現在の株価の評価
- 株価: 765.0円
- EPS（会社予想）: 49.70円
- PER（会社予想）: 15.39倍
- BPS（実績）: 561.29円
- PBR（実績）: 1.36倍
- 業界平均PER: 17.6倍
- 業界平均PBR: 1.6倍
現在のPERは業界平均より低く、株価はEPSに対して適正範囲内であると考えられます。
テクニカル分析
- 年初来高値: 900円
- 年初来安値: 620円
- 現在の株価: 765円
現在の株価は年初来高値に対して約15%下落しており、安値圏に近い位置にあります。
財務諸表分析
- 売上高（過去12か月）: 8,178百万円
- 営業利益: 297百万円
- 純利益: 156百万円
- ROE（実績）: 4.96%
- ROA（実績）: 3.93%
- 自己資本比率: 56.9%
過去数年の売上は増加傾向にありますが、営業利益と純利益は減少しています。特に、純利益は前年比で29.3%減少しています。
業界のポジションと市場シェア
キャピタル・アセット・プランニングは、生命保険や銀行向けのシステム開発を行っており、特に生命保険向けのシステムに強みを持っています。市場の新NISA制度導入や生成AIの活用が進む中、競争が激化していますが、同社は一定の競争優位性を維持しています。
経営戦略と重点分野
経営陣は、システム開発事業の強化と新技術の導入を掲げています。2025年から2027年にかけての中期経営計画が策定されており、業績の回復を目指しています。
事業モデルの持続可能性
同社の収益モデルは、保険業界のニーズに特化しており、安定した顧客基盤を持っています。市場ニーズの変化に対しても、技術革新を通じて柔軟に対応しています。
技術革新と主力製品
主力製品には、生命保険向けのシステムや資産管理プラットフォームが含まれます。最近ではクラウド環境での資産管理システム「Wealth Management Workstation（WMW）」が注目されています。
株主還元と配当方針
- 配当利回り（会社予想）: 2.22%
- 1株配当（会社予想）: 17.00円
- 配当性向: 31.94%
安定した配当を維持しており、株主還元策も実施しています。
株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は安定しており、過去10日間の株価は765円前後で推移しています。市場の関心はやや低下していますが、安定した業績が期待されています。
総評
キャピタル・アセット・プランニングは、生命保険業界に特化したシステム開発会社であり、安定した収益基盤を持っています。しかし、最近の利益減少や業界競争の激化が懸念材料です。今後の中期経営計画の実施により、業績の回復が期待されます。株価は現在安値圏にあり、投資機会として注目される可能性があります。
企業情報
| 銘柄コード | 3965 |
| 企業名 | キャピタル・アセット・プランニング |
| URL | http://www2.cap-net.co.jp/ |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 情報通信・サービスその他 – 情報・通信業 |
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