2026年６月期 第１四半期決算短信［日本基準］（連結）
エグゼクティブサマリー
- 決算サプライズ：会社予想（通期・半期）からの修正は無し。市場予想との比較情報は開示資料にないため–。総じて「会社予想どおり（修正なし）」。
- 業績の方向性：増収減益（売上高1,534百万円、前年同期比＋4.1％、営業利益201百万円、同△48.9％）。
- 注目すべき変化：販売費及び一般管理費が大幅に増加（686,145千円→880,339千円、+194,194千円）が営業減益の主因。HomeworthTech事業は好調（売上953百万円、同＋13.2％）だが、ExtendTechはGIGAタブレット案件縮小で売上・利益とも大幅減（売上420百万円、同△32.4％、セグメント利益239百万円、同△49.1％）。
- 今後の見通し：通期業績予想（売上8,200百万円、営業利益2,100百万円）に変更はなし。ただし第1四半期の進捗は営業利益が低調（通期比進捗率約9.6%）で、期中の投資負担が続く限り達成に向けた着地シナリオの注視が必要。
- 投資家への示唆（助言ではない点に留意）：売上は堅調だが利益率が大きく低下。主因は積極投資による販管費増加と一時的な案件構成の変動。中長期のSaaS／ストック収益化の成果が出るか、ExtendTechの受注回復や販管費の効率化が鍵。
基本情報
- 企業概要:
- 企業名：Solvvy株式会社（証券コード 7320、東証上場）
- 主要事業分野：住宅領域の保証・デジタルマーケティング・システム開発等（HomeworthTech）、再生可能エネルギー・教育ICT（ExtendTech）、システム開発・SaaS等（LifeTech）、カスタマーファイナンス等（FinTechその他）
- 代表者名：代表取締役社長 安達 慶高
- 備考：2025年7月1日に普通株式1株→2株の株式分割を実施
- 報告概要:
- 提出日：2025年11月12日
- 対象会計期間：2026年6月期 第1四半期連結累計（2025年7月1日～2025年9月30日）
- 決算補足説明資料：作成あり（同日ウェブ掲載）。決算説明会は開催なし。
- セグメント（報告セグメント）
- HomeworthTech事業：住宅向け長期保証、電子マネー発行等（ストックビジネス）
- ExtendTech事業：再生可能エネルギー、教育ICT 等
- LifeTech事業：システムインテグレーション、法人向けSaaS等（株式会社メディアシークの統合により追加）
- FinTech事業その他：カスタマーファイナンス等
- 発行済株式:
- 期末発行済株式数（普通株式、自己株式含む）：11,997,254株
- 期中平均株式数（四半期累計）：11,520,700株
- 自己株式数（期末）：476,660株
- 時価総額：–（開示なし）
- 今後の予定:
- 次回決算発表（通期・中間等）：会社公表スケジュールに準拠（具体日程は未記載）
- IRイベント：決算説明会は無し。決算補足資料はあり。
決算サプライズ分析
- 予想 vs 実績（会社予想からの修正は無し）
- 売上高：1,534百万円（前年同期比＋4.1％）。通期予想8,200百万円に対する進捗率＝18.7%（Q1単体／通期）。
- 営業利益：201百万円（前年同期比△48.9％）。通期予想2,100百万円に対する進捗率＝9.6%。
- 親会社株主に帰属する四半期純利益：247百万円（前年同期比△24.2％）。通期予想1,625百万円に対する進捗率＝15.2%。
- サプライズの要因：上振れ/下振れは特段の市場予想との比較情報なし。営業利益の大幅下落は主に販売費及び一般管理費の増加（人材・デジタル領域への積極投資）および売上原価の増加による。
- 通期への影響：会社は業績予想の変更をしていないが、第1四半期の営業利益進捗が低い点は注視。投資が先行するフェーズであるため、後半での利益回復が前提となる。
財務指標（要点）
（単位：百万円、四捨五入等は原資料に準拠）
- 損益ハイライト（当第1四半期 = 2025/7/1–9/30）
- 売上高：1,534百万円（前年同期比＋4.1％、増加額 ≒＋60.8百万円）
- 売上原価：452百万円（前年同期比＋15.3％）
