高知銀行(8416) 分析レポート
分析日: 2024年12月2日
免責事項: 本レポートは、投資助言を目的としたものではありません。投資に関する最終的な決定は、ご自身の判断で行ってください。
1. 現在の株価の評価
- 株価: 842円
- PER (会社予想): 10.65倍 (業界平均50.4倍と比較して低い)
- PBR (実績): 0.15倍 (業界平均0.3倍と比較して低い)
- EPS (会社予想): 79.05円
- BPS (実績): 5686.75円
EPSに基づく株価評価：株価/EPS = 842円/79.05円 ≒ 10.65倍。これは会社予想PERと一致しており、業界平均と比較して低い水準です。
BPSに基づく株価評価：株価/BPS = 842円/5686.75円 ≒ 0.15倍。これは実績PBRと一致しており、業界平均と比較して低い水準です。
PER、PBRともに業界平均を大きく下回っており、株価は割安に評価されている可能性があります。ただし、この割安感は、高知銀行特有のリスクや成長性の低さを反映している可能性も考慮する必要があります。
2. テクニカル分析
- 直近の株価動向: 854円の高値から837円の安値まで下落傾向。
- 年初来高値: 1108円
- 年初来安値: 701円
- 50日移動平均: 812.24円
- 200日移動平均: 892.84円
現在の株価は50日移動平均を上回っていますが、200日移動平均を下回っており、短期的な上昇トレンドと長期的な下降トレンドが交錯している状況です。年初来高値からは大きく下落しており、現状は高値圏からは遠い位置にあります。
3. 財務諸表分析
損益計算書からは、過去数年で純利益が変動していることが分かります。2024年3月期は前年比で減益となっています。詳細な分析には、貸借対照表とキャッシュフロー計算書の情報も必要です。提供された情報だけでは、財務状況の全容を把握することはできません。 ROE(2.93%)は低く、自己資本比率(5.1%)も低い水準です。
4. 業界のポジションと市場シェア
高知銀行は高知県を地盤とする第二地銀です。県内シェアは貸出金約25%、預貯金約15%と高い市場シェアを有しています。地域密着型のビジネスモデルを展開しています。
5. 経営戦略と重点分野
提供された情報からは、具体的な経営戦略や重点分野については明確に読み取れません。
6. 事業モデルの持続可能性
地域密着型のビジネスモデルは、地域経済の動向に大きく依存します。高知県の経済状況や人口減少などの影響を考慮する必要があります。公的資金は完済しているものの、今後の収益性向上に向けた具体的な戦略の透明性が重要です。
7. 技術革新と主力製品
インターネットバンキングなどのデジタル化への対応状況は、今後の事業展開において重要な要素となります。提供された情報からは、具体的な技術革新や主力製品に関する情報は限定的です。
8. 株主還元と配当方針
- 1株配当（会社予想）: 25.00円
- 配当利回り（会社予想）: 2.97%
配当利回りは比較的高い水準です。しかし、配当性向の高さ（60.15%）は、将来的な成長への投資余力を制限する可能性も考慮する必要があります。
9. 株価モメンタムと投資家関心
信用買残は増加傾向にあり、投資家の関心は一定程度あると考えられます。しかし、信用倍率(40.78倍)は高く、リスクも高いことを示唆しています。
総合的な考察
高知銀行は、地域密着型のビジネスモデルで高い市場シェアを有していますが、収益性や自己資本比率は低い水準です。PER、PBRともに割安に評価されている可能性がありますが、これは成長性やリスクを反映している可能性もあります。 今後の業績動向、経営戦略、地域経済の動向などを総合的に判断する必要があります。 より詳細な情報に基づいた分析が必要です。
企業情報
| 銘柄コード | 8416 |
| 企業名 | 高知銀行 |
| URL | http://www.kochi-bank.co.jp/ |
| 市場区分 | スタンダード市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
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このレポートは、AIアドバイザー「ジニー (1.7.1)」によって自動生成されました。
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