九州フィナンシャルグループ(7180) 分析結果
免責事項: 本分析は、金融商品取引法に基づく投資助言ではありません。投資判断はご自身の責任で行ってください。
1. 現在の株価の評価
- 株価: 713.6円
- PER（会社予想）: 10.83倍
- PBR（実績）: 0.44倍
- EPS（会社予想）: 65.88円
- BPS（実績）: 1,635.23円
EPSに基づく株価評価：予想EPS(65.88円) × PER(10.83倍) ≒ 713.3円。現在の株価713.6円とほぼ一致している。
BPSに基づく株価評価：BPS(1,635.23円) × PBR(0.44倍) ≒ 718.8円。現在の株価よりやや高い。
業界平均PER(10.7倍)と比較して、九州フィナンシャルグループのPER(10.83倍)はほぼ同水準である。業界平均PBR(0.4倍)と比較しても、PBR(0.44倍)は同水準である。
2. テクニカル分析
- 直近の株価動向: 過去数日間は700円台で推移しており、年初来高値(1216円)からは大幅に下落している。現在の株価は年初来安値(650円)を上回っているものの、上昇トレンドとは言い切れない。
- 高値・安値: 現在の株価は、直近の高値(717円)付近にある。年初来高値からは大きく下落している。
- 移動平均線: 50日移動平均線(720.32円)と200日移動平均線(892.41円)を下回っており、短期的な弱気トレンドを示唆している可能性がある。
3. 財務諸表分析
損益計算書によると、過去数年で売上高は比較的安定しているものの、純利益は変動している。直近四半期の売上高成長率は-6.40%、四半期利益成長率は-23.80%と減収減益傾向にある。ROE(過去12か月:3.40%)、自己資本比率(過去12か月:5.3%)は、詳細な分析が必要だが、現状では財務の健全性について断定はできない。
4. 業界のポジションと市場シェア
九州地方における地銀大手であり、肥後銀行と鹿児島銀行の経営統合により、総資産規模で地銀上位に位置づけられる。具体的な市場シェアの情報は入手できなかった。
5. 経営戦略と重点分野
肥後銀行と鹿児島銀行の経営統合によるシナジー効果の追求が経営戦略の中心にあると推測される。具体的な重点分野については、公開情報からは読み取れない。
6. 事業モデルの持続可能性
地域経済の動向に大きく依存する地銀事業の特性上、地域経済の活性化が事業モデルの持続可能性に大きく影響する。
7. 技術革新と主力製品
地銀としての事業特性上、目覚ましい技術革新や主力製品の開発は少ないと推測される。デジタル化への対応などが今後の課題と考えられる。
8. 株主還元と配当方針
予想配当利回り2.80%、1株配当20.00円と、比較的高い配当利回りを示している。
9. 株価モメンタムと投資家関心
年初来高値からの下落幅が大きく、現在の株価モメンタムは弱いと考えられる。信用倍率が31.02倍と高いことから、信用取引による価格変動のリスクも考慮する必要がある。
補足事項:
提供された情報は限られており、詳細な分析にはさらなる情報が必要となる。特に、平均年齢、平均年収、具体的な経営戦略、市場シェア、中期経営計画などの情報が不足している。これらの情報を入手することで、より詳細な分析が可能となる。
企業情報
| 銘柄コード | 7180 |
| 企業名 | 九州フィナンシャルグループ |
| URL | https://www.kyushu-fg.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (1.7.0)」によって自動生成されました。
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