名古屋銀行（8522）企業分析
免責事項: 以下は、提供された情報に基づく分析であり、金融商品取引法に基づく投資助言ではありません。投資の最終決定はご自身の責任で行ってください。
1. 現在の株価の評価:
- 株価: 6,240円（2024年11月25日終値）
- EPSに基づく株価計算: 予想EPS 735.08円、PER 8.48倍より、理論株価 = 735.08円 × 8.48倍 ≒ 6,230円
- BPSに基づく株価計算: 実績BPS 17,001.54円、PBR 0.37倍より、理論株価 = 17,001.54円 × 0.37倍 ≒ 6,290円
- 比較: EPSとBPSに基づく理論株価は、現在の株価とほぼ一致しています。ただし、予想EPSに基づいているため、将来の業績次第で乖離が生じる可能性があります。
2. テクニカル分析:
- 高値・安値: 直近の高値は6,360円、安値は6,230円。年初来高値は8,340円、年初来安値は5,260円です。現在の株価は年初来高値から大きく下落しており、相対的には安値圏にあると言えるでしょう。
- 移動平均線: 50日移動平均線（6,198.20円）を上回っており、短期的な上昇トレンドを示唆しています。しかし、200日移動平均線（6,766.85円）を下回っており、長期的なトレンドは下降傾向です。
- 出来高: 直近の出来高は比較的少ないです。大きなトレンド転換を示唆するような出来高の増加は見られません。
- 信用取引: 信用買残は増加傾向にあり、買い方の強気姿勢が伺えます。しかし、信用倍率は15.63倍と高く、リスクも潜んでいる可能性があります。
3. 財務諸表分析:
- 収益性: 過去12ヶ月の売上高は増加傾向にあり、利益率も高いです。しかし、ROE（4.08%）は業界平均と比較して低い可能性があります。(業界平均ROEのデータがないため断定はできません。)
- 安全性: 自己資本比率は5.6%と低く、財務リスクが高い可能性があります。
- 流動性: 現金保有量は多いですが、負債も多いことから、流動性については詳細な分析が必要です。（短期・長期負債の比率などの情報が必要）
- EPS・BPS: 予想EPSは735.08円、実績BPSは17,001.54円です。これらの数値は株価評価に用いられています。
4. 業界のポジションと市場シェア:
- 愛知県内首位の地銀であり、地銀の中では中位規模です。十六銀行、百五銀行、静岡銀行との連携を強みとしています。
- 市場シェアについては、具体的な数値が提示されていないため、分析できません。
5. 経営戦略と重点分野:
- 提供された情報からは、具体的な経営戦略や重点分野は明確ではありません。地域密着型の営業戦略を展開していることは明らかです。
6. 事業モデルの持続可能性:
- 地域密着型の事業モデルは、地域経済の動向に大きく依存します。地域経済の活性化が事業の持続可能性に大きく影響するでしょう。
- 低金利環境下での収益確保が課題となる可能性があります。
7. 技術革新と主力製品（サービスや製品開発など):
- 情報からは、具体的な技術革新や主力製品の開発に関する記述は見当たりません。
8. 株主還元と配当方針:
- 予想配当利回りは3.53%、1株配当は220円と高水準です。積極的な株主還元姿勢が伺えます。
9. 株価モメンタムと投資家関心:
- 株価は年初来高値から下落していますが、最近の株価は横ばい傾向にあります。
- 信用買残の増加は、投資家の関心の高まりを示唆している可能性があります。
10. まとめ:
名古屋銀行は、愛知県内ではトップクラスの地銀ですが、自己資本比率が低く、財務リスクが高い点が懸念材料です。予想配当利回りは高く、株主還元は積極的です。今後の業績次第では株価上昇の可能性もありますが、地域経済の動向や低金利環境への対応が重要となります。 より詳細な分析には、最新の財務諸表や経営戦略に関する情報が必要です。 提示された情報だけでは、投資判断を行うには不十分です。
企業情報
| 銘柄コード | 8522 |
| 企業名 | 名古屋銀行 |
| URL | http://www.meigin.com/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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このレポートは、AI株式アドバイザー「ジニー (1.5.1)」によって自動生成されました。
本レポートは、情報提供のみを目的としており、特定の銘柄の売買を推奨するものではありません。掲載された情報は、AIや公開データをもとに作成していますが、その正確性や完全性を保証するものではありません。投資判断はすべてご自身の責任で行ってください。
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