1. 企業情報
アドバンスクリエイトは、保険代理業、メディア、再保険、アプリケーションサービスプロバイダー、ビジネスプロセスアウトソーシング、メディアレップなどの事業を展開しています。主に生命保険と損害保険を提供し、医療、死亡、年金、法人、火災、自動車保険などを扱っています。顧客には一般消費者や企業が含まれ、ダイレクトマーケティング、テレマーケティング、対面営業、協業営業を通じて販売しています。1995年に設立され、大阪に本社を置いています。
2. 業界のポジションと市場シェア
アドバンスクリエイトは、保険代理店業界において大手の一角を占めています。通販中心の販売戦略を採用し、訪問営業や代理店向けアプリ開発、再保険事業も手掛けているため、競争優位性を持っています。しかし、業界全体の競争は激化しており、特にデジタル化の進展による新規参入者の影響が課題となっています。
3. 経営戦略と重点分野
経営陣は、デジタル化を推進し、顧客管理システムやクラウドサービスの提供を強化することで、競争力を高めることを目指しています。中期経営計画では、保険代理業の強化と新たな収益源の確保に重点を置いています。
4. 事業モデルの持続可能性
アドバンスクリエイトの収益モデルは、保険商品の販売とサービス提供に依存しています。市場ニーズの変化に対しては、デジタルチャネルを活用した販売戦略を強化することで適応力を高めていますが、収益性の改善には時間がかかる可能性があります。
5. 技術革新と主力製品
同社は、保険業務の効率化を図るための技術開発に注力しています。主力製品には、顧客管理システムや保険商品が含まれ、これらは収益の重要な源となっています。
6. 株価の評価
現在の株価は468.0円で、PERは146.71倍、PBRは3.15倍です。業界平均PERが13.7倍、PBRが1.0倍であることから、株価は相対的に高く評価されています。
7. テクニカル分析
直近の株価推移を見ると、株価は高値圏にあり、年初来高値は1,130円、安値は446円です。最近の値動きは比較的安定しており、ボラティリティは低い傾向にあります。
8. 財務諸表分析
- 売上高は約87.14億円で、前年同期比で減少しています。
- 営業利益はマイナスで、過去12か月の利益率は-21.66%です。
- ROEは-30.01%と、自己資本に対する利益率が低迷しています。
- キャッシュフローは厳しく、流動比率は0.98と、短期的な支払い能力に課題があります。
9. 株主還元と配当方針
配当利回りは3.74%で、1株あたりの配当は17.50円です。配当性向は82.05%と高く、株主還元策には自社株買いも含まれています。
10. 株価モメンタムと投資家関心
最近の株価は上昇傾向にあり、特に出来高も増加しています。市場の関心は高まっており、信用買残も増加しています。
11. 総評
アドバンスクリエイトは、保険代理業界において強固なポジションを持ちながらも、収益性と成長性に課題を抱えています。デジタル化を進めることで競争力を高める戦略を掲げていますが、財務指標は厳しい状況にあります。投資家は、業界の競争環境や同社の経営戦略を注視する必要があります。
企業情報
| 銘柄コード | 8798 |
| 企業名 | アドバンスクリエイト |
| URL | http://www.advancecreate.co.jp/ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – 保険業 |
関連情報
証券会社
このレポートは、AIアドバイザー「シャーロット (1.4.0)」によって自動生成されました。
本レポートは、不特定多数の投資家に向けた一般的な情報提供を目的としており、個別の投資ニーズや状況に基づく助言を行うものではありません。記載されている情報は、AIによる分析や公開データに基づいて作成されたものであり、その正確性、完全性、適時性について保証するものではありません。また、これらの情報は予告なく変更または削除される場合があります。
本レポートに含まれる内容は、過去のデータや公開情報を基にしたものであり、主観的な価値判断や将来の結果を保証するものではありません。特定の金融商品の購入、売却、保有、またはその他の投資行動を推奨する意図は一切ありません。
投資には元本割れのリスクがあり、市場状況や経済環境の変化により損失が発生する可能性があります。最終的な投資判断は、すべてご自身の責任で行ってください。当サイト運営者は、本レポートの情報を利用した結果発生したいかなる損失や損害についても一切責任を負いません。
なお、本レポートは、金融商品取引法に基づく投資助言を行うものではなく、参考資料としてのみご利用ください。特定の銘柄や投資行動についての判断は、個別の専門家や金融機関にご相談されることを強くお勧めします。