群馬銀行(8334) 分析結果
免責事項: 本分析は、金融商品取引法に基づく投資助言ではありません。投資の最終決定はご自身の判断で行ってください。
1. 現在の株価の評価
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EPSに基づく評価: 会社予想EPS(連)は102.87円。現在の株価1081円をEPSで割るとPERは約10.5倍となる。これは、業界平均PER(10.7倍)とほぼ同水準である。
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BPSに基づく評価: 実績BPS(連)は1,475.55円。現在の株価1081円をBPSで割るとPBRは約0.74倍となる。これは、業界平均PBR(0.4倍)を大きく上回っている。PBRが1を下回っていることから、株価は純資産価値を下回って取引されていると判断できる。
2. テクニカル分析
- 高値・安値: 現在の株価1081円は、年初来高値1114円には届いていないものの、年初来安値682円からは大幅に上昇している。直近の株価チャートは上昇トレンドを示しているが、短期的な調整局面にある可能性も否定できない。
3. 財務諸表分析
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収益性: 過去数年間、純利益は増加傾向にある。しかし、2024年3月期のEPS(78.43円)は会社予想EPS(102.87円)を下回っている。この差異の原因を分析する必要がある。
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安全性: 自己資本比率は5.3%と低めである。地銀業界全体として自己資本比率の向上が課題となっているため、今後の改善状況に注目が必要である。
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収益構造: 貸出金が資産の60%を占めていることから、貸出金残高の動向が業績に大きく影響を与えると考えられる。
4. 業界のポジションと市場シェア
群馬県内で圧倒的な市場シェア（預金、貸出金とも35%程度）を有する地銀上位企業である。東京など近県への事業展開や海外拠点も有している。
5. 経営戦略と重点分野
資料からは具体的な経営戦略の詳細は読み取れない。しかし、群馬県内での圧倒的なシェアを維持しつつ、近県や海外への事業拡大を図っていることが推察できる。
6. 事業モデルの持続可能性
地銀事業は、低金利環境や人口減少といった課題に直面している。群馬銀行の事業モデルの持続可能性を評価するには、これらの課題への対応策、デジタルトランスフォーメーションへの取り組み、収益構造の多様化など、更なる情報が必要となる。
7. 技術革新と主力製品
資料からは具体的な技術革新や主力製品に関する情報は読み取れない。
8. 株主還元と配当方針
会社予想配当は40円であり、配当利回りは3.68%と高い。安定的な配当を重視していると考えられる。
9. 株価モメンタムと投資家関心
信用買残は増加傾向にある一方、信用倍率は3.59倍とやや高めである。投資家の関心は高いものの、過熱感も懸念される。
総合的な考察
群馬銀行は、群馬県内において圧倒的な市場シェアを有する地銀である。高い配当利回りは魅力的だが、PBRが低く、自己資本比率も低めである点が懸念材料となる。今後の業績推移、経営戦略、自己資本比率の改善状況、低金利環境への対応策などを注視していく必要がある。 より詳細な分析には、最新の財務諸表、経営計画書、業界レポートなどの情報が必要となる。
企業情報
| 銘柄コード | 8334 |
| 企業名 | 群馬銀行 |
| URL | http://www.gunmabank.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (1.6.0)」によって自動生成されました。
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