現在の株価の評価
- 現在の株価: 765円
- EPS（会社予想）: 49.70円
- BPS（実績）: 561.29円
- PER（会社予想）: 15.39倍
- PBR（実績）: 1.36倍
分析:
– PER: 業界平均PERが17.6倍に対し、キャピタル・アセット・プランニングのPERは15.39倍と、業界平均を下回っており、割安な水準にあると評価できる。
– PBR: 業界平均PBRが1.6倍に対し、1.36倍と業界平均を下回っており、割安な株価評価と言える。
テクニカル分析
- 50日移動平均線: 741.32円
- 200日移動平均線: 786.39円
- 直近10日間の株価推移:
- 2024-12-27: 765円（安値757円、高値765円）
- 2024-12-26: 760円（安値750円、高値768円）
- 2024-12-25: 766円（安値747円、高値800円）
- 2024-12-24: 755円（安値748円、高値755円）
- 2024-12-23: 754円（安値749円、高値754円）
- 2024-12-20: 750円（安値748円、高値752円）
- 2024-12-19: 749円（安値746円、高値749円）
- 2024-12-18: 747円（安値746円、高値751円）
- 2024-12-17: 750円（安値741円、高値750円）
- 2024-12-16: 750円（安値745円、高値750円）
分析:
– 株価は50日移動平均線を下回っており、短期的には下降傾向にあるが、200日移動平均線を上回っているため、長期的には上昇トレンドにあると評価できる。
財務諸表分析
- 売上高（過去12か月）: 81.1億円
- 利益率:
- 売上高営業利益率: 3.6%
- 経常利益率: 3.8%
- ROE（過去12か月）: 6.30%
- ROA（過去12か月）: 3.93%
- 自己資本比率（実績）: 56.9%
- 負債比率（直近四半期）: 49.09%
分析:
– 売上高: 売上高は前年比1.6%増で過去最高を記録している。
– 利益率: 売上高営業利益率と経常利益率は3.6%と3.8%と、健全な利益率を維持している。
– ROEとROA: ROEは6.30%、ROAは3.93%と、業績は良好である。
– 自己資本比率: 自己資本比率56.9%は高い水準であり、財務的な安全性を示している。
業界のポジションと市場シェア
- 業界内での競争優位性: システム開発事業において、特に生命保険、銀行、証券会社向けのシステムソリューションを提供しており、専門性の高いサービスを提供している。
- 課題: システム開発業界は技術革新が急速に進む業界であり、常に最新技術への対応が求められる。
経営戦略と重点分野
- 経営陣のビジョン: 2025年9月期～2027年9月期の3カ年計画を策定済み。
- 中期経営計画: システム開発事業の拡大と新規事業への取り組みを重点的に推進する予定。
事業モデルの持続可能性
- 収益モデル: システム開発サービスとコンサルティングサービスによる収益モデル。
- 市場ニーズへの適応力: 技術革新への対応力が重要であり、新規技術の採用や既存技術の継続的な改善が求められる。
技術革新と主力製品
- 技術開発の動向: 生成AIや新NISA制度の活用に対応する技術開発に注力している。
- 主力製品: 生命保険向けシステム開発、銀行・証券向けシステム開発。
株主還元と配当方針
- 配当利回り（会社予想）: 2.22%
- 配当性向: 31.94%
- 自社株買い: データなし
分析:
– 配当: 安定した配当を継続しており、配当利回りは2.22%と比較的高い。
株価モメンタムと投資家関心
- 直近の株価変動: 株価は50日移動平均線を下回っており、短期的には下降傾向にあるが、200日移動平均線を上回っているため、長期的には上昇トレンドにある。
総評
各分析結果の簡潔なまとめ:
– 株価評価: PERとPBRは業界平均を下回っており、割安な株価評価と言える。
– テクニカル分析: 短期的には下降トレンドだが、長期的には上昇トレンドにある。
– 財務分析: 売上高は増加傾向で健全な利益率を維持しており、ROEとROAも良好である。
– 業界ポジション: システム開発サービスにおいて競争優位性を持ち、技術革新への対応が求められる。
– 経営戦略: システム開発事業の拡大と新規事業への取り組みを重点的に推進する。
– 株主還元: 安定した配当を継続しており、配当利回りは比較的高い。
全体的な見解:
キャピタル・アセット・プランニングは技術革新に対応できる事業モデルを持ち、割安な株価評価と安定した配当利回りにより、長期的な投資には魅力的である。ただし、技術革新への対応力が投資判断の鍵となる。
企業情報
| 銘柄コード | 3965 |
| 企業名 | キャピタル・アセット・プランニング |
| URL | http://www2.cap-net.co.jp/ |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 情報通信・サービスその他 – 情報・通信業 |
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