1. 企業情報
ライフネット生命保険は、インターネットを主な販売チャネルとする生命保険会社です。簡素化された商品設計と低廉な保険料が特徴で、KDDIとの資本業務提携も行っています。
2. 業界のポジションと市場シェア
インターネット専業生保のパイオニアとして、一定のプレゼンスを確立しています。競争優位性としては、低コスト運営による割安な保険料設定が挙げられます。課題としては、対面販売中心の既存大手生保との差別化、顧客獲得競争、ブランド認知度の向上が挙げられます。
3. 経営戦略と重点分野
詳細な経営戦略や中期経営計画については、公開情報から判断できません。しかし、インターネット販売を主軸とすることから、デジタルマーケティングの強化、顧客体験の向上、商品ラインナップの拡充などが重点分野として考えられます。
4. 事業モデルの持続可能性
インターネット販売という事業モデルは、店舗運営コストを抑え、効率的な運営を可能にします。しかし、顧客獲得には、デジタルマーケティングへの投資が不可欠であり、競争激化によるコスト増のリスクも存在します。市場ニーズの変化への適応としては、顧客ニーズに合わせた商品開発、オンラインサービスの拡充などが重要になります。
5. 技術革新と主力製品
技術革新に関する具体的な情報は限定的です。主力製品は、シンプルな保障内容と低価格を特徴とする生命保険商品です。
6. 株価の評価
- PER(会社予想): 24.33倍
- PBR(実績): 1.82倍
- EPS(会社予想): 85.91円
- BPS(実績): 1,146.81円
業界平均PER(20.5倍)と比較すると、やや割高な水準です。
7. テクニカル分析
直近10日間の株価推移を見ると、株価は下落傾向にあります。年初来高値(2,371円)からは下落しており、50日移動平均線(2,066.86円)と200日移動平均線(1,886.38円)を上回っている状況です。
8. 財務諸表分析
- 売上高: 2025年3月期は29,288百万円。
- 営業利益: 2025年3月期の営業利益率は32.23%
- 当期純利益: 2025年3月期は5,993百万円。
- ROE(実績): 6.55%
- ROA(過去12か月): 5.02%
過去数年間の売上高は増加傾向にあり、利益も安定的に計上しています。ROEは、6.55%と、まずまずの水準です。
9. 株主還元と配当方針
- 配当利回り(会社予想): 0.00%
- 1株配当(会社予想): 0.00円
現時点では、配当は実施していません。
10. 株価モメンタムと投資家関心
直近の株価は下落傾向にあり、モメンタムは弱いです。信用買残は増加傾向にあり、信用倍率は5.89倍と高い水準です。
11. 総評
ライフネット生命保険は、インターネット専業生保として、低コスト運営による割安な保険料を強みとしています。財務状況は安定しており、売上高、利益も増加傾向にあります。ただし、株価は割高感があり、直近では下落傾向にあります。今後の株価動向を注視し、業界の競争環境、デジタルマーケティングの動向、KDDIとの連携効果などを考慮して、投資判断を行う必要があります。
企業情報
銘柄コード | 7157 |
企業名 | ライフネット生命保険 |
URL | http://www.lifenet-seimei.co.jp/ |
市場区分 | グロース市場 |
業種 | 金融(除く銀行) – 保険業 |
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