023年）→13,220百万円（2024年）→17,267百万円（2025年）
- 営業利益：1,971百万円（2022年）→2,465百万円（2023年）→2,606百万円（2024年）→3,102百万円（2025年）
- 純利益：1,340百万円（2022年）→1,667百万円（2023年）→1,789百万円（2024年）→2,089百万円（2025年）
- キャッシュフロー
- 営業CFは2,061百万円（2025年）、安定してプラス。
- 投資CFは△1,283百万円（2025年）、主に子会社化等の投資によるもの。
- ROE/ROA
- ROE：39.63%（非常に高水準）
- ROA：14.24%
- 自己資本比率
- 37.8%で、財務健全性も一定水準を維持。
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り（予想）: 3.77%（50円/株）
- 配当性向: 38.66%
- 自社株買い: 直近期に大きな実績なし
- 配当推移: 2024年35円→2025年45円→2026年予想50円と増配傾向
10. 株価モメンタムと投資家関心
- 株価変動傾向
直近はレンジ内での推移が続き、出来高もやや減少傾向。年初来高値からは調整局面ですが、年初来安値からは大きく回復しています。
– 信用取引動向
信用買残が多く、信用倍率は174倍と高水準。需給面でやや過熱感も見られます。
– 投資家構成
インサイダー保有（31.58%）が高く、安定株主が多い一方、機関投資家の比率は11.14%と控えめです。
11. 総評
- ジェイリースは家賃債務保証を主軸とし、全国展開・新規分野開拓・IT強化を進める成長企業です。売上・利益ともに高い成長率を維持し、ROEも非常に高い水準です。配当も増配傾向で、株主還元意識が高いことがうかがえます。
- 株価は業界平均並みのPERに対し、PBRは高水準。株価は移動平均線付近で方向感に乏しいものの、安値圏からは回復しています。信用買残が多く、需給面には注意が必要です。
- 財務は健全で、キャッシュフローも安定。今後も保証関連事業の拡大やIT分野の成長が期待されますが、競争激化や景気変動リスクには留意が必要です。
企業情報
| 銘柄コード | 7187 |
| 企業名 | ジェイリース |
| URL | http://www.j-lease.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「シャーロット (2.0.0)」によって自動生成されました。
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