- 売上総利益：1,082百万円（前年同期比＋0.07％）
- 販売費及び一般管理費：880百万円（前年同期比＋28.3％）
- 営業利益：201百万円（前年同期比△48.9％）
- 経常利益：377百万円（前年同期比△21.5％）
- 親会社株主に帰属する四半期純利益：247百万円（前年同期比△24.2％）
- 1株当たり四半期純利益（調整後）：21.50円（株式分割考慮）
- 収益性指標
- 営業利益率：13.2%（当期、前年同期は約26.8% → 大幅低下）
- ROE（簡易計算：親会社株主帰属四半期純利益／自己資本）＝247.7 / 4,528 ≒ 5.47%（四半期ベースの算出。目安：8%以上で良好 → 現状は低め）
- ROA（簡易計算：親会社株主帰属四半期純利益／総資産）＝247.7 / 30,297 ≒ 0.82%（目安：5%以上で良好 → 低い）
- 備考：上記ROE/ROAは四半期純利益ベースの単純算出であり、年率換算ではない点に注意。
- 進捗率分析（通期予想に対する）
- 売上高進捗率（通期比）：18.7%（通常の四半期平均25%を下回るが、季節性・事業特性に左右される）
- 営業利益進捗率（通期比）：9.6%（低水準）
- 純利益進捗率（通期比）：15.2%
- H1（第2四半期累計）目標に対するQ1の比率＝1,534 / 3,600 ≒ 42.6%（H1達成のためにはQ2での伸びが必要）
- キャッシュフロー（注：四半期連結キャッシュ・フロー計算書は作成されていない）
- 現金及び預金残高：2,693百万円（前期末3,299百万円→減少 約606百万円）
- 投資有価証券：6,628百万円（前期末6,207百万円→増加 約420百万円）
- 長期前払費用：4,595百万円（前期末4,383百万円→増加 約212百万円）
- 有利子負債（現金有利子負債比率等の開示は無し）：会社開示のとおり有利子負債割合は低水準（8.7%と記載）
- 営業CF/純利益比率：–（CF未作成のため算出不可）
- 財政状態（貸借対照表主要行）
- 総資産：30,297百万円（前期末比＋678百万円）
- 純資産：4,549百万円（前期末比＋358百万円）
- 自己資本比率：14.9%（他事業会社と比較して低い水準。注記により「サービス提供前に保証料を収受するビジネスモデル」に起因）
- 流動比率：188.8%（注記より「十分な水準」）
- 長期前受収益：12,974.966百万円（前期末12,612.846→増加）
- 四半期推移（QoQ）：–（当四半期単独と前年同期比較のみ開示）
特別損益・一時的要因
- 特別利益／損失：該当重要項目の記載なし（投資不動産売却益等の営業外収益は発生しているが、継続的収益の範囲内と判断）。特段の一時大幅損失やのれん減損は無し。
- 一時的要因の影響：主要な業績悪化要因は一時的投資負担および案件構成の変化（ExtendTechの特定案件縮小）で、将来も継続するかは事業進捗次第。
配当
- 配当実績／予想：
- 2025年6月期 実績：年間合計28.00円（ただし株式分割前の表記）
- 2026年6月期（予想）：中間10.00円、期末10.00円、年間合計20.00円（株式分割考慮後）
- 配当利回り：–（株価データ未提供のため算出不可）
- 配当性向：–（通期予想純利益を用いた計算は可能だが資料上明示は無し）
- 株主還元方針：自己株式取得枠（250,000株、総額上限500百万円）を決議済（取得期間：2025/8/14～2025/12/31）。直近の配当予想修正は無し。
設備投資・研究開発
- 減価償却費：62,650千円（前年同期55,049千円）
- 設備投資額：–（明確な金額は開示なし）
- R&D費用：–（開示なし）
- 備考：人材・デジタル領域への投資を継続している旨の記載あり。
受注・在庫状況（該当業種向けKPI）
- HomeworthTech KPI
- 新規契約獲得金額：1,202百万円（前年同期比＋9.5％）
- 前受収益・長期前受収益残高：14,679百万円（前年同期比＋20.0％）
- 電子マネー導入社数：166社（同＋32.8％）、未使用残高：2,683百万円（同＋10.4％）
