現在の株価の評価
- 株価: 5,210円
- PER（会社予想）: 10.92倍
- PBR（実績）: 0.71倍
- BPS（実績）: 7,385.84円
- EPS（会社予想）: 476.89円
評価:
- PER: 業界平均PERが10.3倍に対して、リコーリースのPERは10.92倍とやや高め。ただし、業界の成長性や企業の成長見通しによっては適切なPERと言える。
- PBR: 業界平均PBRが0.9倍に対して、リコーリースのPBRは0.71倍と低い。これは企業の資産価値が株価よりも低いと評価されていることを示唆する。
- BPSとBPS実績: BPSは7,385.84円と高く、EPS予想も476.89円と高いため、株価がBPSとEPSを反映していない可能性がある。
テクニカル分析
- 50日移動平均線: 5,078.40円
- 200日移動平均線: 5,145.85円
- 直近10日間の株価推移:
- 高値: 5,230円
- 安値: 5,040円
- 現在の株価: 5,210円
評価:
- 現在の株価5,210円は、直近10日間の高値5,230円に近い位置にあり、株価は高値圏にあり、上昇トレンドにあると評価できる。
財務諸表分析
- 売上高 (過去12か月): 306.74B円
- 利益率:
- 営業利益率: 8.07%
- 純利益率: 4.62%
- ROE (過去12か月): 6.37%
- ROA (過去12か月): 1.02%
- キャッシュフロー:
- 総資産: 1,337,497百万円
- 自己資本比率: 17.0%
- 負債比率: 435.51%
- 現金保有: 3.64B円
評価:
- 売上高と利益率: 売上高は堅調で、利益率も高い水準を維持している。
- ROEとROA: ROEは6.37%と、ROAは1.02%と、業績は良好と言える。
- キャッシュフロー: 自己資本比率が17.0%と健全であり、負債比率が435.51%と高めだが、業界の平均を考慮すると適切と言える。
業界のポジションと市場シェア
- 業界内での競争優位性: 中小企業向けのリースサービスにおいて定評があり、みずほリースとの提携により市場シェアを高めている。
- 課題: 競合他社との価格競争や、金利上昇による利益への影響など。
評価:
- 業界内での競争優位性は明確で、提携先との連携により市場シェアを高めている。
経営戦略と重点分野
- 経営陣のビジョン: 中長期的な成長戦略を掲げ、収益の多角化と効率化を目指している。
- 中期経営計画: 業績の拡大と株主還元の強化を掲げ、収益モデルの強化と新規事業への取り組みを推進している。
評価:
- 経営陣のビジョンと中期計画は明確で、成長戦略が具体的に示されている。
事業モデルの持続可能性
- 収益モデル: リース事業が主力で、金融サービスや新規事業への取り組みも進めている。
- 市場ニーズへの適応力: 中小企業向けリースサービスのニーズは堅調であり、市場ニーズへの適応力は高い。
評価:
- 事業モデルは持続可能であり、市場ニーズへの適応力も高い。
技術革新と主力製品
- 技術開発の動向: 技術革新は特に強調されていないが、リースサービスのデジタル化が進められている。
- 主力製品: 主力はリースサービスであり、特に中小企業向けリースが強み。
評価:
- 技術革新は特に強みではないが、デジタル化への取り組みが進められている。
株主還元と配当方針
- 配当利回り（会社予想）: 3.36%
- 1株配当（会社予想）: 175.00円
- 配当性向: 33.70%
- 自社株買い: 自己株式保有数は418,700株
評価:
- 配当利回りは3.36%と高く、配当性向も適切な水準を維持している。
株価モメンタムと投資家関心
- 株価の直近の変動傾向: 直近10日間で上昇トレンドが続いており、投資家関心は高め。
評価:
- 株価は上昇トレンドにあり、投資家関心も高め。
総評
- 全体的な見解: リコーリースは中小企業向けリースサービスにおいて競争優位性を持ち、財務面でも健全な状態を維持している。経営戦略は明確で、株主還元も積極的に行われている。しかし、技術革新は特に強みではない点は注意が必要である。
評価:
- リコーリースは業績と財務面において健全であり、投資家にとって魅力的な企業と言える。ただし、技術革新への取り組みを強化することでさらなる成長が見込める。
企業情報
| 銘柄コード | 8566 |
| 企業名 | リコーリース |
| URL | http://www.r-lease.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
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