佐賀銀行(8395) 企業分析
免責事項: 以下の分析は、提供された情報に基づいて作成されたものであり、投資助言ではありません。投資判断はご自身の責任で行ってください。
1. 現在の株価の評価
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EPSに基づく評価: 会社予想EPS(連結)は403.56円。現在の株価2064円をEPSで割るとPERは5.11倍となる。これは業界平均PER(10.7倍)を大きく下回っている。
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BPSに基づく評価: 実績BPS(連結)は7217.15円。現在の株価2064円をBPSで割るとPBRは0.29倍となる。これも業界平均PBR(0.4倍)を下回っている。
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配当利回り: 会社予想配当利回りは3.88%と比較的高い。
2. テクニカル分析
- 高値・安値: 現在の株価2064円は、年初来高値2845円を大きく下回り、年初来安値1827円には届いていない。直近の株価は下落トレンドにあると言える。
- 移動平均線: 50日移動平均線(2104.46円)と200日移動平均線(2270.63円)を下回っており、短期、中期的なトレンドは下降傾向を示唆している。
3. 財務諸表分析
- 収益性: 過去数年、純利益は増加傾向にあるものの、直近四半期の増収減益となっている点に注意が必要。利益率(Profit Margin, Operating Margin)は業界平均と比較して優位性があるかどうかの判断は、より詳細な情報が必要。
- 安全性: 自己資本比率は3.8%と低い水準にある。これは地銀業界全体の傾向と比較検討する必要がある。
- 流動性: 総現金は豊富だが、総負債も存在する。詳細な分析には、バランスシートの更なる情報が必要。
4. 業界のポジションと市場シェア
佐賀県内で圧倒的なシェアを誇る地銀。福岡県への積極的な出店により営業基盤強化を図っている。業界内でのポジションは中位とされるが、地域密着型のビジネスモデルを強みとしていると考えられる。
5. 経営戦略と重点分野
福岡県への積極的な出店が経営戦略の重点分野の一つ。地域経済への貢献と顧客基盤の拡大を目指していると考えられる。
6. 事業モデルの持続可能性
地域密着型のビジネスモデルは、安定した収益基盤を形成する可能性がある一方、人口減少や地銀再編といった外部環境の変化への対応が課題となる。
7. 技術革新と主力製品
具体的な技術革新や主力製品に関する情報は提供された資料からは読み取れない。
8. 株主還元と配当方針
配当利回りが比較的高いことから、株主還元を重視していると考えられる。
9. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は下落傾向にあり、出来高もそれほど大きくないことから、投資家関心は限定的である可能性がある。信用倍率が高い点はリスク要因として考慮すべき。
総合的な考察:
佐賀銀行は、佐賀県内での高い市場シェアを基盤とした安定した事業を展開している。しかし、低い自己資本比率や業界全体の再編圧力、人口減少といった課題も存在する。PER、PBRともに業界平均を下回っており、割安感があると言える可能性はあるが、財務状況や今後の経営戦略、業界動向を総合的に判断する必要がある。 更なる詳細な情報、特に比較対象となる他地銀のデータや、佐賀銀行の中長期的な経営計画などを分析することで、より精緻な評価が可能となる。
企業情報
| 銘柄コード | 8395 |
| 企業名 | 佐賀銀行 |
| URL | http://www.sagabank.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (1.6.0)」によって自動生成されました。
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