- ExtendTech：GIGAタブレット保証の大幅縮小により受注・売上減
- 在庫関連：該当情報なし（棚卸高等は開示なし）
セグメント別情報
- 売上構成比（第1四半期）
- HomeworthTech：953百万円（62.2%）
- ExtendTech：421百万円（27.4%）
- LifeTech：151百万円（9.8%）
- FinTechその他：9百万円（0.6%）
- セグメント利益（第1四半期）
- HomeworthTech：370百万円（前年同期比＋25.9％）— 牽引セグメント
- ExtendTech：239百万円（同△49.1％）— 大幅減
- LifeTech：53百万円（新規連結分）
- FinTechその他：4百万円（前年同期はマイナス）
- セグメント戦略：HomeworthTechのストックビジネス強化、再生可能エネ向け保証等でExtendTechを推進。LifeTechはメディアシーク統合効果を見込む。
中長期計画との整合性
- 中期経営計画の方向性：SaaS事業・ストックビジネスコンサルティングの強化、人的・デジタル投資の継続と明記。第1四半期は売上成長は出ているが、投資先行で利益率低下しており「投資→収益化」フェーズとの整合性が問われる。
- KPI達成状況：HomeworthTechの主要KPIは堅調に推移。ExtendTechは一部案件の縮小で下振れ。
競合状況や市場動向
- 競合比較：同業他社との比較データは開示なし（–）。
- 市場動向：再生可能エネルギー領域の保証ニーズは高まっているが、教育ICT案件の縮小など案件依存の変動リスクあり。
今後の見通し
- 業績予想：
- 通期予想（修正無し）：売上8,200百万円（通期増収＋22.3％）、営業利益2,100百万円（＋29.6％）、親会社株主に帰属する当期純利益1,625百万円
- 次期予想：–（未開示）
- 会社予想の前提：契約獲得や前期契約の入金が計画どおり推移することを前提（詳細の為替等前提は記載無し）
- 予想の信頼性：第1四半期は営業利益が大きく遅れているため、上期（H1）における投資対効果と第2四半期の回復が実現できるかが信頼性の判断ポイント。
- リスク要因：保証関連の長期前受収益構成、案件依存（教育ICTや特定大型案件）、投資の回収遅延、自己資本比率の低さ（14.9%は低水準）など。
重要な注記
- 会計方針等：会計方針の変更・見積りの変更・修正再表示なし。
- 連結範囲の変更：2024年11月1日の株式交換により株式会社メディアシークを完全子会社化し、LifeTech事業をセグメントに追加。これに伴うセグメント算定方法の変更により比較数値に影響あり（注記参照）。
- 株式分割：2025年7月1日に普通株式1→2株の分割を実施。EPS等は分割考慮後で表示。
- 監査：四半期財務諸表は太陽有限責任監査法人による期中レビュー済（結論に疑義なし）。
- その他：四半期連結キャッシュ・フロー計算書は作成されていない（注記）。
上記の内容は、AIによる自動要約に基づいて作成されたものであり、正確性や網羅性について保証するものではありません。内容の解釈や利用に際しては、必ず公式の決算短信 をご参照ください。信頼性を確保するよう努めていますが、情報の完全性についてはご自身での確認をお願い致します。
企業情報
| 銘柄コード | 7320 |
| 企業名 | Solvvy |
| URL | https://solvvy.co.jp/ |
| 市場区分 | グロース市場 |
| 業種 | 金融（除く銀行） – その他金融業 |
このレポートは、AIアドバイザー「シャーロット (3.1.3)」によって自動生成されました。
本レポートは、不特定多数の投資家に向けた一般的な情報提供を目的としており、個別の投資ニーズや状況に基づく助言を行うものではありません。記載されている情報は、AIによる分析や公開データに基づいて作成されたものであり、その正確性、完全性、適時性について保証するものではありません。また、これらの情報は予告なく変更または削除される場合があります。
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