1. 企業情報
今村証券は、富山、石川、福井の北陸3県を地盤とする独立系の証券会社です。対面営業とインターネット取引を組み合わせたビジネスモデルを展開し、地域密着型のサービスを提供しています。主な事業内容は、有価証券の売買、引受、募集、および投資信託の販売などです。
2. 業界のポジションと市場シェア
今村証券は、地方証券会社として北陸地方において一定のシェアを占めています。独立系であるため、特定の金融グループに属することなく、顧客ニーズに合わせた柔軟なサービス提供が可能です。しかし、証券業界全体では、大手証券会社やネット証券との競争が激化しており、顧客獲得や手数料収入の確保が課題となっています。
3. 経営戦略と重点分野
今村証券は、地域密着型の対面営業を強化しつつ、インターネット取引の利便性も提供する戦略をとっています。具体的には、投資情報提供、セミナー開催、IPO引受、債券販売、投資信託販売を推進しています。また、ラップサービスの提供開始、オンライン資産照会サイト「iPortal」の開始、電子交付サービスの提供など、顧客サービスの向上にも注力しています。中期経営計画では、新規顧客獲得目標（5年間で15,000口座）を掲げています。
4. 事業モデルの持続可能性
今村証券の収益モデルは、手数料収入に大きく依存しています。株式市場の変動や、顧客の取引動向によって業績が左右される可能性があります。また、ネット証券の台頭により、手数料競争が激化しており、対面営業の強みを生かしつつ、コスト削減や新たな収益源の開拓が求められます。投資信託販売やラップサービスの提供は、安定的な収益源となる可能性があります。
5. 技術革新と主力製品
今村証券は、オンライン資産照会サイト「iPortal」の提供や、営業活動支援システムの導入など、顧客サービスの向上と業務効率化を図っています。また、電子交付サービスの提供も行っています。主力製品としては、株式、債券、投資信託などの有価証券を取り扱っており、地域特性を活かした商品提供も行っていると考えられます。
6. 株価の評価
2025年7月4日の終値1076.0円、PBRは0.46倍です。
EPS、PERは会社予想が開示されていません。
PBRは、割安感を示唆しています。
配当利回りも未定です。
7. テクニカル分析
直近10日間の株価は、1033円から1103円の間を変動しており、7月4日は1076円で取引を終えています。50日移動平均線は1040.68円、200日移動平均線は1119.23円です。直近の株価は50日移動平均線を上回っていますが、200日移動平均線を下回っており、方向感は判断が難しい状況です。年初来高値は1217円、年初来安値は900円です。
8. 財務諸表分析
| 指標 | 過去12か月 | 2024年3月期 | 2023年3月期 | 2022年3月期 |
|---|---|---|---|---|
| 売上高 | 4,186百万円 | 4,817百万円 | 3,832百万円 | 4,511百万円 |
| 営業利益 | 986百万円 | 1,476百万円 | 884百万円 | 1,422百万円 |
| 当期純利益 | 761百万円 | 1,010百万円 | 608百万円 | 941百万円 |
| ROE | 6.33% | – | – | – |
| ROA | 3.65% | – | – | – |
売上高は、2024年3月期から減少に転じています。営業利益と当期純利益も減少しており、株式市場の低迷や債券販売の減少が影響していると考えられます。自己資本比率は61.3%と高く、財務体質は安定しています。
9. 株主還元と配当方針
配当利回りは未定です。2025年3月期の年間配当予想も未定です。中間配当は25.00円、期末配当は30.00円です。
10. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は、やや下落傾向にあります。出来高は低調で、投資家の関心は高くない可能性があります。信用買残は増加傾向にあり、今後の株価動向に影響を与える可能性があります。
11. 総評
今村証券は、北陸地方を地盤とする独立系の証券会社であり、地域密着型の営業戦略を展開しています。しかし、足元の業績は、株式市場の低迷や手数料競争の激化により、売上高、利益ともに減少傾向にあります。財務体質は安定していますが、今後の業績回復には、顧客獲得、コスト削減、新たな収益源の開拓が不可欠です。株価はPBRで割安感がありますが、今後の業績動向や配当政策に注目する必要があります。
企業情報
| 銘柄コード | 7175 |
| 企業名 | 今村証券 |
| URL | http://www.imamura.co.jp/ |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – 証券、商品先物取引業 |
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